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财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线．保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.业务、经营、控制 B.业务、经营、审计 C.业务、职能、审计 D.业务、职能、控制

题目
财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线．保障公司经营稳健与中央企业资金安全。

A.业务、经营、控制
B.业务、经营、审计
C.业务、职能、审计
D.业务、职能、控制
相似考题

1.以下说法正确的有:()。A、公司应建立全面风险管理政策，明确公司的风险偏好、风险管理策略、方法以及公司内部各个不同层级的风险管理职责和构架B、公司应建立风险信息传递和报告机制，形成上下互动、横向沟通的工作流程C、公司应根据不同的风险分类，分别建立相应的风险管理制度。制度应涵盖针对不同风险的识别、评估、计量方法，风险指标的定性和定量标准，但不需包括相应的风险责任人D、公司应对重大事件、重大风险和重要业务流程建立应急机制，保证公司的正常运营

2.寿险公司关于资金风险管理的下列做法，正确的是()。①制定覆盖研究、决策、交易、清算、风险控制和绩效评估等全部过程的资金管理操作流程②运用风险价值、情景分析、压力测试等工具，评价、预警和监控投资管理风险③建立资金管理风险预算，合理确定投资方向和比例，按照风险限额运作④建立全面风险管理数据库A、①②③B、①④C、①②③④D、①②④

3.公司应该建立以风险管理为中心的三道防线或三个层次的管理框架，以下说法正确的是：（）A.第一道防线由各职能部门和业务单位组成。在业务前端识别、评估、应对、监控与报告风险；B.第二道防线由风险管理委员会和风险管理部门组成。综合协调制定各类风险制度、标准和限额，提出应对建议；C.第二道防线由审计委员会和内部审计部门组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。D.第三道防线由风险管理委员会和风险管理部门组成。综合协调制定各类风险制度、标准和限额，提出应对建议；E.第三道防线由审计委员会和内部审计部门组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。

4.根据《人身保险公司全面风险管理实施指引》，公司应该建立以风险管理为中心的三道防线或三个层次的管理框架，以下说法错误的是( )。A、第二道防线由各职能部门和业务单位组成。在业务前端识别、评估、应对、监控与报告风险。B、第二道防线由审计委员会和内部审计部门组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。C、第三道防线由风险管理委员会和风险管理部门组成。综合协调制定各类风险制度、标准和限额，提出应对建议。D、第三道防线由审计委员会和内部审计部门组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。

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  • 第1题：

    以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是(　　)。

    A.巴塞尔委员在《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述
    B.业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口
    C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线
    D.风险管理不保持独立性

    答案：D
    解析：
    巴塞尔委员会2015年发布的《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述。风险管理的“三道防线”，指的是在银行内部构造出三个对风险管理承担不同职责的团队或管理部门,相互之间协调配合,分工协作,并通过独立、有效地监控,提高主体的风险管理有效性。“三道防线”的模式构建了一个风险管理体系监督架构,充分体现了风险管理的全员性、全面性、独立性、专业性和垂直性。
    业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。
    考点
    风险管理部门?

  • 第2题：

    商业银行完整的风险管理流程可以依次概括为（）四个主要步骤。

    A.风险监测/报告、风险识别/分析、风险计量/评估、风险控制/缓释
    B.风险控制/缓释、风险计量/评估、风险识别/分析、风险监测/报告
    C.风险识别/分析、风险计量/评估、风险监测/报告、风险控制/缓释
    D.风险识别/分析、风险监测/报告、风险计量/评估、风险控制/缓释

    答案：C
    解析：
    商业银行的风险管理流程的四个主要步骤：（1）风险识别/分析（2）风险计量/评估（3）风险监测/报告（4）风险控制/缓释。

  • 第3题：

    财务公司风险管控体系是指在完善集团风险管理和内部控制体系的基础上，将财务公司纳入集团风险管理体系，实施有效的审计稽核，指导财务公司科学制定风险容忍度、风险管理和内部控制政策，并根据集团发展实际和财务公司发展阶段，合理规划资本、业务及利润增长目标，确保财务公司稳健经营。


    答案：错
    解析：
    财务公司风险管控体系是指在完善集团风险管理和内部控制体系的基础上，将财务公司纳入集团风险管理和“内部控制”体系，实施有效的审计稽核，指导财务公司科学制定风险容忍度、风险管理和内部控制政策，并根据集团发展实际和财务公司发展阶段，合理规划资本、业务及利润增长目标，确保财务公司稳健经营。

  • 第4题：

    商业银行风险管理组织架构的核心是()

    A:构建“三道防线”
    B:进行风险计量、评估、测评
    C:完成风险评估报告
    D:开展风险管理工作
    E:清晰界定风险管理职责和风险报告关系

    答案：A,E
    解析：
    风险管理组织架构的核心是构建由业务部门、风险管理职能部门、审计部门组成的风险管理“三道防线”，清晰界定风险管理职责和风险报告关系。

  • 第5题：

    风险管理部门应定期向公司管理层提交全面风险管理报告应包括以下哪些内容（）

    • A、定期风险计量结果
    • B、风险识别和评估结果
    • C、公司年度风险识别和评估结果
    • D、风险应对方案执行情况

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    为指导保险公司加强风险管理，保障保险公司稳健经营，保监会于2007年发布了《保险公司风险管理指引（试行）》。要求保险公司明确风险管理目标，建立健全风险管理体系，规范风险管理流程，采用先进的风险管理方法和手段，努力实现适当风险水平下的效益最大化。2010年保监会又发布了《人身保险公司全面风险管理实施指引》，要求人身险公司须建立与自身业务性质、规模和复杂程度相适应的全面风险管理体系，有效识别、评估、计量、应对和监控风险。现在保险市场的竞争越来越激烈，很多保险公司为了短期的局部利益，采用提高返还承诺、随意降低保费等相关不规范手段，争夺保险客户，扰乱正常的保险市场秩序，这会引发（）。

    • A、利率风险
    • B、承保风险
    • C、决策风险
    • D、保险投资风

    正确答案:B

  • 第7题：

    风险管理部门应定期向公司管理层提交全面风险管理报告，报告应包括以下哪些内容：（）。

    • A、风险识别和评估结果；
    • B、定期风险计量结果；
    • C、风险应对方案执行情况；
    • D、风险容忍度的评估情况；

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    管理层向董事会提交的全面风险管理报告应至少包括下列内容（）。

    • A、公司全面风险管理组织设置及履职情况；
    • B、公司风险管理制度、流程的建设情况；
    • C、公司风险计量结果；
    • D、公司年度风险识别和评估结果；
    • E、重大风险解决方案的执行情况；

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第9题：

    保险公司整体风险管理的目标是（）。

    • A、财务稳定和创造价值、保险保障功能的充分释放和树立良好的社会形象
    • B、营造风险管理的企业文化
    • C、设置风险管理组织层级，实行严格的授权制，建立组织内部风险控制流程
    • D、建立"以风险为中心"公司价值理念和"以利润为中心"公司经营思想

    正确答案:A

  • 第10题：

    财务公司应培育良好的风险文化，实行合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、风控、（）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。

    • A、评估
    • B、审计
    • C、测算
    • D、稽核

    正确答案:B

  • 第11题：

    单选题
    寿险公司关于资金风险管理的下列做法，正确的是（）。 ①制定覆盖研究、决策、交易、清算、风险控制和绩效评估等全部过程的资金管理操作流程 ②运用风险价值、情景分析、压力测试等工具，评价、预警和监控投资管理风险 ③建立资金管理风险预算，合理确定投资方向和比例，按照风险限额运作 ④建立全面风险管理数据库
    A

    ①②③

    B

    ①④

    C

    ①②③④

    D

    ①②④


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    财务公司应培育良好的风险文化，实行合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、风控、（）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。
    A

    评估

    B

    审计

    C

    测算

    D

    稽核


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    行为风险管理措施包括（ ）

    A.培养行为风险管理人才队伍
    B.建立行为风险事前、事中、事后全流程管控机制
    C.构建良好的行为风险文化
    D.基于"三道防线"强化行为风险管理和控制
    E.强化行为风险治理

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    随着金融业行为监管和消费者权益保护的不断增强，行为风险管理是商业银行未来经营发展中需要关注的一个重要领域，以下几个方面有助于增强商业银行的行为风险管控。
    1.在商业银行内部明确行为风险的定义和内涵
    2.强化行为风险治理
    3.构建良好的行为风险文化
    4.基于"三道防线"强化行为风险管理和控制
    5.建立行为风险事前、事中、事后全流程管控机制
    6.探索和构建行为风险的有效管理工具
    7.培养行为风险管理人才队伍

  • 第14题：

    财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。

    A.制度、检查、业务
    B.人员、制度、评价
    C.业务、职能、审计
    D.职能、人员、评价

    答案：C
    解析：
    财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。

  • 第15题：

    财务公司应培育良好的风险文化，实行合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险（ ）等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。

    A.识别、监测、分析、评价、报告、控制
    B.识别、计量、分析、评估、检查、控制
    C.识别、计量、分析、评估、报告、控制
    D.识别、计算、分析、评价、报告、应用

    答案：C
    解析：
    财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。

  • 第16题：

    公司应该建立以风险管理为中心的三道防线或三个层次的管理框架，以下说法正确的是（）

    • A、第一道防线由各职能部门和业务单位组成。在业务前端识别、评估、应对、监控与报告风险
    • B、第二道防线由风险管理委员会和风险管理部门组成。综合协调制定各类风险制度、标准和限额，提出应对建议
    • C、第三道防线由审计委员会和内部审计部门组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督
    • D、以上说法不全对

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    为指导保险公司加强风险管理，保障保险公司稳健经营，保监会于2007年发布了《保险公司风险管理指引（试行）》。要求保险公司明确风险管理目标，建立健全风险管理体系，规范风险管理流程，采用先进的风险管理方法和手段，努力实现适当风险水平下的效益最大化。2010年保监会又发布了《人身保险公司全面风险管理实施指引》，要求人身险公司须建立与自身业务性质、规模和复杂程度相适应的全面风险管理体系，有效识别、评估、计量、应对和监控风险。 保险欺诈已逐渐称为一个严重的社会问题。在养老保险经营的过程中，也出现了各种欺诈行为，保险公司应当（），来减少欺诈行为的发生。 ①设计规范的养老保险产品条款 ②严格遵循生存金给付的程序和工作内容 ③建立系统规范的理赔章程 ④设计更有利于被保险人的合同条款

    • A、①②③
    • B、①②④
    • C、①③④
    • D、①②③④

    正确答案:A

  • 第18题：

    为指导保险公司加强风险管理，保障保险公司稳健经营，保监会于2007年发布了《保险公司风险管理指引（试行）》。要求保险公司明确风险管理目标，建立健全风险管理体系，规范风险管理流程，采用先进的风险管理方法和手段，努力实现适当风险水平下的效益最大化。2010年保监会又发布了《人身保险公司全面风险管理实施指引》，要求人身险公司须建立与自身业务性质、规模和复杂程度相适应的全面风险管理体系，有效识别、评估、计量、应对和监控风险。下列对保险公司风险的描述，错误的是（）。

    • A、保险公司在经营活动中面临的风险要大于一般的企业
    • B、注重风险管理是保险公司生存与发展的内在要求
    • C、保险公司主要承保投机风险
    • D、保险公司亏损倒闭对社会的影响较广

    正确答案:C

  • 第19题：

    公司应该建立以风险管理为中心的三道防线或三个层次的管理框架，包括下列哪些：（）。

    • A、第一道防线由各职能部门和业务单位组成。在业务前端识别、评估、应对、监控与报告风险；
    • B、第二道防线由风险管理委员会和风险管理部门组成。综合协调制定各类风险制度、标准和限额，提出应对建议；
    • C、第三道防线由董事会和监事会组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。
    • D、第三道防线由审计委员会和内部审计部门组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。

    正确答案:A,B,D

  • 第20题：

    为指导保险公司加强风险管理，保障保险公司稳健经营，保监会于2007年发布了《保险公司风险管理指引（试行）》。要求保险公司明确风险管理目标，建立健全风险管理体系，规范风险管理流程，采用先进的风险管理方法和手段，努力实现适当风险水平下的效益最大化。2010年保监会又发布了《人身保险公司全面风险管理实施指引》，要求人身险公司须建立与自身业务性质、规模和复杂程度相适应的全面风险管理体系，有效识别、评估、计量、应对和监控风险。由于保险公司的养老保险业务与融资业务具有相互渗透互动发展的关系，因此养老保险营运具有（）。

    • A、射幸性
    • B、非控性
    • C、突发性
    • D、联动性

    正确答案:D

  • 第21题：

    财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（）三道防线．保障公司经营稳健与中央企业资金安全。

    • A、业务、经营、控制
    • B、业务、经营、审计
    • C、业务、职能、审计
    • D、业务、职能、控制

    正确答案:C

  • 第22题：

    单选题
    为指导保险公司加强风险管理，保障保险公司稳健经营，保监会于2007年发布了《保险公司风险管理指引（试行）》。要求保险公司明确风险管理目标，建立健全风险管理体系，规范风险管理流程，采用先进的风险管理方法和手段，努力实现适当风险水平下的效益最大化。2010年保监会又发布了《人身保险公司全面风险管理实施指引》，要求人身险公司须建立与自身业务性质、规模和复杂程度相适应的全面风险管理体系，有效识别、评估、计量、应对和监控风险。下列对保险公司风险的描述，错误的是（）。
    A

    保险公司在经营活动中面临的风险要大于一般的企业

    B

    注重风险管理是保险公司生存与发展的内在要求

    C

    保险公司主要承保投机风险

    D

    保险公司亏损倒闭对社会的影响较广


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    农村中小金融机构法律风险管理体系建设的目标包括有（）
    A

    构建完善的法律风险管理组织体系，突出法律风险管理的重要性和专业性，明确法律风险管理的职责，实现对法律风险的垂直化、集中化管理

    B

    构建高效的法律风险管理流程、制度体系，能够针对不断变化的内外部环境，运用科学的方法，全面、系统地识别和分析面临的法律风险

    C

    建立先进的企业法律风险管理信息系统，实现法律风险识别、评价、控制、实施评估的动态管理和持续更新，形成法律风险管理的长效机制

    D

    培育良好的企业法律风险管理文化体系，强化事前防范、全员参与的法律风险管理理念，提升企业员工的法律风险管理意识，营造良好的企业合规文化氛围

    E

    持续优化法律风险管理体系，促进机构法律风险管理能力提升，机构业绩明显提升


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

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