第1题:
客户服务要周到。保险代理人在保险营销过程中,提供的是一种( ) 服 务,即站在客户的角度换位思考客户的保险需求,多问“如果我是客户,我会怎样”。
A.顾问式
B.专家理财
C.一对一
D.全方位
第2题:
商业银行开展个人理财顾问服务,对客户进行必要的细分的依据不应包括( )。
A.客户的工作年限
B.客户的经济状况
C.客户的风险认知能力
D.客户的风险承受能力等
第3题:
商业银行开展个人理财顾问服务,应根据客户的经济状况,风险认知能力和承受能力等,对客户进行分层,明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体,以使理财产品的销售额最大化。( )
第4题:
对于理财顾问服务,下列理解不正确的是( )。
A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
B.理财顾问服务是银行在充分了解客户的基础上,对客户的财务资源提供安排建议并协助实施与管理,从而帮助客户实现其财务目标的过程
C.理财顾问服务要求从业人员有扎实的金融知识基础,对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识,对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析
D.银行提供理财顾问服务是为了短期收益
第5题:
第6题:
第7题:
第8题:
第9题:
银行理财人员向客户提供理财顾问服务后,客户根据理财顾问服务来管理和运用资金所产生的权益和风险由银行和客户共同承担。
第10题:
理财顾问服务收费较高
理财顾问服务要面向高端客户
理财顾问服务涉及范围宽
理财顾问服务专业性强
第11题:
Ⅰ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第12题:
充分
简洁
准确
清晰
第13题:
下列关于理财顾问服务的说法,正确的是( )。
A.理财顾问服务的个性化色彩强于综合理财服务
B.理财顾问服务需要商业银行和客户共同承担收益和风险
C.理财顾问服务为客户代为管理和运用资金
D.理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务
第14题:
银行从业人员在为客户提供理财顾问服务时,需要考虑的因素有( )。
A.客户的投资渠道偏好
B.客户的风险特征
C.客户的知识结构
D.客户的个人性格
E.客户的生活方式
第15题:
对于理财顾问服务的理解正确的是( )。
A.商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性盟务咨询活动,也属于理财顾问服务
B.理财顾问服务是银行在充分了解客户的基础上,对客户的财务资源提供安排建议并协助实施与管理,从而帮助客户实现其财务目标的过程
C.对客户而言,理财顾问服务可以帮助其管理财务风险,进而实现财务自由
D.对银行而言,理财顾问服务可以帮助其建立与客户的良好关系,进而实现银行产品的顾问式、组合式销售并提高银行业绩
E.银行提供理财顾问服务是为了短期收益
第16题:
个人理财顾问服务的风险管理内容包括( )。
A.理财顾问服务风险管理机构的设置
B.理财顾问人员管理
C.理财顾问服务业务的客户的管理
D.理财产品的销售管理
E.理财顾问服务的市场风险控制
第17题:
第18题:
第19题:
第20题:
开展理财顾问服务时,理财顾问对客户的风险揭示应当(),并应用适当的举例对各种风险进行解释。
第21题:
风险教育
风险评估
调查
分层
第22题:
分析客户家庭财务现状
制定理财规划方案
明确客户的理财目标
接触客户建立信任关系
第23题:
必须依照总行制定的客户风险承受能力测试标准对客户进行投资风险认知与承受能力测试
只能选择风险水平与客户风险承受能力相适应的投资产品向客户推介
禁止理财顾问将综合理财产品当作一般储蓄产品,进行大众化推介销售
禁止理财顾问误导客户购买与其风险认知和承受能力不相适应的投资产品
第24题:
制定理财规划方案
分析客户家庭财务现状
接触客户建立信任关系
确定客户的理财目标