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根据《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率 B.存贷款比例 C.资本充足率 D.流动性比例

题目
根据《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。

A.不良资产率
B.存贷款比例
C.资本充足率
D.流动性比例
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1.如果我们将人寿保险公司偿付能力监管指标分为业务监管指标、财务监管指标、投资收益监管指标、偿付能力管理指标、信用监管指标，并且定义财务监管指标就是通过相关规定促使保险公司将各项经营结果控制在标准范围之内。那么以下选择项不属于财务监管指标的是( )。A.资产认可率B.盈余缓解率C.资产组合变化率D.短期险两年赔付率

2.根据《保险公司分支机构分类监管暂行办法》(保监发〔2010〕45号)，保监局对辖区内保险公司分支机构进行分类，所依据监测指标不包括( )。A、业务经营风险指标B、合规风险指标C、市场风险指标D、内控风险指标

3.按照《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》的要求，财务公司流动性比率不得低于20%。此题为判断题(对，错)。

4.根据《期货公司风险监管指标管理试行办法》的规定，期货公司应当（ ）。A．建立与风险监管指标相适应的内部控制制度B．建立动态的风险监控和资本补足机制C．确保净资本等风险监管指标持续符合标准D．对相应的风险监管指标进行敏感性测试

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  • 第1题：

    根据《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》的规定，下列哪些指标是监控指标。

    A.存贷款比例

    B.自有固定资产比例

    C.资产利润率

    D.资产损失准备充足率

    E.人民币超额备付金率


    正确答案：BD

  • 第2题：

    按照《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》规定，财务公司拆入资金比例不得高于100%。（）


    正确答案:正确

  • 第3题：

    某期货公司的期末财务报表显示，流动资产为6000万元，流动负债为5500万元。根据《期货公司风险监管指标管理试行办法》，该期货公司流动资产与流动负债的比例（）

    • A、不符合风险监管指标规定标准要求，中国证监会应当限制该期货公司部分期货业务
    • B、不符合风险监管指标规定标准要求，中国证监会应当责令该期货公司限期整改
    • C、符合风险监管指标规定标准要求，并优于风险监管指标的预警标准
    • D、符合风险监管指标规定标准要求，但低于风险监管指标的预警标准

    正确答案:D

  • 第4题：

    寿险公司分类监管是对寿险公司的综合评级体系。监管部门通过综合评价、考核寿险公司的偿付能力、公司治理、内控和合规风险、财务风险、资金运用风险、业务经营风险等情况，对寿险公司进行评价和分类，并据此采取不同的监管措施。寿险公司分类监管分为两个层次：一是对法人机构的分类监管；二是对分支机构的分类监管。两个层次的分类标准都是依据各自被监管主体风险程度的不同分为A、B、C、D等四类。 监管机构依据业务经营风险指标、合规风险指标以及内控风险指标监测寿险公司分支机构，并进行分类。在业务经营风险指标中，除了退保率之外，还包含的指标是（）：①投诉率；②营销员12个月留存率；③保费继续率；④业务及管理费用率；⑤佣金及手续费率。

    • A、①③④
    • B、①②③⑤
    • C、①③④⑤
    • D、①②③④⑤

    正确答案:C

  • 第5题：

    根据《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》的规定，下列哪些指标是监控指标（）

    • A、存贷款比例
    • B、自有固定资产比例
    • C、资产利润率
    • D、资产损失准备充足率
    • E、人民币超额备付金率

    正确答案:B,D

  • 第6题：

    按照《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》规定，财务公司担保比例不得高于100%。（）


    正确答案:正确

  • 第7题：

    多选题
    根据《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》的规定，下列哪些指标是监控指标（）
    A

    存贷款比例

    B

    自有固定资产比例

    C

    资产利润率

    D

    资产损失准备充足率

    E

    人民币超额备付金率


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    对财务公司的利率风险敏感度评价属于（）指标。
    A

    定量

    B

    定性

    C

    监控

    D

    监测


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    某期货公司的期末财务报表显示，流动资产为6000万元，流动负债为5500万元。根据《期货公司风险监管指标管理办法》，该期货公司流动资产与流动负债的比例（　　）。[2015年7月真题]
    A

    不符合风险监管指标规定标准要求，中国证监会应当责令该期货公司限期整改

    B

    符合风险监管指标规定标准要求，并优于风险监管指标的预警标准

    C

    不符合风险监管指标规定标准要求，中国证监会应当限制该期货公司部分期货业务

    D

    符合风险监管指标规定标准要求，但低于风险监管指标的预警标准


    正确答案： B,A
    解析：
    《期货公司风险监管指标管理办法》第八条第（四）项规定，期货公司的流动资产与流动负债的比例不得低于100%。第九条规定，中国证监会对风险监管指标设置预警标准。规定“不得低于”一定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的120%，规定“不得高于”一定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的80%。本题中，该公司期末流动资产与流动负债的比例是：6000/5500≈1.09，即109%，预警标准为：100%×120%=120%；109%＜120%；所以符合“流动资产与流动负债的比例不得低于100%”的标准要求，但是低于120%的预警标准。

  • 第10题：

    单选题
    根据《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（  ）。
    A

    不良资产率

    B

    存贷款比例

    C

    资本充足率

    D

    流动性比例


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    判断题
    根据《期货公司风险监管指标管理办法》，期货公司应当建立动态的风险监控和资本补足机制，确保净资本等风险监管指标持续符合标准。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    按照《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》规定，担保风险敞口是指等同于贷款的授信业务扣除（）后的余额。
    A

    保证金

    B

    抵押品

    C

    质押的银行存单

    D

    质押的国债


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在客户风险监测指标体系中，现金支付能力和公司治理结构分别属于( )。

    A.基本面指标和财务指标
    B.财务指标和财务指标
    C.基本面指标和基本面指标
    D.财务指标和基本面指标

    答案：D
    解析：
    现金支付能力属于财务指标中的偿债能力指标，公司治理结构属于基本面指标中的品质类指标。

  • 第14题：

    按照《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》规定，财务公司不良贷款率不应高于（）。

    • A、2%
    • B、3%
    • C、4%
    • D、5%

    正确答案:D

  • 第15题：

    保监局应当依据（）等监测指标和日常监管中掌握的信息对辖区内保险公司分支机构进行分类。

    • A、业务经营风险指标
    • B、内控风险指标
    • C、合规风险指标
    • D、偿付能力风险指标

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    以下不属于信用风险监测考核参考指标的是（）。

    • A、资产质量指标
    • B、风险迁徙指标
    • C、人员风险指标
    • D、风险抵补类指标

    正确答案:C

  • 第17题：

    按照《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》的要求，财务公司流动性比率不得低于20%。（）


    正确答案:错误

  • 第18题：

    按照《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》规定，担保风险敞口是指等同于贷款的授信业务扣除（）后的余额。

    • A、保证金
    • B、抵押品
    • C、质押的银行存单
    • D、质押的国债

    正确答案:A,C,D

  • 第19题：

    判断题
    按照《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》规定，财务公司担保比例不得高于100%。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    按照《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》规定，财务公司自有固定资产比例不得高于30%。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    按照《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》规定，财务公司资本充足率不得低于（）。
    A

    8%

    B

    10%

    C

    10.50%

    D

    12%


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    按照《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》规定，银监会对未达到监控指标值要求的财务公司，将根据未达标的具体情况并结合日常监管掌握的信息，采取（）等监管措施。
    A

    监督管理谈话

    B

    现场检查

    C

    责令限期整改

    D

    暂停业务


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    保监局应当依据（）等监测指标和日常监管中掌握的信息对辖区内保险公司分支机构进行分类。
    A

    业务经营风险指标

    B

    内控风险指标

    C

    合规风险指标

    D

    偿付能力风险指标


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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