niusouti.com

以下（）属于柜面业务存在的主要操作风险点。A.柜员为实名客户开立账户 B.有价单据实行专人管理、柜员领用 C.定期核对账务 D.管库员单人出入库房

题目
以下（）属于柜面业务存在的主要操作风险点。

A.柜员为实名客户开立账户
B.有价单据实行专人管理、柜员领用
C.定期核对账务
D.管库员单人出入库房
相似考题

1.业务运营风险指与业务核算、网点柜面业务操作或后台集中处理直接相关的()。A、操作风险B、信用风险C、交易风险D、市场风险

2.哪些方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施?（ ）A.柜面业务 B.法人信贷业务 C.个人信贷业务 D.资金业务 E.代理业务

3.柜面业务是最容易引发操作风险的业务环节。（ ）

4.商业银行开展票据承兑业务的主要风险点有以下哪些?()A、违规风险B、操作风险C、信用风险D、诈骗风险

更多“以下（）属于柜面业务存在的主要操作风险点。”相关问题

  • 第1题：

    商业银行的信用风险主要存在于授信业务，市场风险主要存在于交易业务，操作风险主要存在于柜台业务。（　　）


    答案：错
    解析：
    与市场风险主要存在于交易账户和信用风险主要存在于银行账户不同，操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性和非营利性，不能给商业银行带来盈利。

  • 第2题：

    以下( )属于柜台业务存在的主要操作风险点。

    A.柜员为实名客户开立账户
    B.有价单据实行专人管理、柜员领用
    C.定期核对账务
    D.管库员单人管库

    答案：D
    解析：
    其他三项都是正确的行为。

  • 第3题：

    会计结算部门负责农合机构柜面业务操作风险管理，包括（）等。

    • A、重要空白凭证和业务凭证实物管理
    • B、柜面业务操作风险管理流程的制定
    • C、柜面业务操作风险管理政策的制定
    • D、柜面业务操作风险的识别、评估、监测和报告
    • E、印、押、证的管理

    正确答案:B,C,D

  • 第4题：

    柜面业务操作中重要空白凭证风险主要有哪些表现形式？


    正确答案: 出入库未执行双人办理，不按规定清点
    跳号使用
    违规预先加盖印章和经办人名章使
    用后不销号或销号不及时（大额支付来账凭证）
    作废凭证未按规定处理等

  • 第5题：

    业务运营风险指与业务核算、网点柜面业务操作或后台集中处理直接相关的（）风险。

    • A、外部
    • B、内部
    • C、操作
    • D、业务

    正确答案:C

  • 第6题：

    哪些方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施？（）

    • A、柜面业务
    • B、法人信贷业务
    • C、个人信贷业务
    • D、资金业务
    • E、代理业务

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    业务运营风险是指与（）直接相关的操作风险。

    • A、业务核算
    • B、网点柜面业务操作
    • C、事权划分
    • D、远程授权
    • E、后台集中处理

    正确答案:A,B,E

  • 第8题：

    判断题
    商业银行的信用风险主要存在于授信业务，市场风险主要存在于交易业务，操作风险主要存在于柜台业务。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    商业银行开展票据承兑业务的主要风险点有以下哪些（）
    A

    违规风险

    B

    操作风险

    C

    信用风险

    D

    诈骗风险


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    柜面业务操作中重要空白凭证风险主要有哪些表现形式？

    正确答案： 出入库未执行双人办理，不按规定清点
    跳号使用
    违规预先加盖印章和经办人名章使
    用后不销号或销号不及时（大额支付来账凭证）
    作废凭证未按规定处理等
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    关于分行专职检查督导员应具备任职条件的描述，以下说法正确的是（）。
    A

    坚持原则，忠于职守

    B

    原则上应具备本科以上学历

    C

    熟悉中信银行柜面业务操作并掌握相关业务风险点

    D

    从事银行柜面业务操作不少于二年


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下属于柜面业务运营重大事项的是（）。
    A

    营业期间跳闸停电，无法营业

    B

    单位负责人授意、指使、强令柜面人员违法、违规处理业务

    C

    与柜面业务管理、操作相关，且已经或可能对中信银行造成重大不良影响的风险事件

    D

    审计中发现的柜面业务运营重大违规事项


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。

    A.信用风险
    B.法律风险
    C.国别风险
    D.操作风险

    答案：C
    解析：
    理财业务的主要风险点：(1)信用风险；(2)法律风险；(3)操作风险；(4)声誉风险；(5)市场风险；(6)流动性风险。

  • 第14题：

    从()方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施。


    A.柜面业务

    B.法人信贷业务

    C.个人信贷业务

    D.资金业务

    E.代理业务

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    操作风险管理关系到商业银行的每个业务和岗位，不论业务条线还是管理部门，都负有管理操作风险的责任。根据我国商业银行目前的业务种类和运营方式，可以从最普遍的柜面业务、法人信贷业务、个人信贷业务、资金业务和代理业务五个方面来分析操作风险点及其控制措施。

  • 第15题：

    以下属于柜面业务运营重大事项的是（）。

    • A、营业期间跳闸停电，无法营业
    • B、单位负责人授意、指使、强令柜面人员违法、违规处理业务
    • C、与柜面业务管理、操作相关，且已经或可能对中信银行造成重大不良影响的风险事件
    • D、审计中发现的柜面业务运营重大违规事项

    正确答案:B,C,D

  • 第16题：

    专职检查辅导员应具备以下任职条件（）

    • A、熟悉银行柜面业务操作并掌握相关业务风险点
    • B、从事银行柜面业务操作不少于二年
    • C、具备一定的组织能力和文字处理能力
    • D、坚持原则，忠于职守，具有较强的工作责任心
    • E、熟悉国家财经法规、中原银行各项会计业务规章制度

    正确答案:A,C,D,E

  • 第17题：

    下列属于柜面业务操作风险成因的有（）。

    • A、轻视柜面业务内控管理和风险防范
    • B、规章制度和业务操作流程本身存在漏洞
    • C、因人手紧张而未严格执行换人复核制度
    • D、柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识
    • E、柜员工作强度大但收入不高，工作缺乏热情和责任感

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    关于分行专职检查督导员应具备任职条件的描述，以下说法正确的是（）。

    • A、坚持原则，忠于职守
    • B、原则上应具备本科以上学历
    • C、熟悉中信银行柜面业务操作并掌握相关业务风险点
    • D、从事银行柜面业务操作不少于二年

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    单选题
    业务运营风险指与业务核算、网点柜面业务操作或后台集中处理直接相关的（）风险。
    A

    外部

    B

    内部

    C

    操作

    D

    业务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    哪些方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施？（）
    A

    柜面业务

    B

    法人信贷业务

    C

    个人信贷业务

    D

    资金业务

    E

    代理业务


    正确答案： A,C
    解析： 操作风险管理关系到商业银行的每个业务和岗位，不论业务条线还是管理部门，都负有管理操作风险的责任。根据我国商业银行目前的业务种类和运营方式，可以从最普遍的柜面业务、法人信贷业务、个人信贷业务、资金业务和代理业务五个方面来分析操作风险点及其控制措施。

  • 第21题：

    多选题
    会计结算部门负责农合机构柜面业务操作风险管理，包括（）等。
    A

    重要空白凭证和业务凭证实物管理

    B

    柜面业务操作风险管理流程的制定

    C

    柜面业务操作风险管理政策的制定

    D

    柜面业务操作风险的识别、评估、监测和报告

    E

    印、押、证的管理


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列属于柜面业务操作风险成因的有（）。
    A

    轻视柜面业务内控管理和风险防范

    B

    规章制度和业务操作流程本身存在漏洞

    C

    因人手紧张而未严格执行换人复核制度

    D

    柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识

    E

    柜员工作强度大但收入不高，工作缺乏热情和责任感


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    从（  ）方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施。
    A

    柜面业务

    B

    法人信贷业务

    C

    个人信贷业务

    D

    资金业务

    E

    代理业务


    正确答案： A,E
    解析：

相关内容