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2014年4月20日投保人李某妻子在营销员王某处帮李某投保了一份康宁终身保险,公司回访中发现王某涉嫌违规,督察人员调查核实时应重点核实哪些环节?

题目
2014年4月20日投保人李某妻子在营销员王某处帮李某投保了一份康宁终身保险,公司回访中发现王某涉嫌违规,督察人员调查核实时应重点核实哪些环节?

相似考题

1.2014年4月10日投保人王某在营销员陈某介绍下投保了一份康宁终身保险,15日客服新单回访中客户反映投保单非投保人本人签字,18日客服将《销售人员涉嫌违规关键信息一览表》和4月17日王某补签名保全资料和营销员陈某核实资料提交至销售督察岗,当天销售督察岗初审后将《立案决定书》提交客服部,4月25日销售督察岗对营销员陈某代签名违规行为进行认定。上述销售督察岗受理、认定流程正确。()此题为判断题(对，错)。

2.2014年4月劳动制银保销售人员王某将其销售的保单私自转至代理制银保销售人员李某名下,后被投保人发现进而引发投诉,公司调查核实后上述情况属实。则下列选项中哪些说法错误的是()A.王某违规扣分的处理措施由销售督察部门负责执行B.李某违规扣分的处理措施由销售督察部负责执行C.王某扣款等违规处理措施由人力资源部按照公司内部规定执行D.李某违规扣款、延缓晋升等违规处理措施由银行保险部负责执行E.李某限制评优的处理措施由主办部门、监察部共同执行F.王某限制评优的处理措施由银行主办部门、监察部共同执行

3.2014年5月1日客服新单回访中发现营销员王某涉嫌代签名违规行为并转至销售督察岗要求进一步调查核实,问该如何处理?

4.2010年营销员王某在主管李某增员后与公司签约，2014年7月李某降级为营销员，王某调至李某的培育主管陈某组下，2014年8月1日王某客户魏某向公司投诉，称投保单非投保人本人签字，营销员夸大收益，要求全额退保。经查，魏某于2014年4月15日投保一份瑞鑫两全保险，投保单中客户信息非投保人本人联系电话，投保单非客户本人签字，由他人冒充客户接听了公司回访电话。公司对王某违规行为进行了违规处理。下列哪些说法正确?()A.违规处理决定书中应对营销员主管李某进行违规连带扣款处理B.违规处理决定书中应对营销员主管陈某进行违规连带扣款处理C.违规处理决定书应让李某签字D.违规处理决定书应让陈某签字

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  • 第1题：

    案例：销售人员智某通过陌生拜访认识了客户李某。在智某的推销下，李某决定为儿子(已年满十八周岁)投保一份国寿康宁终身重大疾病保险。在填写投保单时，李某表示因儿子在外地上学，不能在投保单中的“被保险人处”签名，在征询销售人员智某意见后，李某代其儿子在被保险人处签名。保单生效并已过犹豫期后，客户李某因个人原因不想再投保，便以投保单中被保险人为代签名为由，向公司投诉，要求全额退保。经督察人员调查，销售人员智某承认了自己的违规行为，并主动承担了客户的退保损失。

    请分析判断销售人员智某的行为是否构成违规，如构成，请认定其违规行为类型，并提出处理意见，同时列明违规认定的依据;如不构成违规，请简述原因。


    答案：违规认定：该案中，销售人员智某默许投保人代被保险人签名的行为，符合《销售人员违规处理规定》第十八条第(三)款的规定，应认定其违规行为成立，构成代签名违规行为。
    处理意见：鉴于销售人员智某的行为已引起客户投诉，并造成退保纠纷，原则上应予以记7-9分，但考虑智某积极配合调查，并主动承担客户退保损失，未给公司造成经济损失，可在该记分档次内酌情从轻处理，予以记7分，同时予以相应扣款，在最临近考核月取消当期晋升资格，并限制评先表优;对销售人员智某的直接主管予以相应扣款处理。

  • 第2题：

    2014年4月20日王某在营销员张某介绍下准备投保一款分红保险5年交年缴保费10万，营销员建议由投保人儿子童某作为投保人收益会更高，因童某出差在外，营销员代替童某在投保单上签字。保单生效童某出差归来发现保单后以童某未亲笔签字为由要求全额退保。核实过程中营销员拒不配合调查，张某主管配合公司经多方调查取证，经核实，确认投保单非投保人本人填写，投保人未签字由张某代签，客户信息为王某信息，王某接听了公司新单回访电话。请问该如何处理?


    答案：1.同一保单中存在多项违规行为，未面见投保人、代替投保人签字、提供虚假客户信息。
    2.同一保单上存在多个违规行为，原则上应择一重进行处理。
    3.营销员拒不配合调查工作，应从重处理。
    4.违规人员直接主管培违规行为调查工作的，有助于减少损失的，可酌情减少扣款金额。
    5.因营销员违规行为导致客户退保的，除收回该保单的佣金外，销售人员还应补偿退保损失。

  • 第3题：

    李某为自己投保了一份死亡给付保险,指定受益人为其妻子,但并未指定其妻子的具体姓名,投保一年后李某与其妻子王某离婚,并在次年与张某再婚,李某死亡后,其受益人应为()。

    A、王某

    B、张某

    C、李某的子女

    D、李某的法定继承人


    答案：B

  • 第4题：

    案例：在销售人员李某的推销下，客户王某欲投保一份康宁终身重大疾病保险，但王某表示最近资金比较紧张，让李某先帮其垫交一下保费，等资金周转后，再把钱还给李某;李某为了尽快促成保单，便答应了客户的要求。客户王某也按期把保费还给了李某，但保单第二年到期缴费时，客户王某却以“首期保费为销售人员李某垫交”为由向公司投诉，要求公司给予全额退保。

    请分析判断销售人员李某的行为是否构成违规，如构成，请认定其违规行为类型，并提出处理意见，同时列明违规认定的依据;如不构成违规，请简述原因。


    答案：违规认定：该案中，销售人员李某代客户垫交保费，并已引起客户退保纠纷的行为，符合《销售人员违规处理规定》第十八条第十七款的规定，应认定其违规行为成立，构成垫交保费引发纠纷的违规行为。
    处理意见：鉴于销售人员李某的行为已引起客户投诉，并造成退保纠纷，原则上应予以记7-9分，同时予以相应扣款，延缓晋升，并限制评先表优;对销售人员李某的直接主管予以相应扣款处理。

  • 第5题：

    经妻子同意,李某为妻子王某投保死亡保险一份,受益人为李某,五年后夫妻离婚,儿子李小小跟随母亲生活。一年后王某与张某结婚,某日王某遇车祸死亡,则该份保险的保险金依法应()。

    A、全部支付给李某

    B、全部支付给王某

    C、作为遗产由李小小继承

    D、作为遗产由李小小和王某共同继承


    答案：A

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