第1题:
标准的金融理财应该包括六个步骤,下列不属于金融理财步骤的是( )。
A.制定并向客户提交理财规划方案
B.收集客户信息并帮助客户确定理财目标
C.就方案进行投资收益的分析选择最佳方案
D.执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行
第2题:
下列关于理财目标的弹性与客户投资风险承受能力的说法,正确的是( )。
A.理财目标的弹性越小,可负担的风险越高
B.理财目标时间短且完全无弹性,可负担的风险越高
C.理财目标无弹性时,可负担的风险越高
D.理财目标的弹性越大,可负担的风险越高
第3题:
第4题:
第5题:
第6题:
第7题:
第8题:
关于理财,下列说法正确的是()。
第9题:
下列关于全过程理财规划说法错误的是()
第10题:
下列不属于理财目标确定原则的是()。
第11题:
对运营中问题不予以解决。
理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。
最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案
理财师和客户共同确定理财目标体系。
第12题:
制定理财规划方案
分析客户家庭财务现状
接触客户建立信任关系
确定客户的理财目标
第13题:
在做理财规划的六个步骤中,第一个步骤是建立和界定与客户关系。下列选项中,( )是这一步骤的内容。
A.理财师准备一份书面文件,其中声明了具体的条款,例如:利益冲突、理财顾问的资历背景及在整个规划过程中客户的责任
B.理财师向客户明确阐明理财意见和支付酬劳的方式
C.理财师已审阅了客户的所有理财目标,并考虑了现实情况,有必要的话,客户目标的优先顺序必须被排列出
D.理财师应按照理财师职业道德规范的要求给顾客留下专业的、诚实的、信守承诺的印象
第14题:
个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述,正确的是( )
a、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤;
b、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化,理财规划师就必须进行相应的动态调整;
c、理财规划师负责拟定财务规划,方案实施由客户自行负责;
d、在确定财务目标时,理财规划师应尊重客户本意,不能置疑,以免客户改变初衷。
A.a、b
B.b、c、d
C.a、b、d
D.a、c、d
第15题:
第16题:
第17题:
第18题:
第19题:
第20题:
关于客户赢回方案的步骤,哪些说法是正确的?()
第21题:
个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述,正确的是()。
第22题:
标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:Ⅰ、收集客户资料及个人理财目标Ⅱ、综合理财计划的策略整合Ⅲ、客户关系的建立Ⅳ、分析客户现行财务状况Ⅴ、提出理财计划Ⅵ、执行和监控理财计划。正确的次序应为()。
第23题:
确定哪些客户值得赢回
确定他们离开的原因
指定基于客户价值的策略和方案
以上说法都不对