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《有效风险偏好框架制定原则》主要内容包括（　　）。A.内部审计 B.风险偏好框架 C.风险偏好声明关键因素 D.风险限额 E.内部管理角色和职责

题目
《有效风险偏好框架制定原则》主要内容包括（　　）。

A.内部审计
B.风险偏好框架
C.风险偏好声明关键因素
D.风险限额
E.内部管理角色和职责
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1.全面风险管理是管理主体在公司风险偏好范围内有效管理公司各环节风险的持续过程，其中，风险偏好体系包括( )。①风险偏好②风险容忍度③风险评价④风险限额A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④

2.金融稳定（?）在《有效风险偏好框架制定原则》中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用，要求应将总体风险偏好分解到业务条线、法人实体、具体风险种类的限额。A.董事会 B.监事会 C.理事会 D.股东大会?

3.国际金融协会针对风险偏好的传导提出的意见不包括( )。A.为各个业务条线和部门设定风险限额，将风险偏好转化为业务开展的实际约束 B.各个部门负责人应当基于自身风险状况制定各自的业务计划，并向下属阐明其风险和限额政策 C.机构应当加强关于风险偏好框架的内部交流与培训，高管层无须亲自参加 D.对业务条线和分支机构的风险保持持续关注，以促进风险偏好的动态更新

4.控制流动性风险的主要做法包括（ ）。 Ⅰ.确定流动性风险偏好 Ⅱ.计量、监测和报告流动性风险状况 Ⅲ.制定流动性风险监控指标 Ⅳ.限额管理及压力测试 Ⅴ.制定有效的流动性风险应急计划A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

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  • 第1题：

    《有效风险偏好框架制定原则》规定的基本限额管理原则有( )。

    A.限额种类要覆盖风险偏好范围内的各类风险
    B.限额指标通常包括盈利、资本、流动性或其他相关指标
    C.强调集中度风险，包括全集团、业务条线或相关法人实体层面的重大风险集中度
    D.参考最佳市场实践，但不以同业标准或以监管要求作为限额标准
    E.参考最佳市场实践，以同业标准或以监管要求作为限额标准等

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《有效风险偏好框架制定原则》规定的基本限额管理原则有：(1)限额种类要覆盖风险偏好范围内的各类风险。(2)限额指标通常包括盈利、资本、流动性或其他相关指标(如增长率、波动性)。(3)强调集中度风险，包括全集团、业务条线或相关法人实体层面的重大风险集中度(如交易对手方、国家/地区、担保物类型、产品等)。(4)参考最佳市场实践，但不以同业标准或以监管要求作为限额标准等。

  • 第2题：

    （　　）是确定、沟通和监控风险偏好的总体方法，包括政策、流程、控制环节和制度。

    A.风险偏好声明
    B.风险文化
    C.风险偏好维度
    D.风险偏好框架

    答案：D
    解析：
    风险偏好框架是确定、沟通和监控风险偏好的总体方法，包括政策、流程、控制环节和制度。其中，还包括风险偏好声明、风险限额、有关监督和监控风险偏好框架实施的职能和职责。

  • 第3题：

    风险偏好框架包含了以下哪些内容（ ）。

    A.政策
    B.流程
    C.控制环节
    D.风险偏好声明
    E.风险限额

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    风险偏好框架是确定、沟通和监控风险偏好的总体方法，包括政策、流程、控制环节和制度。其中，还包括风险偏好声明、风险限额、有关监督和监控风险偏好框架实施的职能和职责。

  • 第4题：

    风险偏好框架是确定、沟通和监控风险偏好的总体方法，包括政策、流程、控制环节和制度。（ ）


    答案：对
    解析：
    风险偏好框架是确定、沟通和监控风险偏好的总体方法，包括政策、流程、控制环节和制度。其中，还包括风险偏好声明、风险限额、有关监督和监控风险偏好框架实施的职能和职责。

  • 第5题：

    风险监控过程活动主要内容包括（）。

    • A、监控风险设想
    • B、跟踪风险管理计划的实施
    • C、跟踪风险应对计划的实施
    • D、制定风险监控标准
    • E、采用有效的风险监视和控制方法、工具

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    全面风险管理是管理主体在公司风险偏好范围内有效管理公司各环节风险的持续过程，其中，风险偏好体系包括（）。 ①风险偏好 ②风险容忍度 ③风险评价 ④风险限额

    • A、①②③
    • B、①②④
    • C、①③④
    • D、②③④

    正确答案:B

  • 第7题：

    判断题
    风险偏好框架是确定、沟通和监控风险偏好的总体方法，包括政策、流程、控制环节和制度。其中，还包括风险偏好声明、风险限额、有关监督和监控风险偏好框架实施的职能和职责。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第8题：

    多选题
    商业银行在制定风险偏好的过程中，应考虑的因素包括（）。
    A

    监管要求

    B

    风险偏好与利益相关人的期望

    C

    同业的风险偏好水平

    D

    愿意承担的风险，以及承担风险的能力

    E

    压力测试结果


    正确答案： D,A
    解析： 商业银行在制定风险偏好过程中需要考虑以下因素：
    ①风险偏好与利益相关人的期望；
    ②该行愿意承担的风险，以及承担风险的能力；
    ③监管要求；
    ④压力测试的结果。

  • 第9题：

    判断题
    风险偏好的维度是风险偏好框架下需要界定的主要问题。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    2013年11月，金融稳定理事会公布了《有效风险偏好框架制定原则》，意在加强对系统重要性金融机构的监管，主要内容包括（）。
    A

    风险偏好框架

    B

    风险偏好声明关键因素

    C

    风险限额

    D

    内部管理角色

    E

    内部职责


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    （  ）是确定、沟通和监控风险偏好的总体方法，包括政策、流程、控制环节和制度。
    A

    风险偏好声明

    B

    风险文化

    C

    风险偏好维度

    D

    风险偏好框架


    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    有效的风险管理策略包括（　　）。
    A

    风险偏好

    B

    风险承受度

    C

    有效性标准

    D

    资源配置


    正确答案： B,C
    解析：
    风险管理策略，是指企业根据自身条件和外部环境，围绕企业发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准，选择风适合的风险管理工具的总体策略，并确定风险管理所需人力和财力资源的配置原则。风险管理策略的组成部分包括：①风险偏好和风险承受度；②全面风险管理的有效性标准；③风险管理的工具选择；④全面风险管理的资源配置。

  • 第13题：

    金融稳定理事会在《有效风险偏好框架制定原则》要求总体风险偏好分解到的方面不包括（ ）。

    A.业务条线
    B.法人实体
    C.具体风险种类限额
    D.个人

    答案：D
    解析：
    金融稳定理事会在《有效风险偏好框架制定原则》中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用，要求应将总体风险偏好分解到业务条线、法人实体、具体风险种类的限额。

  • 第14题：

    有效的风险偏好框架的影响包括（）。

    A.有效的风险偏好框架应具备有效的传导和信息共享机制，确保风险偏好可以有效地传递到集团内各个业务条线和各法人机构
    B.董事会自上而下推动，各管理层级自下而上参与，能够被银行全体人员充分理解
    C.在业务机会出现时，评估银行需要承担的风险，防止过度承担风险
    D.能够适应业务和市场条件变化，及时调整业务条线或法律实体风险限额，并且确保金融机构总体风险偏好不变
    E.涵盖子公司、第三方外包供应商等在风险地图内但不受银行直接控制的活动、运营和体系

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    金融稳定理事会在《有效风险偏好框架制定原则》中强调，有效的风险偏好框架应具备有效的传导和信息共享机制，确保风险偏好可以有效地传递到集团内各个业务条线和各法人机构；董事会自上而下推动，各管理层级自下而上参与，能够被银行全体人员充分理解；风险偏好应融入集团的风险文化；在业务机会出现时，评估银行需要承担的风险，防止过度承担风险；能够适应业务和市场条件变化，及时调整业务条线或法律实体风险限额，并且确保金融机构总体风险偏好不变；涵盖子公司、第三方外包供应商等在风险地图内但不受银行直接控制的活动、运营和体系。

  • 第15题：

    2015年7月，巴塞尔委员会公布了最新版《加强公司治理的原则》，它相较于2010年版本的变化不包括（）。

    A.重新定义谨慎义务、忠诚义务、风险偏好、风险偏好框架以及风险文化等概念
    B.引进合规原则
    C.缩小董事会在风险管理与控制方面的监管职责
    D.重新定位公司治理中监管者职责

    答案：C
    解析：
    C项应是扩大董事会在风险管理与控制方面的监管职责。

  • 第16题：

    风险偏好的维度是风险偏好框架下需要界定的主要问题。()


    答案：对
    解析：
    风险偏好的维度是风险偏好框架下需要界定的主要问题。

  • 第17题：

    风险偏好体系是寿险公司风险管理战略的重要内容，一般来讲，风险偏好体系不包括（）

    • A、风险偏好
    • B、风险容忍度
    • C、风险限额
    • D、风险管理有效性标准

    正确答案:D

  • 第18题：

    商业银行在制定风险偏好的过程中，应考虑的因素包括（）。

    • A、监管要求
    • B、风险偏好与利益相关人的期望
    • C、同业的风险偏好水平
    • D、愿意承担的风险，以及承担风险的能力
    • E、压力测试结果

    正确答案:A,B,D,E

  • 第19题：

    多选题
    《有效风险偏好框架制定原则》的主要内容包括（）。
    A

    内部审计

    B

    风险偏好框架

    C

    风险偏好声明关键因素

    D

    风险限额

    E

    内部管理角色和职责


    正确答案： E,D
    解析：

  • 第20题：

    多选题
    金融稳定理事会在《有效风险偏好框架制定原则》中强调，有效的风险偏好框架（  ）。
    A

    应能够确保有效的传导和信息共享机制，确保风险偏好可以有效地传递到集团和各个业务条线和各法人机构

    B

    董事会自下而上推动，各管理层级自下而上参与，能够被银行全体人员充分理解

    C

    风险偏好应融入集团的风险文化

    D

    在业务机会出现时，评估银行需要承担的风险，防止过度承担风险

    E

    能够适应业务和市场条件变化，及时调整业务条线或法律实体风险限额，并且确保金融机构总体风险偏好不变


    正确答案： C,D
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    《有效风险偏好框架制定原则》主要内容包括（  ）。
    A

    内部审计

    B

    风险偏好框架

    C

    风险偏好声明关键因素

    D

    风险限额

    E

    内部管理角色和职责


    正确答案： B,D
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    风险偏好体系是寿险公司风险管理战略的重要内容，一般来讲，风险偏好体系不包括（）
    A

    风险偏好

    B

    风险容忍度

    C

    风险限额

    D

    风险管理有效性标准


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    风险偏好框架是确定、沟通和监控风险偏好的总体方法，包括政策、流程、控制环节和制度。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

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