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客户理财价值观包括的几种类型有（ ）。 Ⅰ.后享受型：投资以平衡型基金投资组合为主；保险以养老险或投资型保单为主 Ⅱ.先享受型：投资以单一指数型基金为主；保险以基本需求养老险为主 Ⅲ.购房型：投资以中短期比较看好的基金为主；保险以短期储蓄险或房贷寿险为主 Ⅳ.以子女为中心型：投资以中长期表现稳定基金为主；保险以子女教育基金为主 Ⅴ.以夫妻为中心型：投资于中短期表现稳定基金；保险以储蓄险或房贷寿险A、Ⅱ,Ⅲ B、Ⅰ,Ⅲ C、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ D、Ⅰ,Ⅱ,Ⅴ

题目
客户理财价值观包括的几种类型有（ ）。

Ⅰ.后享受型：投资以平衡型基金投资组合为主；保险以养老险或投资型保单为主

Ⅱ.先享受型：投资以单一指数型基金为主；保险以基本需求养老险为主

Ⅲ.购房型：投资以中短期比较看好的基金为主；保险以短期储蓄险或房贷寿险为主

Ⅳ.以子女为中心型：投资以中长期表现稳定基金为主；保险以子女教育基金为主

Ⅴ.以夫妻为中心型：投资于中短期表现稳定基金；保险以储蓄险或房贷寿险

A、Ⅱ,Ⅲ
B、Ⅰ,Ⅲ
C、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
D、Ⅰ,Ⅱ,Ⅴ
相似考题

1.理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价，下列关于理财价值观的说法，错误的是( )。A．理财价值观因人而异B．理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观C．客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出D．根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观

2.理财规划师的责任不在于改变客户的价值观，而是让客户了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。 （ ）此题为判断题(对，错)。

3.大客户的类型主要包括以下哪几种()A 经济大客户B 重要客户C 集团客户D 战略客户

4.理财规划师的责任不在于改变客户的价值观，而是让客户了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。( )A．正确B．错误

更多“客户理财价值观包括的几种类型有（ ）。 ”相关问题

  • 第1题：

    个人特征不同，在理财上的行为表现也不一样，个人特征包括()。

    A、价值观

    B、理财价值观

    C、理财个性

    D、理财模式


    参考答案：BC

  • 第2题：

    理财规划师的责任( )

    A．让客户了解在坚持极端价值观下所花的代价

    B．扭转客户的价值观

    C．让客户按照极端的价值观理财

    D．让客户了解在坚持非极端价值观下所获的收益


    参考答案：A
    解析：价值观因人而异,没有对错标准,理财规划师的责任不在扭转客户的价值观,而是让客户了解在坚持极端价值观下所花的代价。

  • 第3题：

    下列关于理财价值观和风险属性，说法正确的是( )。

    A．偏当前享受型的理财价值观是错误的

    B．金融理财师的职责足纠正客户不正确的理财价值观

    C．余融理财师应当根据客户的风险承受能力和风险容忍态度为客户配置合适的投资产品

    D．客户的年龄越大其风险承受能力越强


    参考答案：C
    解析：价值观因人而异，没有对错标准；金融理财师的责任不是扭转客户的价值观，而是让客户了解坚持极端价值观所要付出的代价，所以选项A和B是错误的。客户的风险承受能力与年龄呈反向关系，年龄越大其风险承受能力越低，所以选项D也是错误的，正确答案为C。

  • 第4题：

    以下关于理财价值观的说法．不正确的有( )。

    A.后享受型理财价值观的理财目标是退休规划

    B．先享受型理财价值观的理财目标是目前消费

    C．以子女为中心型理财价值观的理财目标是购房规划

    D．购房型理财价值观的理财目标是购房规划


    正确答案：C
    C【解析】购房型理财价值观的理财目标是购房规划。

  • 第5题：

    关于理财价值观的说法，错误的是()。

    A.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观
    B.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出
    C.不同价值观的投资者对任意性支出的顺序选择会有所不同
    D.理财价值观因人而异，没有对错标准

    答案：A
    解析：
    A项，理财规划师的责任不在于改变投资者的价值观，而是让投资者了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。

  • 第6题：

    以下关于理财价值观的说法，不正确的有（ ）。

    A、后享受型理财价值观的理财目标是退休规划
    B、先享受型理财价值观的理财目标是目前消费
    C、以子女为中心型理财价值观的理财目标是购房规划
    D、购房型理财价值观的理财目标是购房规划

    答案：C
    解析：
    C
    购房型理财价值观的理财目标是购房规划。

  • 第7题：

    按照客户的类型，个人理财业务包括（）。

    A.财富管理业务
    B.理财顾问业务
    C.理财业务
    D.私人银行
    E.综合理财服务

    答案：A,C,D
    解析：
    银行往往根据客户类型进行分类，可分为理财业务、财富管理业务、私人银行业务。

  • 第8题：

    （　　）是指客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。

    A 、 理财投资组合
    B 、 综合理财服务
    C 、 理财价值观
    D 、 理财风险评价

    答案：C
    解析：
    理财价值观就是投资者对不同理财目标的优先顺序的主观评价。

  • 第9题：

    关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。

    • A、理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的
    • B、理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议
    • C、理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观
    • D、理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果

    正确答案:C

  • 第10题：

    手机银行客户可进行的业务类型包括（）

    • A、风险评估
    • B、中银理财计划I
    • C、中银理财计划II
    • D、私对公转账

    正确答案:A,B,C,D

  • 第11题：

    单选题
    关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。
    A

    理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的

    B

    理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议

    C

    理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观

    D

    理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    理财价值观因人而异，理财规划师的责任是改变客户的价值观，以使客户的利益最大化。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第13题：

    客户的消费类型有哪几种?


    参考答案：(1)理智型(2)冲动型(3)习惯性(4)选价型(5)情感型

  • 第14题：

    关于理财规划师的责任，下列说法正确的是( )。

    A．扭转客户的价值观

    B．让客户按照极端的价值观理财

    C．让客户了解在坚持极端价值观下所花的代价

    D．让客户了解在坚持非极端价值观下所获的收益


    参考答案：C
    解析：价值观因人而异，没有对错标准，理财规划师的责任不在扭转客户的价值观，而是让客户了解在坚持极端价值观下所花的代价。

  • 第15题：

    客户的其他行为特性不包括下列哪一种( )

    A．客户的理财价值观

    B．客户的心理特征

    C．客户的理财个性表现

    D．宗教和文化的差异


    参考答案：A

  • 第16题：

    理财规划师的责任不在于改变客户的价值观，而是让客户了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。( )


    正确答案：√
    A【解析】略。

  • 第17题：

    下列关于客户的理财价值观的说法中，正确的是（ ）。
    ①理财价值观决定了理财目标，影响理财行为
    ②在实务操作中，很多客户的理财价值观都是不太变化的
    ③客户的理财目标是动态调整的
    ④客户的理财行为是动态调整的

    A.①②④
    B.①③④
    C.②③④
    D.①②③④

    答案：B
    解析：
    理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。理财价值观决定了理财目标，从而影响到理财行为。在实际业务操作过程中，客户的理财价值观并不是一成不变的，它受到多种因素的影响，因此，客户的理财目标和理财行为都处于动态调过程中。

  • 第18题：

    下列关于客户的理财价值观的说法，正确的是（　　）。
    Ⅰ．理财价值观决定了理财目标，影响理财行为
    Ⅱ．在实务操作中，很多客户的理财价值观都是不太变化的
    Ⅲ．客户的理财目标是动态调整的
    Ⅳ．客户的理财行为是动态调整的

    A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
    B.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
    C.Ⅱ．Ⅳ
    D.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

    答案：B
    解析：
    理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。理财价值观决定了理财目标，从而影响到理财行为。在实际业务操作过程中，客户的理财价值观并不是一成不变的，它受到多种因素的影响，因此，客户的理财目标和理财行为都处于动态调整过程中。

  • 第19题：

    理财价值观因人而异，理财规划师的责任是改变客户的价值观，以使客户的利益最大化。（ ）


    答案：错
    解析：
    理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。价值观因人而异，没有对错标准。理财规划师的责任不在于改变客户的价值观，而是让客户了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。

  • 第20题：

    客户忠诚有几种类型以及它们的特征？


    正确答案: 垄断忠诚：企业或者产品在行业中处于垄断地位，消费者无论满意与否，只能长期使用这些企业的产品或服务。典型的例子就是城市居民用的自来水，以及电力服务等。亲缘忠诚：企业的员工甚至员工的亲属对企业产品或服务的使用，在这种情况下，员工是基于企业文化的熏陶，因为忠诚于企业所以忠诚于企业的产品。即便他对产品不满意，但是他还是愿意使用，并且会向自己的企业提出产品和服务的意见利益忠诚：这种忠诚源自于企业给予的额外的利益，比如，价格刺激、促销活动等。这种情况下，一般是价格敏感性的客户会对同质产品中价格相对低的企业所提供的产品服务表现出忠诚。
    惰性忠诚：有些客户出于方便或者因为惰性会长期保持一种忠诚，如，很多人会固定地光顾临近的超级市场购物。
    信赖忠诚：客户对产品或者服务满意，并逐步建立一种信赖关系，随着时间的推移这种信赖就成为了一种忠诚。这种忠诚相对可靠度、持久性高。这种忠诚是企业实施CRM所追求、研究的忠诚。

  • 第21题：

    如果秉持现有的理财价值观不变的话，退休生活最有可能依赖他人的是（）。

    • A、持“偏退休型”理财价值观的客户
    • B、持“偏当前享受型”理财价值观的客户
    • C、持“偏购房型”理财价值观的客户
    • D、持“偏子女型”理财价值观的客户

    正确答案:B

  • 第22题：

    PBMS系统中的优质客户筛选不包括以下哪些客户类型（）

    • A、财富客户
    • B、理财金目标客户
    • C、待跟进客户
    • D、贷款客户

    正确答案:D

  • 第23题：

    单选题
    如果秉持现有的理财价值观不变的话，退休生活最有可能依赖他人的是（）。
    A

    持“偏退休型”理财价值观的客户

    B

    持“偏当前享受型”理财价值观的客户

    C

    持“偏购房型”理财价值观的客户

    D

    持“偏子女型”理财价值观的客户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    大客户的类型主要包括以下哪几种（）。
    A

    经济大客户

    B

    重要客户

    C

    集团客户

    D

    战略客户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

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