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风险限额管理是对关键风险指标设置限额,并据此对业务进行监测和控制的过程,当出现违反限额情况,风险管理部门可采取的措施有( )。 Ⅰ.业务单位或部门主管将风险减少到限额之内 Ⅱ.业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额 Ⅲ.业务单位或部门主管将风险提高到一定水平 Ⅳ.业务单位或部门主管寻求风控部门的协助A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

题目
风险限额管理是对关键风险指标设置限额,并据此对业务进行监测和控制的过程,当出现违反限额情况,风险管理部门可采取的措施有( )。
Ⅰ.业务单位或部门主管将风险减少到限额之内
Ⅱ.业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额
Ⅲ.业务单位或部门主管将风险提高到一定水平
Ⅳ.业务单位或部门主管寻求风控部门的协助

A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

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  • 第1题:

    商业银行应采取多重指标管理理财业务的市场风险限额,在采用的风险限额指标中,至少应包括( )。

    A.分配限额

    B.止损限额

    C.风险价值限额

    D.交易限额


    正确答案:C
    C【解析】《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定,商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所采用的风险限额指标中,至少应包括风险价值限额。

  • 第2题:

    风险限额管理是对关键风险指标设置限额,并据此对业务进行监测和控制的过程,当出现违反限额情况,风险管理部门可采取的措施有()。
    I 业务单位或部门主管将风险减少到限额之内
    II 业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额
    III 业务单位或部门主管将风险提高到一定水平
    IV 业务单位或部门主管寻求风控部门的协助

    A.I、II
    B.III、IV
    C.II、IV
    D.I、II、III、IV

    答案:A
    解析:
    风险限额管理是指对关键风险指标设置限额,并据此对业务进行监测和控制的过程。若出现违反限额情况,风险管理部门必须确保下列两项措施之一被采取: (1)业务单位或部门主管将风险减少到限额之内;
    (2)业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额。

  • 第3题:

    风险限额管理是对关键风险指标设置限额,并据此对业务进行监测和控制旳过程,当出现违反限额情况,风险管理部门可采取的措施有( )
    ①业务单位或部门主管将风险减少到限额之内
    ②业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提髙已被违反的限额
    ③业务单位或部门主管将风险提高至少一定水平
    ④业务单位或部门主管寻求风控部门的协助

    A.①②
    B.③④
    C.②④
    D.①②③④

    答案:A
    解析:
    风险限额管理是指对关键风险指标设置限额,并据此对业务进行检测和控制的过程.若出现违反限额情况,风险管理部门必须确保下列两项措施之一被采取:(1)业务单位或部门主管将风险减少到限额之内:(2)业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额。

  • 第4题:

    综合理财计划市场风险控制方法有(  )。

    A.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,在风险限额指标中至少应包含错配限额
    B.商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外,还应当按照风险管理权限,制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每一理财计划的风险限额
    C.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额管理,但流动性风险限额应至少包括风险价值限额
    D.对未事先审批而突破风险价值限额的交易,应记录检查

    答案:B
    解析:
    商业银行所采用的风险限额指标中,至少应包括风险价值限额,所以选项A说法错误。商业银行除应制定银行总体可承受的市场风险限额外,还应当按照风险管理权限,制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每一理财计划风险限额,因此选项B说法正确。商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理。但流动性风险限额应至少包括期限错配限额,所以选项C说法错误。对于未事先审批而突破交易限额的交易,应予以记录并调查处理,因此选项D说法错误。?

  • 第5题:

    风险限额管理过程主要包括( )。
    ①风险限额的设定
    ②风险限额的监测
    ③风险限额的调整
    ④风险限额的控制

    A.①②③④
    B.①③④
    C.②③④
    D.①②④

    答案:D
    解析:
    风险的限额管理过程主要包括风险限额的设定、风险限额的监测、风险限额的控制

  • 第6题:

    下列关于风险限额监测的说法中,错误的是()。


    A.限额监测是为了检查银行的经营活动是否服从于限额,是否存在突破限额的现象

    B.限额监测的范围应该是全面的,包括银行的整体限额、组合分类的限额乃至单笔业务的限额

    C.限额监测作为风险监测的一部分,由董事会负责,并定期发布监测报告

    D.如果经营部门认为限额已不能满足业务发展而需要调整,应正式提出申请,风险管理部门对申请做出评估,如确需调整,则重新测算限额和经济资本,并在所授权限内对限额进行修正,超出授权的要提交上一级风险管理部门

    答案:C
    解析:
    一般来说,限额监测作为风险监测的一部分,由风险管理部门负责,并定期发布监测报告。

  • 第7题:

    总农行国际业务部是全行国别风险日常管理部门,主要职责包括()等。

    • A、牵头开展国别风险评估
    • B、拟定国别风险等级评定和国别风险限额建议
    • C、设定和调整国别风险子限额
    • D、监测国别风险限额执行情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题:

    行业限额管理是农业银行根据行业信贷政策,运用组合风险管理工具,以行业信贷资产风险及收益计量、分析为基础,设定、配置行业限额,并对限额执行情况进行监测、预警、控制和报告的动态管理过程。


    正确答案:正确

  • 第9题:

    单选题
    下列不属于风险限额管理环节的是(  )。
    A

    风险限额预测

    B

    风险限额设定

    C

    风险限额监测

    D

    风险限额控制


    正确答案: D
    解析:

  • 第10题:

    多选题
    一般来说,风险限额管理的环节包括(  )。
    A

    风险限额调查

    B

    风险限额设定

    C

    风险限额监测

    D

    风险限额预测

    E

    风险限额控制


    正确答案: B,A
    解析:

  • 第11题:

    多选题
    通常,风险限额管理包括(  )三个环节。
    A

    风险限额设定

    B

    风险限额监测

    C

    风险限额控制

    D

    风险限额评估

    E

    风险限额识别


    正确答案: A,B
    解析:

  • 第12题:

    判断题
    行业限额管理是农业银行根据行业信贷政策,运用组合风险管理工具,以行业信贷资产风险及收益计量、分析为基础,设定、配置行业限额,并对限额执行情况进行监测、预警、控制和报告的动态管理过程。
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第13题:

    风险限额管理是对关键风险指标设置限额,并据此对业务进行监测和控制的过程,当出现违反限额情况,风险管理部门可采取的措施有( )。
    Ⅰ.业务单位或部门主管将风险减少到限额之内
    Ⅱ.业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额
    Ⅲ.业务单位或部门主管将风险提高到一定水平
    Ⅳ.业务单位或部门主管寻求风控部门的协助

    A:Ⅰ.Ⅱ
    B:Ⅲ.Ⅳ
    C:Ⅱ.Ⅳ
    D:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案:A
    解析:
    风险限额管理是指对关键风险指标设置限额,并据此对业务进行监测和控制的过程。若出现违反限额情况,风险管理部门必须确保下列两项措施之一被采取:(1)业务单位或部门主管将风险减少到限额之内;(2)业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额。

  • 第14题:

    风险限额管理是对关键风险指标设置限额,并据此对业务进行监测和控制的过程,当出现违反限额情况,风险管理部门可采取的措施有( )。
    Ⅰ.业务单位或部门主管将风险减少到限额之内
    Ⅱ.业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额
    Ⅲ.业务单位或部门主管将风险提高至少一定水平
    Ⅳ.业务单位或部门主管寻求风控部门的协助

    A.Ⅰ.Ⅱ
    B.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅱ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案:A
    解析:
    风险限额管理是指对关键风险指标设置限额,并据此对业务进行监侧和控制的过程.若出现违反限额情况,风险管理部门必须确保下列两项措施之一被采取:(1)业务单位或部门主管将风险减少到限额之内:(2)业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额.

  • 第15题:

    风险限额管理的环节有(  )。

    A.风险限额分类
    B.风险限额设定
    C.风险限额监测
    D.风险限额控制
    E.风险限额处置

    答案:B,C,D
    解析:
    风险限额管理包括风险限额设定、风险限额监测和风险限额控制三个环节。

  • 第16题:

    商业银行应采取多重指标管理理财业务的市场风险限额,但在采用的风险限额指标中,至少应包括(  )。

    A 、 风险价值限额
    B 、 错配限额
    C 、 交易限额
    D 、 止损限额

    答案:A
    解析:
    商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所
    采用的风险限额指标中,至少应包括风险价值限额。

  • 第17题:

    对采用一定的计量方法获得的市场风险规模设置限额的风险控制措施是( )。

    A.风险限额
    B.交易限额
    C.客户限额
    D.止损限额

    答案:A
    解析:
    常用的市场风险限额包括交易限额、风险限额和止损限额。其中,风险限额是指对采用一定的计量方法获得的市场风险规模设置限额,例如对采用内部模型法计量得出的风险价值设定的风险价值限额,对期权性头寸设定的期权性头寸限额等。

  • 第18题:

    一般来说,风险限额管理的环节包括()。

    A.风险限额调查
    B.风险限额设定
    C.风险限额监测
    D.风险限额预测
    E.风险限额控制

    答案:B,C,E
    解析:
    一般来说,风险限额管理包括风险限额设定、风险限额监测和风险限额控制三个环节。

  • 第19题:

    下列关于国别风险限额管理的说法,不正确的有()。

    • A、需要建立国别风险限额监测、超限报告和审批程序
    • B、超限额情况应当及时向相应级别的管理层或董事会报告,以获得批准或采取纠正措施
    • C、至少每年对国别风险限额进行审查和批准
    • D、至少每年监测国别风险限额遵守情况

    正确答案:D

  • 第20题:

    单选题
    下列关于国别风险限额管理的说法,不正确的有()。
    A

    需要建立国别风险限额监测、超限报告和审批程序

    B

    超限额情况应当及时向相应级别的管理层或董事会报告,以获得批准或采取纠正措施

    C

    至少每年对国别风险限额进行审查和批准

    D

    至少每年监测国别风险限额遵守情况


    正确答案: D
    解析: 暂无解析

  • 第21题:

    单选题
    风险限额管理过程主要包括()。 ①风险限额的设定 ②风险限额的监测 ③风险限额的调整 ④风险限额的控制
    A

    ①②③④

    B

    ①③④

    C

    ②③④

    D

    ①②④


    正确答案: A
    解析: 考查风险限额管理过程。风险的限额管理过程主要包括风险限额的设定、风险限额的监测、风险限额的控制。

  • 第22题:

    单选题
    关于限额管理的说法中错误的是()
    A

    商业银行总的市场风险限额以及限额的种类、结构应当由股东会批准

    B

    市场风险限额包括交易限额、风险限额及止损限额等

    C

    对未经批准的超限额情况应当按照限额管理的政策和程序进行处理

    D

    商业银行应当确保不同市场风险限额之间的一致性,并协调市场风险限额管理与流动性风险限额等其他风险类别的限额管理


    正确答案: C
    解析: 暂无解析

  • 第23题:

    单选题
    风险限额管理不包括(  )环节。
    A

    风险限额预估

    B

    风险限额设定

    C

    风险限额监测

    D

    风险限额控制


    正确答案: C
    解析:

  • 第24题:

    判断题
    国别风险控制的基本内容是将任一国别的风险敞口控制在其限额内,并遵循集中度限额,并密切监测国别风险状况,动态调整国别限额,必要时采取风险缓释和应急处置措施。
    A

    B


    正确答案:
    解析: