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按照操作风险损失事件类型分类,操作风险不包括(  )。A.就业制度和工作场所安全事件 B.实物资产的损坏 C.对外赔偿 D.信息科技系统事件

题目
按照操作风险损失事件类型分类,操作风险不包括(  )。

A.就业制度和工作场所安全事件
B.实物资产的损坏
C.对外赔偿
D.信息科技系统事件

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  • 第1题:

    操作风险管理与控制情况报告中不包括( )。

    A.主要操作风险事件的详细信息
    B.未确认的重大操作风险损失等信息
    C.操作风险及控制措施的评估结果
    D.关键风险指标监测结果

    答案:B
    解析:
    操作风险管理与控制情况报告中应包括:主要操作风险事件的详细信息、已确认或潜在的重大操作风险损失等信息、操作风险及控制措施的评估结果、关键风险指标监测结果。

  • 第2题:

    在操作风险资本计量监管要求中,操作风险的损失事件类型不包括(  )。

    A.就业制度和工作场所安全事件
    B.客户、产品和业务活动事件
    C.非实物资产的损坏事件
    D.信息科技系统事件

    答案:C
    解析:
    2013年起施行的《商业银行资本管理办法(试行)》在附件“操作风险资本计量监管要求”中,将操作风险的损失事件类型划分为7类:①内部欺诈事件;②外部欺诈事件;③就业制度和工作场所安全事件;④客户、产品和业务活动事件;⑤实物资产的损坏事件;⑥信息科技系统事件;⑦执行、交割和流程管理事件。

  • 第3题:

    下列选项中,关于操作风险的说法正确的有(  )。

    A.由不完善或有问题的内部程序所造成损失的风险属于操作风险
    B.中国银监会规定,操作风险包括法律风险、声誉风险和战略风险
    C.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别
    D.操作风险分为内部欺诈、外部欺诈、就业制度和工作场所安全事件以及流程管理事件四种可能造成实质性损失的事件类型
    E.操作风险具有普遍性

    答案:A,C,E
    解析:
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。选项A正确。中国银监会规定,操作风险包括法律风险,但不包括声誉风险和战略风险。选项B错误。操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别,并由此分为内部欺诈,外部欺诈,就业制度和工作场所安全事件,客户、产品和业务活动事件,实物资产损坏,信息科技系统事件,执行、交割和流程管理事件等七种可能造成实质性损失的事件类型。选项c正确,选项D错误。操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域,具有普遍性。选项E正确。

  • 第4题:

    按照不同的分类方法,风险有不同的分类。下列属于按照诱发风险的原因分类的风险类型有( )。

    A.流动性风险
    B.操作风险
    C.信用风险
    D.市场风险
    E.非系统性风险

    答案:A,B,C,D
    解析:
    按照诱发风险的原因,可以分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险、法律风险、声誉风险、战略风险等。

  • 第5题:

    在内部操作风险损失事件数据收集时,操作风险损失事件必须是已经发生的。( )


    答案:对
    解析:
    对。内部操作风险损失数据应当是客观已经发生的操作风险的损失数 据,而非预期的损失数据。

  • 第6题:

    商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失,应反映在操作风险的内部损失数据库中,但不纳入操作风险监管资本计量。


    正确答案:错误

  • 第7题:

    最终损失金额为零的操作风险事件不属于收集操作风险损失数据的范围。


    正确答案:正确

  • 第8题:

    操作风险损失是指主要或完全由操作风险事件所导致的损失。该损失应包括所有与事件相关的支出,但不包括投资计划、机会成本或放弃收益。


    正确答案:正确

  • 第9题:

    判断题
    操作风险损失是指主要或完全由操作风险事件所导致的损失。该损失应包括所有与事件相关的支出,但不包括投资计划、机会成本或放弃收益。
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第10题:

    判断题
    操作风险的损失事件类型划分中,内部欺诈事件,至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件。(  )
    A

    B


    正确答案:
    解析:

  • 第11题:

    单选题
    风险经理小王需要对A银行的风险管理系统进行评估,他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应,将每个事件划分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等风险类型。事件如下:①在票据转贴现中,该行员工内外勾结支取票据造成损失;②由于近期债券违约风险上升导致持有的债券信用利差扩大,债券价值下降造成损失;③由于交易对手流动性紧张,原来签订的合约面临不能履行的风险;④由于自身流动性紧张、原来签订的合约面临不能履行的风险。下列风险类型与风险事件对应正确的是(  )。
    A

    ①:操作风险;②:信用风险;③:市场风险;④:流动性风险

    B

    ①:法律风险;②:信用风险;③:流动性风险;④:操作风险

    C

    ①:操作风险;②:市场风险;③:信用风险;④:流动性风险

    D

    ①:操作风险;②:市场风险;③:流动性风险;④:信用风险


    正确答案: C
    解析:

  • 第12题:

    多选题
    按照操作风险损失事件类型,操作风险可分为()。
    A

    内部欺诈事件

    B

    外部欺诈事件

    C

    就业制度和工作场所安全事件

    D

    客户、产品和业务活动事件

    E

    实物资产的损坏


    正确答案: E,D
    解析:

  • 第13题:

    按照损失事件类型划分,操作风险包括(  )。

    A.内部欺诈事件
    B.信息科技系统事件
    C.实物资产的损坏
    D.对外赔偿
    E.追索失败

    答案:A,B,C
    解析:
    操作风险基于损失事件类型的分类包括:内部欺诈事件;外部欺诈事件;就业制度和工作场所安全事件;客户、产品和业务活动事件;实物资产的损坏;信息科技系统事件;执行、交割和流程管理事件。

  • 第14题:

    银行的操作风险损失事件统计内容不包括(  )。

    A.损失确认时间
    B.损失事件类型
    C.损失金额
    D.财务影响

    答案:D
    解析:
    银行的操作风险损失事件统计内容应至少包含:损失事件发生的时间、发现的时间及损失确认时间、业务条线名称、损失事件类型、涉及金额、损失金额、缓释金额、非财务影响、与信用风险和市场风险的交叉关系等。

  • 第15题:

    下列关于操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定的说法,正确的是(  )。

    A.银行应当根据操作风险损失事件统计工作的审慎性原则,合理确定操作风险损失事件统计的金额起点
    B.银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累
    C.银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和政治风险损失界限
    D.对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件,商业银行应当合理确定损失统计原则,避免遗漏统计

    答案:B
    解析:
    操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定:①银行应当根据操作风险损失事件统计工作的重要性原则,合理确定操作风险损失事件统计的金额起点。银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累。②银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和市场风险损失界限,对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件,商业银行应当合理确定损失统计原则,避免重复统计。

  • 第16题:

    诱发操作风险转变为操作风险损失事件的缘由,通常一个操作风险损失事件可由一个或多个操作风险原因引发是指()

    A:操作风险分类
    B:操作风险构成
    C:操作风险特征
    D:操作风险原因

    答案:D
    解析:
    操作风险原因是指诱发操作风险转变为操作风险损失事件的缘由,通常一个操作风险损失事件可由一个或多个操作风险原因引发。

  • 第17题:

    按照操作风险损失事件类型,操作风险包括( )。

    A.外部欺诈事件
    B.内部欺诈事件
    C.实物资产的损坏
    D.资产损失
    E.法律成本

    答案:A,B,C
    解析:
    按照操作风险损失事件类型,操作风险可分为以下七大类:(1)内部欺诈事件。(2)外部欺诈事件。(3)客户、产品和业务活动事件。(4)就业制度和工作场所安全事件。(5)实物资产的损坏。(6)信息科技系统事件。(7)执行、交割和流程管理事件。

  • 第18题:

    按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定,商业银行应针对潜在损失不断增大的风险,建立(),以便及时采取措施控制、降低风险,降低损失事件的发生频率及损失程度。

    • A、中期的操作风险跟踪机制
    • B、早期的操作风险预警机制
    • C、操作风险报告机制
    • D、以上都是

    正确答案:B

  • 第19题:

    按照操作风险事件类型分类,以下哪件操作风险事件属于内部欺诈()。

    • A、兴业银行遭黑客攻击造成损失
    • B、兴业银行计算机硬件出现故障造成损失
    • C、兴业银行经办人员故意错误估价造成损失
    • D、因外部供应商破产给兴业银行带来损失

    正确答案:C

  • 第20题:

    单选题
    关于操作风险和盈利之间的关系,下面正确的是()。
    A

    操作风险与信用风险事件一样,一旦发生肯定产生损失

    B

    操作风险的损失与市场风险损失一样,存在厚尾,但偏度不大

    C

    操作风险事件可能导致盈利

    D

    操作风险的极端事件出现频率高于市场风险


    正确答案: D
    解析: 暂无解析

  • 第21题:

    判断题
    在商业银行的操作风险管理实践中,可以从原因、损失事件、影响等角度进行多维度分类和评级,以便运用于风险与控制评估、关键风险指标、损失数据收集、检查、整改及操作风险报告等操作风险管理流程,提升管理效率。()
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第22题:

    判断题
    商业银行开展操作风险自我评估需借助操作风险定义及损失事件分类、操作风险损失事件历史数据、各类业务检查报告等相关资料。(  )
    A

    B


    正确答案:
    解析:

  • 第23题:

    单选题
    按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定,商业银行应针对潜在损失不断增大的风险,建立(),以便及时采取措施控制、降低风险,降低损失事件的发生频率及损失程度。
    A

    中期的操作风险跟踪机制

    B

    早期的操作风险预警机制

    C

    操作风险报告机制

    D

    以上都是


    正确答案: D
    解析: 暂无解析