第1题:
商业银行( )是指在未来特定的时段内,到期资产(现金流入)与到期负债(现金流出)的构成状况。
A.资产负债期限结构
B.资产负债币种结构
C.资产负债分布结构
D.资产负债数量结构
第2题:
如果商业银行对市场利率的上升和下降都不那么敏感,那么商业银行倾向于持有什么样的资产负债期限结构?( )
A.将短期借款与长期贷款匹配
B.将长期借款与长期贷款匹配
C.将短期借款与短期贷款匹配
D.资产和负债的期限结构比较平衡
第3题:
第4题:
商业银行最常见的资产负债的期限错配情况是“借长贷短”
第5题:
公司资产负债管理应从产品设计与定价、资产投资两方面入手,确保资产与负债的期限结构及成本收益相匹配。公司资产负债管理的主要内容包括哪些:()。
第6题:
银监会应当从商业银行()情况、融资来源的多元化和稳定程度、无变现障碍资产、重要币种流动性风险状况以及市场流动性等方面,定期对商业银行和银行体系的流动性风险进行分析和监测。
第7题:
利率风险中的资产负债期限不匹配风险是指资产到期(重新定价期限)长于或者短于负债到期期限(重新定价期限),利率变化后资产利率和负债利率不同时变化引起的银行利差变化风险。
第8题:
依靠历史数据判断与估计流动性风险
及时掌握行内所有资产负债期限的匹配情况
进行动态的、精确的流动性缺口管理
建立和运用资产负债管理信息系统
依赖管理人员的主观判断与估计
第9题:
负债重新定价期限比资产重新定价期限长,一旦利率下降,银行总体利差扩大
负债重新定价期限比资产重新定价期限短,一旦利率下降,银行总体利差扩大
负债重新定价期限比资产重新定价期限短,一旦利率上升,银行总体利差扩大
负债重新定价期限比资产重新定价期限长,一旦利率上升,银行总体利差扩大
第10题:
对
错
第11题:
敞口限额
久期
情景模拟
缺口
第12题:
敞口限额
久期
情景模拟
缺口
第13题:
商业银行流动性风险主要源于资产负债的期限负债结构不匹配。( )
此题为判断题(对,错)。
第14题:
第15题:
公司资产负债管理的主要内容包括()
第16题:
资产负债管理是寿险资金运用中经常使用且行之有效的一种方法。下列有关资产负债管理理论的说法中,错误的是()。
第17题:
在商业银行资产负债管理方法中,用来衡量银行资产与负债之间重定价期限和现金流量到期期限匹配情况的方法是()分析法。
第18题:
从资产负债结构来看,一般商业银行的负债平均期限和资产平均期限()。
第19题:
信用风险
市场风险
操作风险
流动性风险
第20题:
第21题:
依靠历史数据判断与估计流动性风险
及时掌握行内所有资产负债期限的匹配情况
进行动态的、精确的流动性缺口管理
尝试建立和运用资产负债管理信息系统
依赖管理人员的主观判断与估计
第22题:
敞口限额
久期
情景模拟
缺口
第23题:
金额错配
期限错配
止损错配
流动性错配