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下列属于资金业务前台交易操作风险的有( )。A.交易员未及时止损，未授权交易或超限额交易 B.交易员虚假交易和未报告交易 C.交易员违章操作或操作失误或录入错误交易指令而造成损失 D.交易员不慎泄露交易信息和机密 E.因计算机系统中断、业务应急计划不周造成交易中断或数据丢失而引发损失

题目
下列属于资金业务前台交易操作风险的有( )。

A.交易员未及时止损，未授权交易或超限额交易
B.交易员虚假交易和未报告交易
C.交易员违章操作或操作失误或录入错误交易指令而造成损失
D.交易员不慎泄露交易信息和机密
E.因计算机系统中断、业务应急计划不周造成交易中断或数据丢失而引发损失
相似考题

1.下列各项不属于资金交易业务流程的是（ ）。 A．前台交易 B．中台信贷流程 C．中台风险管理 D．后台清算

2.下列不属于资金交易业务的主要操作风险点的是（ ）。A．前台交易B．中台风险管理C．评级授信D．后台结算清算

3.下列不属于资金交易业务流程的是（ ）。A．前台交易B．中台信贷流程C．中台风险管理D．后台清算

4.根据《商业银行操作风险管理指引》，业务复杂及规模较大的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，根据( )操作风险的特点有针对性地进行管理。A.前台业务B.资金业务C.各业务线D.信贷业务

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  • 第1题：

    下列各项不属于资金交易业务流程的是( )

    A．前台交

    B．中台信贷流程

    C．中台风险管理

    D．后台清算


    正确答案：B
    B【解析】资金交易业务是指商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动。从资金交易业务流程来看，可分为前台交易、中台风险管理、后台清算三个环节。

  • 第2题：

    下列不属于资金业务环节的是( )。

    A.前台交易
    B.中台风险管理
    C.后台结算／清算
    D.贷后管理

    答案：D
    解析：
    资金业务流程包括前台交易、中台风险管理、后台结算／清算三个环节。

  • 第3题：

    从资金交易业务流程来看，资金交易业务可分为后台交易、中台风险管理、前台结算三个环节。( )


    答案：错
    解析：
    从资金交易业务流程来看，资金交易业务可分为前台交易、中台风险管理、后台结算三个环节。

  • 第4题：

    从资金交易业务流程来看，资金交易不包括（　　）环节。

    A.前台交易
    B.中台风险管理
    C.后台结算
    D.柜台审核

    答案：D
    解析：
    从资金交易业务流程来看，可分为前台交易、中台风险管理、后台结算三个环节。
    考点
    主要的操作风险

  • 第5题：

    从资金交易业务流程来看，资金业务可分为前台交易、中台风险管理、后台结算／清算三个环节。()


    答案：对
    解析：
    从资金交易业务流程来看，资金业务可分为前台交易、中台风险管理、后台结算／清算三个环节。

  • 第6题：

    根据《商业银行操作风险管理指引》，业务复杂及规模较大的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，根据（　）操作风险的特点有针对性地进行管理。

    • A、前台业务
    • B、资金业务
    • C、各业务线
    • D、信贷业务

    正确答案:C

  • 第7题：

    根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，在办理资金交易业务时，前台资金交易员应当对结算的操作性风险负责。


    正确答案:错误

  • 第8题：

    商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则，做到（）分离

    • A、前台交易与后台结算
    • B、业务经办与会计账务处理
    • C、业务操作与风险监控
    • D、自营业务与代客业务

    正确答案:A,C,D

  • 第9题：

    单选题
    下列不属于资金业务流程的是（  ）。
    A

    前台交易

    B

    中台风险管理

    C

    后台结算／清算

    D

    贷后管理


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    判断题
    从资金交易业务流程来看，资金业务可分为前台交易、中台风险管理、后台结算／清算三个环节。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第11题：

    判断题
    根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，在办理资金交易业务时，前台资金交易员应当对结算的操作性风险负责。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    农发行融资业务操作风险管理有哪些内容。（）
    A

    制定资金交易业务风险管理操作流程

    B

    审核资金交易价格

    C

    负责资金交易业务的系统操作权限管理与合规管理

    D

    对资金交易业务有关监控指标进行监测


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错误的是（　　）。

    A. 借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性
    B. 建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误概率
    C. 实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细
    D. 代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证

    答案：C
    解析：
    操作风险控制措施包括实行严格的前中后台职责分离制度，建立前台授权交易、中台风险监控和管理、后台结算操作的岗位制约和岗位分离制度。C项，未及时与前台核对交易明细、前后台账务长期不符属于后台结算/清算业务环节的风险点。

  • 第14题：

    从资金交易业务流程来看，资金交易业务可分为(?)。

    A.前台管理、中台交易、后台结算
    B.前台风险管理、中台结算、后台交易
    C.前台结算、中台交易、后台风险管理
    D.前台交易、中台风险管理、后台结算

    答案：D
    解析：
    商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行资金和交易活动。从资金交易业务流程来看，可分为前台交易、中台风险管理、后台结算／清算三个环节。?

  • 第15题：

    下列不属于针对资金交易业务操作风险可采取的风险控制措施是（　　）。

    A.树立全面风险管理理念，将操作风险纳入统一的风险管理体系
    B.完善资金营运内部控制
    C.加强业务宣传及营销管理
    D.加强交易权限管理

    答案：C
    解析：
    针对资金交易业务操作风险，主要有以下风险控制措施：①树立全面风险管理理念，将操作风险纳入统一的风险管理体系。②建立并完善资金业务组织结构，体现权限等级、部门分工和职责分离原则。③完善资金营运内部控制。④加强交易权限管理。⑤建立资金交易风险和市值的内部报告制度。⑥开发和运用风险量化模型，引入和应用必要的业务管理系统，对资金交易的收益与风险进行适时、审慎的评价。

  • 第16题：

    可分为前台交易、中台风险管理和后台结算/清算三个环节的是()

    A:法人信贷业务
    B:柜台业务
    C:个人信贷业务
    D:资金交易业务

    答案：D
    解析：
    从资金交易业务流程来看，可分为前台交易、中台风险管理和后台结算/清算三个环节。

  • 第17题：

    前台交易系统无法处理交易或执行交易时的延误，特别是资金调拨与证券结算系统发生故障时，现金流量便受到直接影响，这属于（）对流动性的影响。

    • A、信用风险
    • B、市场风险
    • C、操作风险
    • D、战略风险

    正确答案:C

  • 第18题：

    前台交易系统无法处理交易或执行交易时延误，这属于（）。

    • A、信用风险
    • B、市场风险
    • C、操作风险
    • D、战略风险

    正确答案:C

  • 第19题：

    下列关于商业银行建立资金业务风险责任制中各部门、岗位风险责任的说法，正确的有（）。

    • A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责
    • B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责
    • C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责
    • D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    单选题
    某银行因计算机系统中断、业务应急计划不周造成交易中断或数据丢失而引发损失，这属于商业银行资金交易业务中（  ）环节的操作风险。
    A

    前台交易

    B

    中台风险管理

    C

    后台结算

    D

    外部事件


    正确答案： D
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    前台交易系统无法处理交易或执行交易时延误，这属于（）。
    A

    信用风险

    B

    市场风险

    C

    操作风险

    D

    战略风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（  ）。
    A

    实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细

    B

    借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性

    C

    建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率

    D

    代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证


    正确答案： C
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    从资金交易业务流程来看，资金交易业务可分（　）。
    A

    前台管理、中台交易、后台交易

    B

    前台风险管理、中台结算、后台交易

    C

    前台结算、中台交易、后台风险管理

    D

    前台交易、中台风险管理、后台结算/清算


    正确答案： D
    解析：

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