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理财计划具有明确的目标客户,对此理解错误的是A开发理财计划这类产品需基于对特定客户群体的需求特征的研究分析B理财计划用来投资与管理客户的资金C为了银行的利益，从业人员在销售理财计划时可以向客户承诺理财计划的收益D购买非保本浮动收益理财计划的客户，其承担的风险最大

题目
理财计划具有明确的目标客户,对此理解错误的是

A开发理财计划这类产品需基于对特定客户群体的需求特征的研究分析

B理财计划用来投资与管理客户的资金

C为了银行的利益，从业人员在销售理财计划时可以向客户承诺理财计划的收益

D购买非保本浮动收益理财计划的客户，其承担的风险最大

 

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1.关于理财目标的确定原则说法错误的是( )。A．理财目标需要遵守客户意愿B．以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨C．理财目标必须具有现实性D．理财目标要具体明确

2.下列不属于理财确定原则的是( )。A．理财目标不必太多地考虑客户的现金准备B．以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨C．理财目标具体明确D．理财目标必须具有现实性

3.理财规划师在协助客户制定理财目标时，应提醒客户注意( )。A．理财目标必须具有现实性B．理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨C．理财目标要有明确具体的时间D．理财目标要有明确具体的地点E．理财目标要有明确具体的金额

4.理财计划具有明确的目标客户，对此理解错误的是( )。A．开发理财计划这类产品需基于对特定客户群体的需求特征的研究分析B．理财计划用来投资与管理客户的资金C．为了银行的利益，从业人员在销售理财计划时可以向客户承诺理财计划的收益D．购买非保本浮动收益理财计划的客户，其承担的风险最大

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  • 第1题：

    金融理财服务的保障是( )。

    A．建立、明确和界定与客户的关系

    B．收集客户数据、分析其财务情况并提出明确的理财目标

    C．提出金融理财计划书

    D．有效执行、监控金融理财计划书的实施


    参考答案：D
    解析：建立、明确界定与客户的关系是提供金融理财服务的前提；收集、分析客户数据、分析其财务情况并提出明确的理财目标是提供金融理财服务的基础；提出金融理财计划书是提供金融理财服务的核心内容；有效执行、监控金融理财计划书的实施是提供成功金融理财服务的保障。

  • 第2题：

    关于理财目标的确定原则说法错误的是()。

    A:理财目标需要遵守客户意愿
    B:以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
    C:理财目标必须具有现实性
    D:理财目标要具体明确

    答案：A
    解析：
    理财目标是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。理财目标的确定，必须遵循一定的原则：①理财目标必须具有现实性；②以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨；③理财目标要具体明确；④理财目标必须考虑客户的现金准备；⑤理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序。

  • 第3题：

    理财计划具有明确的目标客户，对此理解错误的是（　　）。

    A.开发理财计划这类产品需基于对特定客户群体的需求特征的研究分析
    B.理财计划用来投资与管理客户的资金
    C.为了银行的利益，从业人员在销售理财计划时可以向客户承诺理财计划的收益
    D.购买非保本浮动收益理财计划的客户，其承担的风险最大

    答案：B
    解析：
    理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发、设计并销售的资金投资和管理计划。应该把理财计划理解为一种理财产品，计划中仅规定了收益情况、风险、产品特点、权利义务等，而不是具体的操作计划，B项错误。C项正确，如保证收益理财计划。D项正确，不保本，也不保收益，所以风险最大。 @##

  • 第4题：

    下列对结构性理财计划的理解，错误的一项是（）

    A．结构性理财计划应当符合客户的理财目标和财富状况

    B．结构性理财计划确定了适合客户的资产组合

    C．结构性理财计划的收益通常高于定期存款的利息

    D．人民币结构性理财产品不能免征利息税


    正确答案：D

  • 第5题：

    理财规划师在协助客户制定理财目标时，应提醒客户注意()。

    A:理财目标必须具有现实性
    B:理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨
    C:理财目标要有明确具体的时间
    D:理财目标要有明确具体的地点
    E:理财目标要有明确具体的金额

    答案：A,B,C,E
    解析：
    理财目标的确定必须遵循一定的原则：①理财目标必须具有现实性；②以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨；③理财目标要具体明确；④理财目标必须考虑客户的现金准备；⑤理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序。

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