niusouti.com

对于处于事业稳定期、收入丰厚的中年夫妇家庭，下列理财规划投资策略错误的为( )。A．在投资上，倾向于稳健的投资组合B．理财金字塔的较下面部分的投资品种，比如债券等固定收益投资、安全的投资基金以及房地产等资产的比例应当有所增加C．家庭资产的安全性和收益的稳定性成为家庭理财的主要问题D．为达到安逸的晚年生活，应偏向风险较高的投资

题目

对于处于事业稳定期、收入丰厚的中年夫妇家庭，下列理财规划投资策略错误的为( )。

A．在投资上，倾向于稳健的投资组合

B．理财金字塔的较下面部分的投资品种，比如债券等固定收益投资、安全的投资基金以及房地产等资产的比例应当有所增加

C．家庭资产的安全性和收益的稳定性成为家庭理财的主要问题

D．为达到安逸的晚年生活，应偏向风险较高的投资

相似考题

1.在投资策略中，( )是指在为普通家庭做理财规划时，可以为他们建立一个常规储蓄计划，其中每月投人一定资金购买基金等金融资产。A．平均投资策略B．杠杆投资策略C．稳健投资策略D．比例投资策略

2.客户家庭类型不同，承担风险的能力不同，理财核心策略也不尽相同，对于有一定经济实力且负担不重的中年家庭来讲，理财规划选择的核心策略应该为( )。A．积极进攻B．攻守兼备，进攻为主C．防守为主，适当稳健投资D．严防死守，决不投资

3.对于处于事业发展期、收入稳定的年轻白领，其合理的理财规划投资策略为( )。A．在投资上可以采取激进一些的策略，投资于有较高回报的领域B．在投资上可以采取保守一些的策略，以积累资产为晚年生活做准备C．在投资上可以采取稳健一些的策略，投资于有收益与风险稳定的领域D．在投资上可以采取积极一些的策略，投资于高科技的新兴产业领域

4.理财规划师为客户做理财规划时,不仅仅是消费支出规划、投资规划,而是涉及客户一生的各个方面的规划,这反映了()的理财规划原则。A、整体规划B、家庭类型策略相匹配C、提早规划D、消费、投资与收入相匹配

更多“对于处于事业稳定期、收入丰厚的中年夫妇家庭,下列理财规划投资策略错误的为( )。A.在投资上,倾向 ”相关问题

  • 第1题：

    对于退休夫妇家庭，其合理的理财规划投资策略，下列说法中错误的是( )。

    A．理财基本原则和目标资产的安全为第一位的因素

    B．投资收益的目标是要能够保证大于通货膨胀使家庭资产免于被侵蚀

    C．投资以收益最大化为主要目的

    D．保守理财，平稳生活，实现健康、安心、富足的晚年


    参考答案：C
    解析：对于退休夫妇家庭，理财规划的目的是保守理财，安心生活，过一个健康安心的晚年。此时的投资，将向保守型转变，主要将资产进行一些收入很稳定、风险很低的投资，以保住一生的劳动成果为主。

  • 第2题：

    小王从大学毕业后，就开始了理财投资，积累财富，这反映了()的理财规划原则。

    A:家庭类型与理财策略相匹配
    B:提早规划
    C:整体规划
    D:消费、投资与收入相匹配

    答案：B
    解析：
    所有的规划越早进行就越能够承担风险，各期的经济压力越小。所以要坚持提早规划原则。

  • 第3题：

    不同家庭生命周期有不同的理财重点。下列对于处于家庭成长期的家庭的理财重点的描述，错误的是（　　）。

    A、购房偿还房贷
    B、教育负担增加
    C、家庭收入稳定
    D、以固定收益投资为主

    答案：D
    解析：
    处于成长期的家庭，子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。因此，该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。

  • 第4题：

    在理财方案跟踪和定期评估方面，下列表述错误的是（ ）。

    A.对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品的调整，不应是较大规模或整体方案的修正
    B.客户投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估
    C.如果客户正处于事业黄金期，收入增长较快；或者正面临退休，就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估
    D.有的客户偏爱风险高收益投资产品，投资风格积极主动；有的客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估

    答案：A
    解析：
    对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排（如健康保险规划、教育投资等）或投资产品组合的调整；也可能是较大规模或整体方案的修改。

  • 第5题：

    理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了()的理财规划原则。

    A:家庭类型与理财策略相匹配
    B:提早规划
    C:整体规划
    D:消费、投资与收入相匹配

    答案：C
    解析：
    整体规划原则既包含规划思想的整体性，也包含理财方案的整体性，理财规划师的主要职责是为客户提供全方位的专业理财服务。理财方案通常不会是一个单一性规划，而是包含各项规划的综合性规划。

  • 第6题：

    下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是（）。

    • A、对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资
    • B、对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
    • C、对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
    • D、对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略

    正确答案:A

  • 第7题：

    持续理财服务包括对于客户状况和理财规划方案的策略评估和对于客户投资资产组合的评估。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    对于处于家庭与事业成长期的家庭主要需要做的理财规划有（）。

    • A、子女教育规划
    • B、风险管理规划
    • C、投资规划
    • D、税收筹划
    • E、财产传承规划

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    多选题
    对于处于家庭与事业成长期的家庭主要需要做的理财规划有()。
    A

    子女教育规划

    B

    风险管理规划

    C

    投资规划

    D

    税收筹划

    E

    财产传承规划


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是（）。
    A

    对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资

    B

    对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    C

    对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    D

    对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略


    正确答案： C
    解析： 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资（货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等）和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。

  • 第11题：

    单选题
    小田从大学毕业开始，就开始了理财投资，积累财富，这反映了（）的理财规划原则。
    A

    整体规划

    B

    家庭类型与理财策略相匹配

    C

    提早规划

    D

    消费、投资与收入相匹配


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限，理财师的建议正确的有（）。
    A

    对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资

    B

    对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    C

    对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    D

    对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略

    E

    对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面


    正确答案： B,A
    解析： 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资（货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等）和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。

  • 第13题：

    在投资策略中，()是指在为普通家庭做理财规划时，可以为他们建立一个常规储蓄计划，其中每月投入一定资金购买基金等金融资产。

    A:平均投资策略
    B:杠杆投资策略
    C:稳健投资策略
    D:比例投资策略

    答案：A
    解析：
    平均投资策略是指在为普通家庭做理财规划时，可以为他们建立一个常规储蓄计划，其中每月投入一定资金购买投资基金等金融资产，也称为“平均每元交易成本”。B项，杠杆投资策略就是借钱投资，用少量投资创造无穷收益，只要收益率高于借钱成本就能有额外收益。

  • 第14题：

    客户家庭类型不同，承担风险的能力不同，理财核心策略也不尽相同。对于有一定经济实力，但负担比较重的中年家庭来讲，理财规划选择的核心策略应该为()。

    A:积极进攻型
    B:攻守兼备，进攻为主
    C:防守为主，适当稳健投资
    D:严防死守，绝不投资

    答案：B
    解析：

  • 第15题：

    按照年龄层次把个人生命周期比照家庭生命周期分为6个阶段，在稳定期，家庭已经建立，两人事业处于稳定上升阶段，面临子女教育、父母赡养、自己退休三大人生重任，这一时期理财要点有（　　）。

    A.做好投资规划和家庭现金流规划
    B.做好保险保障规划
    C.可考虑采取定期定额基金投资等方式，利用复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富
    D.积极调整投资组合，以固定收益投资工具为主
    E.尽可能多地储备资产，积累财富，未雨绸缪

    答案：A,B,C,E
    解析：
    稳定期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富、未雨绸缪，因此在个人生命周期的稳定期，我们需要做好投资规划与家庭现金流规划，可以考虑采取定期定额基金投资等方式，利用复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富。

  • 第16题：

    根据个人生命周期理论，在稳定期，家庭已经建立，两人的事业处于稳定的上升阶段，面临子女教育、父母赡养、养老退休三大人生重任，这一时期的理财要点有（ ）。

    A.做好投资规划和家庭现金流规划
    B.以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资
    C.可考虑采取定期定额基金投资等方式，利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富
    D.积极调整投资组合，以固定收益投资工具为主
    E.尽可能多地储备资产、积累财富，未雨绸缪

    答案：A,C,E
    解析：
    B项属于高原期的主要理财任务，D项属于退休期的主要理财任务。

  • 第17题：

    对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是（）。

    • A、投资规划是理财规划的一个组成部分
    • B、投资不等于理财
    • C、投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用
    • D、投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标

    正确答案:D

  • 第18题：

    生命周期处于单身期的家庭理财规划策略不包含（）。

    • A、 消费支出规划
    • B、 投资规划
    • C、 保险规划
    • D、 现金规划

    正确答案:C

  • 第19题：

    小田从大学毕业开始，就开始了理财投资，积累财富，这反映了（）的理财规划原则。

    • A、整体规划
    • B、家庭类型与理财策略相匹配
    • C、提早规划
    • D、消费、投资与收入相匹配

    正确答案:C

  • 第20题：

    单选题
    对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是（）。
    A

    投资规划是理财规划的一个组成部分

    B

    投资不等于理财

    C

    投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用

    D

    投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    生命周期处于单身期的家庭理财规划策略不包含（）。
    A

     消费支出规划

    B

     投资规划

    C

     保险规划

    D

     现金规划


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了（）的理财规划原则。
    A

    整体规划

    B

    家庭类型与理财策略相匹配

    C

    提早规划

    D

    消费、投资与收入相匹配


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    不同家庭生命周期有不同的理财重点。下列对于处于家庭成长期的家庭的理财重点的描述，错误的是（　　）。
    A

    购房偿还房贷

    B

    教育负担增加

    C

    家庭收入稳定

    D

    以固定收益投资为主


    正确答案： A
    解析：
    处于成长期的家庭，子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。因此，该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。

相关内容