客户的其他行为特性不包括下列哪一种( )
A.客户的理财价值观
B.客户的心理特征
C.客户的理财个性表现
D.宗教和文化的差异
第1题:
具有不同理财价值观的客户其理财目标也不同,购房型的客户的理财目标是( )。
A.退休规划
B.目前消费
C.购房规划
D.教育金规划
第2题:
A.了解和发掘客户需求
B.分析客户的财务状况
C.制订客户财务管理目标和计划
D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标
第3题:
直接与客户理财规划相关的客户信息是( )。
A.客户理财目标
B.家庭财务信息
C.非财务信息
D.客户理财需求
E.生活品质要求
第4题:
关于理财规划安排,正确的步骤应该是( )。
A.建立客户关系、收集客户资料、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务
B.建立客户关系、收集客户资料、制定理财规划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
C.收集客户资料、分析客户财务状况、建立客户关系、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务
D.收集客户资料、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务
第5题:
关于理财规划师的责任,下列说法正确的是( )。
A.扭转客户的价值观
B.让客户按照极端的价值观理财
C.让客户了解在坚持极端价值观下所花的代价
D.让客户了解在坚持非极端价值观下所获的收益
第6题:
第7题:
第8题:
第9题:
第10题:
关于理财师与客户理财价值观,以下说法错误的是()。
第11题:
收集客户信息
客户职业能力分析
客户财务分析
客户风险特征和其他理财特性分析
客户理财需求和目标分析
第12题:
持“偏退休型”理财价值观的客户
持“偏当前享受型”理财价值观的客户
持“偏购房型”理财价值观的客户
持“偏子女型”理财价值观的客户
第13题:
下列关于理财顾问服务的说法,正确的是( )。
A.理财顾问服务的个性化色彩强于综合理财服务
B.理财顾问服务需要商业银行和客户共同承担收益和风险
C.理财顾问服务为客户代为管理和运用资金
D.理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务
第14题:
A.了解和发掘客户需求
B.分析客户的财务状况
C.制订客户财务管理目标和计划
D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标
第15题:
金融理财服务具有个性化的特点,这要求金融理财师为客户度身定制金融服务菜单,为此金融理财师应着重了解( )等几方面的特点。
Ⅰ.客户收入的稳定性和成长性 Ⅱ.客户的职业
Ⅲ.客户的年龄阶段 Ⅳ.客户的风险偏好
Ⅴ.客户的教育背景
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
第16题:
理财规划师的责任( )
A.让客户了解在坚持极端价值观下所花的代价
B.扭转客户的价值观
C.让客户按照极端的价值观理财
D.让客户了解在坚持非极端价值观下所获的收益
第17题:
下列关于理财价值观和风险属性,说法正确的是( )。
A.偏当前享受型的理财价值观是错误的
B.金融理财师的职责足纠正客户不正确的理财价值观
C.余融理财师应当根据客户的风险承受能力和风险容忍态度为客户配置合适的投资产品
D.客户的年龄越大其风险承受能力越强
第18题:
第19题:
第20题:
第21题:
第22题:
如果秉持现有的理财价值观不变的话,退休生活最有可能依赖他人的是()。
第23题:
理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的
理财师必须首先了解客户的理财价值观,才能为其提供合适的理财建议
理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观
理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果