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评级准备环节，描述错的是（ ）A.项目组实行组长负责制,至少由两名评级分析人员组成。 B.证券评级机构应对项目组成员进行利益冲突审查，项目组成员应签署利益冲突回避承诺书。 C.项目组组长应当具备证券业从业资格,且从事资信评级业务2年以上。 D.项目组按照评级项目需要，制订完善的评级工作计划。

题目
评级准备环节，描述错的是（ ）

A.项目组实行组长负责制,至少由两名评级分析人员组成。
B.证券评级机构应对项目组成员进行利益冲突审查，项目组成员应签署利益冲突回避承诺书。
C.项目组组长应当具备证券业从业资格,且从事资信评级业务2年以上。
D.项目组按照评级项目需要，制订完善的评级工作计划。
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1.债券市场包括()运行环节。A.发行的准备阶段B.评级审批C.发行交易D.债券的偿还

2.法治是守法与执法的前提和准备,是法治建设的基本环节。()此题为判断题(对，错)。

3.客户洗钱风险评级各环节经办人员应逐一分析系统评级结果中每一个风险评估要素对应的信息并出具初评意见,复核人员应严格履行复核的职责,确保评级结果的准确性()此题为判断题(对，错)。

4.资产证券化过程中的关键环节是( )。A．信用评级环节B．用增级环节C．组建SPV环节D．资产真实销售环节

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  • 第1题：

    商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的,贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于贷款损失准备最低要求的部分。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：错误

  • 第2题：

    绩效评级体系主要包括哪三个环节？


    正确答案: 指标体系设计、目标值确定和实际绩效计量

  • 第3题：

    评级推翻中下一环节评级人员能对上一环节的评级结果向上推翻。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    客户信用评级工作依托CLPM系统进行，基本流程包括（）、等级审定等环节。

    • A、尽职调查
    • B、初始评级
    • C、系统评级
    • D、等级建议

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    在非零售客户评级系统（IRBS）中，对于需经贷审会审议或合议会合议的评级事项，评级审核（审核负责人）应提交的环节是（）

    • A、贷审（合议）会秘书
    • B、评级认定（有权审批人）
    • C、评级审核（审核经办人）
    • D、评级审核受理（评级管理员）

    正确答案:A

  • 第6题：

    对公客户信用评级申报包括（）环节。

    • A、尽职调查
    • B、初始评级
    • C、系统评级
    • D、等级建议

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    客户信用评级工作依托CLPM系统进行，基本流程包括（）、等级审定等环节。
    A

    尽职调查

    B

    初始评级

    C

    系统评级

    D

    等级建议


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    县级支行审批权限内的客户评级无纸化审批环节包括（）
    A

    客户档案维护

    B

    评级调查

    C

    评级审查

    D

    评级审批


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    在非零售客户评级系统（IRBS）中，对于需经贷审会审议或合议会合议的评级事项，评级审核（审核负责人）应提交的环节是（）
    A

    贷审（合议）会秘书

    B

    评级认定（有权审批人）

    C

    评级审核（审核经办人）

    D

    评级审核受理（评级管理员）


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    授信客户评级包括（）环节。
    A

    初评、复评和评定三个

    B

    评级准备、评级检查、违约客户评级或非违约客户评级三个

    C

    评级准备、客户违约判定、违约客户评级或非违约客户评级三个

    D

    客户违约判定、违约客户评级或非违约客户评级两个


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    关于非零售客户评级流程，以下表述正确的是（）。
    A

    客户评级认定流程分为评级发起→评级审核（审议）→评级认定等环节

    B

    客户评级（分池评级、免评级除外）审核经办人不得兼任同一客户信贷业务的审查工作

    C

    在评级认定过程中，后一环节建议（或认定）的评级级别不得高于前一环节

    D

    采用分池评级方式或免评级的客户评级，可随信贷业务一并审核、认定


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    信用评级是信贷风险管理的重要环节，对集团公司的年度评级应尽量采用汇总报表，即使无法取得汇总报表，也不能以合并报表代替。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    系统评级是指在CM2006系统内经过调查、审查、审批等环节完成评级过程的评级方式;非系统评级是指CM2006系统外经过调查、审查、审批等环节后，将评级结果录入CM2006系统的评级方式。()


    答案：正确

  • 第14题：

    县级支行审批权限内的客户评级无纸化审批环节包括（）

    • A、客户档案维护
    • B、评级调查
    • C、评级审查
    • D、评级审批

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    系统评级客户是指在CM2006系统内经过（）等环节完成评级过程的评级方式

    • A、调查
    • B、审查
    • C、审批
    • D、作业监督

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    关于评级流程，表述正确的是（）。

    • A、采用模型评级的非零售客户均需通过非零售客户评级系统（IRBS）进行评级，基本流程分为评级发起、评级审核（审议）、评级认定等环节
    • B、客户管理行认定权限内的，由客户管理行客户部门调查（或管理行会同下级行共同调查），撰写评级发起报告并发起评级，同级行信贷管理部门审核，有权认定人认定
    • C、超客户管理行认定权限的，客户管理行客户部门调查、信贷管理部门初审、有权认定人同意后，直接或逐级上报有权认定行信贷管理部门审核，有权认定人认定
    • D、下一环节评级人员建议（或认定）的评级结果可以高于上一环节

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    客户评级分为三个环节，以下哪一项不是其中之一（）

    • A、评级准备
    • B、客户违约判定
    • C、违约客户评级或非违约客户评级
    • D、评级调整

    正确答案:D

  • 第18题：

    关于非零售客户评级流程，以下表述正确的是（）。

    • A、客户评级认定流程分为评级发起→评级审核（审议）→评级认定等环节
    • B、客户评级（分池评级、免评级除外）审核经办人不得兼任同一客户信贷业务的审查工作
    • C、在评级认定过程中，后一环节建议（或认定）的评级级别不得高于前一环节
    • D、采用分池评级方式或免评级的客户评级，可随信贷业务一并审核、认定

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    判断题
    评级推翻中下一环节评级人员能对上一环节的评级结果向上推翻。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    对公客户信用评级申报包括（）环节。
    A

    尽职调查

    B

    初始评级

    C

    系统评级

    D

    等级建议


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于贷款损失最低要求的部分。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列关于客户信用评级的说法中，错误的是（）。
    A

    客户信用评级反映客户违约风险的大小

    B

    客户评级的评价主体是商业银行

    C

    客户评级的评价目标是客户违约风险

    D

    客户信用评级是现代信用风险管理的基础和关键环节


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    系统评级客户是指在CM2006系统内经过（）等环节完成评级过程的评级方式
    A

    调查

    B

    审查

    C

    审批

    D

    作业监督


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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