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理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，其中假设条件不包括假设客户的预寿年龄。

题目
理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，其中假设条件不包括假设客户的预寿年龄。

相似考题

1.理财师进行财务规划的基本假设是（ ）。A.个人的财务资源是有限的B.客户都是理性的C.客户对理财师都是信任的D.财务资源的分配方式是多样的

2.理财师进行财务规划的假设是( )。A.个人财务资源是有限的 B.客户对理财师都是信任的 C.客户都是回避风险的 D.财务资源的分配方式是多样的

3.下列关于理财师向客户解释理财规划书内容要求的说法中，错误的是（ ）。A.理财师应使用专业术语使客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议 B.对各类假设情况、一些概念名词和(面临不确定情况时的)选择决定要具体说明 C.应多注意客户的反应和反馈，尽可能地鼓励客户多问问题 D.建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议

4.在情景假设中，下列选项不包括在假设条件里的是（ ）。A.外部市场假设 B.银行整体假设 C.产品行为假设 D.产品种类假设

参考答案和解析
答案：错
解析：
理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，这些假设条件包括： 1．客户的收入增长率；
2．价格上涨因素及其影响，包括学费增长率、通货膨胀率、各类预算增长率等；
3．假设客户的退休年龄；
4．可配置投资性资产的确定；
5．假设客户的预寿年龄；
6．各项收支基数的确定（在初步全生涯模拟仿真过程中，只需考虑客户当前所关心的家庭财务问题相关支出，包括固定收入、非固定收入、固定家庭基本支出、非固定支出等）。
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  • 第1题：

    有经验的理财师在理财规划书上，通常第一页会是（）。

    A.一整页的假设
    B.一整页的法律声明
    C.一整页的摘要
    D.致该客户及其家庭的一封信

    答案：D
    解析：
    有经验的理财师理在财规划书上，拿到理财规划书的时候，客户打开的第一页不是一整页的假设或法律声明，而是致该客户及其家庭的一封信，告诉客户：理财师及其代表的机构如何荣幸能为他们提供专业的理财规划服务。

  • 第2题：

    在理财规划书的制作过程中，全生涯模拟仿真表的内容不包括（ ）。

    A.全生涯模拟仿真的原理介绍
    B.模拟环境的设置
    C.分析结果的阐述
    D.理财师基于分析结果的最终建议

    答案：D
    解析：
    在理财规划书的制作过程中，全生涯模拟仿真表的内容包括了以下三个部分： ?? 1.全生涯模拟仿真的原理介绍；
    ?? 2.模拟环境的设置；
    ?? 3.分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议。

  • 第3题：

    模拟环境的设置包括（ ）。

    A.全生涯模拟仿真的原理介绍
    B.各类假设
    C.主要收支的基数
    D.可配置投资性资产的额度
    E.分析结构的阐述

    答案：B,C,D
    解析：
    模拟环境的设置包括各类假设、主要收支的基数以及可配置投资性资产的额度。

  • 第4题：

    下列关于约束条件和假设条件的说法哪项是正确的？（）

    • A、约束条件限制项目团队的活动，假设条件为计划的目的认为是真的
    • B、约束条件为计划的目的认为是真的，假设条件限制项目团队的选择
    • C、约束条件为计划的目的认为买方可得性和资源可得性是真的，假设条件限制项目团队在预算与时间内工作
    • D、约束条件和假设条件是启动过程的输入。应该文档化，并且在整个项目计划过程中使用

    正确答案:A

  • 第5题：

    在给定的显著性水平下，进行假设检验，确定拒绝域的依据是（）。

    • A、原假设为真的条件下检验统计量的概率分布
    • B、备择假设为真的条件下检验统计量的概率分布
    • C、原假设为真的条件下总体参数的概率分布
    • D、备择假设为真的条件下总体参数的概率分布

    正确答案:A

  • 第6题：

    在理财规划书的制作过程中，理财目标的评估和分析这部分的内容不包括（）

    • A、全生涯模拟仿真的原理介绍
    • B、模拟环境的设置
    • C、理财重点以及中、长期理财目标
    • D、分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议

    正确答案:C

  • 第7题：

    多选题
    依照条件假设的内容，可以把条件假设分为三类，他们是（）。
    A

    对主观意向的假设

    B

    对具体情况的假设

    C

    对客观存在的假设

    D

    对对方的假设

    E

    对己方的假设


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，告知客户我们最后的评估和分析结果是基于这些假设条件。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确，理财师可以（  ）。
    A

    对客户现在的资源和未来的资源进行科学的规划

    B

    对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理

    C

    明确了客户的理财目标

    D

    明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率

    E

    注重单项规划


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    在理财规划书的制作过程中，理财目标的评估和分析这部分的内容包括（ ）部分内容
    A

    全生涯模拟仿真的原理介绍

    B

    模拟环境的设置

    C

    寻求理财规划服务的直接原因

    D

    分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议


    正确答案： D,C
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    在理财规划书的制作过程中，理财目标的评估和分析这部分的内容包括（）部分内容。
    A

    全生涯模拟仿真的原理介绍

    B

    模拟环境的设置

    C

    寻求理财规划服务的直接原因

    D

    分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议

    E

    家庭主要成员的姓名


    正确答案： B,C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    下列关于约束条件和假设条件的说法哪项是正确的？（）
    A

    约束条件限制项目团队的活动，假设条件为计划的目的认为是真的

    B

    约束条件为计划的目的认为是真的，假设条件限制项目团队的选择

    C

    约束条件为计划的目的认为买方可得性和资源可得性是真的，假设条件限制项目团队在预算与时间内工作

    D

    约束条件和假设条件是启动过程的输入。应该文档化，并且在整个项目计划过程中使用


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，这些假设条件包括( )。

    A.客户的收入增长率
    B.价格上涨因素及其影响
    C.假设客户的退休年龄
    D.可配置投资性资产的确定
    E.假设客户的预寿年龄

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，告知客户我们最后的评估和分析结果是基于这些假设条件，如果客户希望调整这些假设条件，我们非常愿意根据其意愿进行敏感性分析，并调整相关理财规划书内容。这些假设条件包括：①客户的收入增长率；②价格上涨因素及其影响，包括学费增长率、通货膨胀率、各类预算增长率等；③假设客户的退休年龄；④可配置投资性资产的确定；⑤假设客户的预寿年龄；⑥各项收支基数的确定。

  • 第14题：

    在理财规划书上对全生涯模拟仿真原理的介绍无须太过专业，但必须展示其制作过程。


    答案：错
    解析：
    在理财规划书上对其原理的介绍无须太过专业，也无须展示其制作过程，因为客户在接受服务的时候，是全程参与的，理财师也曾运用全生涯模拟仿真和客户一起做过敏感性分析，所以，客户对其的运用是略知一二的。在理财规划书上，理财师只需对全生涯模拟仿真进行一个简介即可。

  • 第15题：

    通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确，理财师可以（　　）。

    A.对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划
    B.对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理
    C.明确了客户的理财目标
    D.明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率
    E.注重单项规划

    答案：A,B,C,D
    解析：
    E项，过去的理财教育太过注重单项规划，但在理财规划服务中，因为受限于客户一生所能获得的财务资源，在一个方面花费较多，可能就需要在另一个方面有所节制，因此，无论理财师还是客户都需要更多地了解理财目标和财务决定之间的关系。也因为同样的原因，全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确成为理财规划服务中最重要的内容。

  • 第16题：

    依照条件假设的内容，可以把条件假设分为三类，他们是（）。

    • A、对主观意向的假设
    • B、对具体情况的假设
    • C、对客观存在的假设
    • D、对对方的假设
    • E、对己方的假设

    正确答案:C,D,E

  • 第17题：

    根据研究假设变量中间的关系可将研究假设分类，其中不包括（）

    • A、条件式假设
    • B、差异式假设
    • C、指向式假设
    • D、函数式假设

    正确答案:C

  • 第18题：

    单选题
    理财师进行财务规划的基本假设是（  ）。
    A

    个人的财务资源是有限的

    B

    财务资源的分配方式是多样的

    C

    客户都是理性的

    D

    客户对理财师都是信任的


    正确答案： B
    解析：

  • 第19题：

    单选题
    在给定的显著性水平下，进行假设检验，确定拒绝域的依据是（）。
    A

    原假设为真的条件下检验统计量的概率分布

    B

    备择假设为真的条件下检验统计量的概率分布

    C

    原假设为真的条件下总体参数的概率分布

    D

    备择假设为真的条件下总体参数的概率分布


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    理财师进行财务规划的假设是（  ）。
    A

    个人财务资源是有限的

    B

    客户对理财师都是信任的

    C

    客户都是回避风险的

    D

    财务资源的分配方式是多样的


    正确答案： A
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，这些假设条件包括（  ）。
    A

    客户的收入增长率

    B

    价格上涨因素及其影响

    C

    假设客户的退休年龄

    D

    可配置投资性资产的确定

    E

    假设客户的预寿年龄


    正确答案： E,D
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    根据研究假设变量中间的关系可将研究假设分类，其中不包括（）
    A

    条件式假设

    B

    差异式假设

    C

    指向式假设

    D

    函数式假设


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在理财规划书的制作过程中，理财目标的评估和分析这部分的内容不包括（  ）。
    A

    全生涯模拟仿真的原理介绍

    B

    模拟环境的设置

    C

    理财重点以及中、长期理财目标

    D

    分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议


    正确答案： D
    解析：

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