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更多“在()时,最应使用开放式的提问方式。A.需要了解客户的收人情况B.需要了解客户的风险偏好以及性格特征C.与客户进行会面的时间较短D.与客户进行电话沟通”相关问题
  • 第1题:

    邮政客服代表在电话沟通中,以下关于提问方式的表述正确的是()。

    A、封闭式的提问方式一般是用于初步了解客户的需求

    B、开放式的问题一般用于确认客户需求或澄清问题时

    C、探查式提问一般用于进一步了解或探寻客户需求

    D、开放式的提问,答案只能选择“是”或“不是”


    参考答案:C

  • 第2题:

    邮政客服代表在电话沟通中,以下关于提问的表述错误的是()。

    A、开放式的提问方式一般是用于初步了解客户的需求

    B、封闭式的问题一般用于确认客户需求或澄清问题时

    C、探查式提问一般用于进一步了解或探寻客户需求

    D、开放式的提问,答案只能选择“是”或“不是”


    参考答案:D

  • 第3题:

    网点人员在了解客户理财需求时,应做到( )?

    A.主动询问客户理财经历

    B.主动询问客户风险偏好

    C.主动询问客户目前存在的投资理财需求,耐心了解客户理财经历、风险偏好等,对客户的疑问,能用浅显易懂的语言给出专业的回答

    D.全面了解客户需求


    正确答案:ABC

  • 第4题:

    在与客户的交流沟通中,一般不建议理财规划师采用( )方式进行提问。

    A.诱导式提问

    B.封闭式提问

    C.重申式提问

    D.开放式提问


    参考答案:A

  • 第5题:

    证券公司在向客户融资、融券前,应办理客户征信,了解客户的( ),并以书面和电子方式予以记载、保存。
    ①身份
    ②财产与收入状况
    ③证券投资经验
    ④风险偏好

    A.①②
    B.①②③
    C.①②④
    D.①②③④

    答案:D
    解析:
    考点:证券公司在向客户融资、融券前,应办理客户征信,了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。

  • 第6题:

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应首先(  )。

    A.了解客户的风险偏好
    B.了解客户的非财务信息
    C.选择多样化投资工具
    D.评估客户的当前财务状况

    答案:A
    解析:
    利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,商业银行应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险。

  • 第7题:

    证券公司在向客户融资融券前,应当办理客户征信,了解客户的( )。
    A.财产与收入状况 B.身份
    C.证券投资经验 D.风险偏好


    答案:A,B,C,D
    解析:
    证券公司受理客户融资融券业务申请后,应当办理客户征信,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。

  • 第8题:

    了解客户的风险属性有许多方法,以下选项中属于的是()。

    A.与客户面对面沟通、观察
    B.风险测评问卷
    C.应用风险属性工具
    D.了解客户过往的投资历史
    E.了解客户过往的行为

    答案:A,B,C,D,E
    解析:
    了解客户的风险属性有许多方法,譬如理财师与客户面对面沟通、观察,应用风险属性工具,了解客户过往的投资历史和行为等。目前,很多金融机构将判断客户风险属性时涉及的重要问题形成标准化的测评问卷,来规范风险测评的统一性,这就是我们通常说的风险测评问卷。

  • 第9题:

    电话外呼模型,开场白中需要做的事()

    • A、设计开场白,表示关心客户使用近况,拉近客户关系,让客户愿意与您交流下去
    • B、询问客户是否有时间接听电话
    • C、通过问题了解客户情况
    • D、直接推介业务进行挽留

    正确答案:A,B,C

  • 第10题:

    与客户打电话沟通时,可以选择自己方便的时候进行,这样才能了解到客户的需求。


    正确答案:错误

  • 第11题:

    在搜集客户信息时,要注意不仅利用提问方式,还要利用其他方式获取客户信息,下列哪项是正确的()

    • A、通过互换名片,了解客户的职务、单位、联系方式等
    • B、通过《开户申请书》,了解客户的身份证信息、生日以及配偶情况等
    • C、通过办理某种业务需要客户出示身份证的时机,了解客户的身份证号、年龄、住址等信息
    • D、以上都对

    正确答案:D

  • 第12题:

    单选题
    在电话营销过程中,当电话需要转接时,应如何处理()
    A

    礼貌请求转接(运用转接技巧)

    B

    了解客户返回时间或请求回叫

    C

    约定再次电话访问时间

    D

    按照预先准备步骤与客户沟通


    正确答案: B
    解析: 暂无解析

  • 第13题:

    在下列工作场景中,应使用开放式提问场景的是()。

    A.搞清楚客户是否接受我们的建议

    B.核实客户的异议

    C.了解客户推广新产品相关信息

    D.确认客户的核心需求


    正确答案:C

  • 第14题:

    在设计基金产品时需要考察的外部条件有( )。 A.确定目标客户,了解投资者的风险收益偏好 B.选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合 C.考虑相关法律法规的约束 D.考虑基金管理人自身的管理水平


    正确答案:ABC
    了解基金产品的设计与定价。见教材第六章第二节,P134。

  • 第15题:

    下列关于客户需求分析的说法正确的有()。

    A.需求分析是整个设计过程的难点,它需要与用户进行沟通并将用户模糊的想法明确化及具体化

    B.在需求分析阶段我们需要了解客户的管理需求和技术需求

    C.从全面了解客户需求的目标出发,了解客户的现有网络情况也是非常必要的。

    D.如果不能在网络规划设计的前期尽可能全面的了解客户需求,那么在后期可能会不断出现新的需求,项目被不断延期。


    答案ABCD

  • 第16题:

    从业人员进行营销活动的基本出发点,开发客户的首要环节是( )。

    A.了解客户

    B.选择目标客户

    C.与客户建立信任

    D.与客户沟通


    正确答案:B

  • 第17题:

    房地产经纪人员在进行客户带看时,需要了解客户的真实需求有(  )。

    A.价格、面积和户型
    B.购房的动机
    C.客户的职业情况
    D.支付方式
    E.目前的资金预算

    答案:A,B,D,E
    解析:
    实地看房,是一个很好了解客户真正需求的机会,不容错过或者浪费。客户的需求包括:①价格、面积和户型;②购房的动机;③支付方式;④目前的资金预算等。

  • 第18题:

    商业银行向客户推介理财产品时,( )。

    A.不需要和客户的风险评估结果相匹配
    B.应服从银行利益最大化要求
    C.应了解客户的风险偏好和承受能力
    D.视同存款销售

    答案:C
    解析:
    《商业银行理财产品销售管理办法》第二十八条规定,商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。商业银行对超过65岁(含)的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。商业银行完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户,由客户签名确认后留存。

  • 第19题:

    商业银行应明确目标客户群,充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,根据业务需要进行客户评估,针对不同目标客户群,提供不同的金融产品和服务。这是金融创新原则中( )的体现。

    A.“认识你的客户”
    B.“认识你的风险”
    C.“把握你的客户”
    D.“维护你的客户”

    答案:A
    解析:
    商业银行应做到“认识你的客户”。应明确目标客户群,充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,根据业务需要进行客户评估,针对不同目标客户群,提供不同的金融产品和服务。商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。

  • 第20题:

    在与客户签订资产管理合同前,证券公司应当( )。
    ①按照规定程序了解客户的情况
    ②审慎评估客户的诚信状况、客户对产品的认知水平和风险承受能力
    ③向客户进行充分的风险揭示
    ④将风险揭示书交客户签字确认

    A.①②③
    B.①②④
    C.①③④
    D.①②③④

    答案:D
    解析:
    在与客户签订资产管理合同前,证券公司应当按照规定程序了解客户的情况,审慎评估客户的诚信状况、客户对产品的认知水平和风险承受能力,向客户进行充分的风险揭示,并将风险揭示书交客户签字确认。

  • 第21题:

    拜访客户进行沟通时,需要注重有效提问,在探寻客户需求阶段,需要更多的获得信息,封闭式问题(开放式问题)一般会多一些。


    正确答案:错误

  • 第22题:

    在电话营销过程中,当电话需要转接时,应如何处理()

    • A、礼貌请求转接(运用转接技巧)
    • B、了解客户返回时间或请求回叫
    • C、约定再次电话访问时间
    • D、按照预先准备步骤与客户沟通

    正确答案:B

  • 第23题:

    下列关于客户需求调查注意事项的表述,正确的有()

    • A、客户需求调查从与客户建立亲切感开始
    • B、在进行需求调查之前,客户经理需要从对客户有利的角度明确告知对方提问的目的和时间预期
    • C、在提问方式上,客户经理需要综合运用开放式问题和封闭式问题,尽量去猜测去提问客户,少让客户自己说,以便从中抓住关键信息,找出客户需求所在
    • D、在与客户进行沟通交流时,如果不可避免要询问到一些客户资金或生意状况等较敏感的问题时,尤其要问道客户的困境或尴尬境况时,可以直接提问,但是声音要轻点

    正确答案:A,B