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集团客户应重点对（）进行检查。A、集团客户关联交易情况B、集团及成员企业授信情况C、信贷资金流向情况D、资本运作情况E、集团内部互保情况

题目

集团客户应重点对（）进行检查。

  • A、集团客户关联交易情况
  • B、集团及成员企业授信情况
  • C、信贷资金流向情况
  • D、资本运作情况
  • E、集团内部互保情况
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1.（ ）有权要求加强对商业银行集团客户授信业务的监管，定期或不定期对其进行检查。 A．银监会 B．商业银行 C．银团协会 D．授信集团

2.银监会将按本指引的要求加强对商业银行集团客户授信业务的监管，定期或不定期进行检查，重点检查商业银行对集团客户()。A.授信管理制度的建设情况B.授信管理制度的执行情况C.信贷信息系统的建设情况D.对外对内担保信息和诉讼情况

3.商业银行对集团客户授信应实行客户经理制。商业银行对集团客户授信的主管机构，要指定专人负责集团客户授信的日常管理工作。判断对错

4.银监会按《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的要求加强对商业银行集团客户授信业务的监管,定期或不定期进行检查,重点检查商业银行对集团客户()。A.授信管理制度的建设B.信贷信息系统的维护C.授信管理制度的执行情况D.信贷信息系统的建设

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D,E
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  • 第1题：

    商业银行在给集团客户授信前，应查询( )，防止对集团客户过度授信。

    A.集团客户的贷款卡信息

    B.集团客户的负债信息

    C.集团客户的关联方信息

    D.集团客户的对外对内担保信息

    E.集团客户的大事记


    正确答案：ABCDE
    ABCDE【解析】《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》第二十四条规定，商业银行在给集团客户授信前，应查询集团客户的贷款卡信息、负债信息、大事记、关联方信息、对外对内担保信息和诉讼情况等，防止对集团客户过度授信。

  • 第2题：

    商业银行对集团客户授信应实行客户经理制。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    C3中集团客户信息管理包括对（）进行管理。

    • A、集团客户基本信息
    • B、认定信息
    • C、重点客户信息
    • D、关联企业信息
    • E、授信业务支持信息

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    监管部门对商业银行集团客户监管的重点是（）

    • A、定期或不定期进行检查
    • B、重点检查商业银行对集团客户授信管理制度的建设
    • C、制度执行情况
    • D、信贷信息系统的建设

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    企业网上银行（证书版）客户分为（）。

    • A、重点客户和一般客户
    • B、一般客户和集团客户
    • C、集团客户和普通客户
    • D、重点客户和普通客户

    正确答案:B

  • 第6题：

    银监会将按本指引地要求加强对商业银行集团客户授信业务地监管，定期或不定期进行检查，重点检查商业银行对集团客户（）。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉地决定》（修正）第22条）

    • A、授信管理制度地建设情况
    • B、授信管理制度地执行情况
    • C、信贷信息系统地建设情况
    • D、对外对内担保信息和诉讼情况

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    单选题
    企业网上银行（证书版）客户分为（）。
    A

    重点客户和一般客户

    B

    一般客户和集团客户

    C

    集团客户和普通客户

    D

    重点客户和普通客户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    “统一审批、分配额度”模式集团客户，下列不能采取“自上而下”的授信调查方式的是（）。
    A

    能够取得集团合并财务报表的行业重点客户

    B

    能够取得集团合并财务报表总行核心客户

    C

    能够取得集团合并财务报表Ａ类一级分行级核心客户

    D

    无法取得集团合并财务报表的行业重点客户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    集团客户应重点对（）进行检查。
    A

    集团客户关联交易情况

    B

    集团及成员企业授信情况

    C

    信贷资金流向情况

    D

    资本运作情况

    E

    集团内部互保情况


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    银监会将按本指引地要求加强对商业银行集团客户授信业务地监管，定期或不定期进行检查，重点检查商业银行对集团客户（）。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉地决定》（修正）第22条）
    A

    授信管理制度地建设情况

    B

    授信管理制度地执行情况

    C

    信贷信息系统地建设情况

    D

    对外对内担保信息和诉讼情况


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    C3中集团客户信息管理包括对（）进行管理。
    A

    集团客户基本信息

    B

    认定信息

    C

    重点客户信息

    D

    关联企业信息

    E

    授信业务支持信息


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    “整体授信，分配额度”的集团性客户的整体评价范围是重点对集团性客户总体情况及纳入合并会计报表范围的核心子公司进行评价。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在集团专线业务中双跨集团客户和省级集团客户服务等级默认为银牌服务，其中重点集团客户对应于（）服务。

    • A、金牌级
    • B、银牌级
    • C、铜牌级
    • D、普通级

    正确答案:A

  • 第14题：

    “整体授信，分配额度”的集团性客户的整体评价范围是重点对集团性客户总体情况及纳入合并会计报表范围的核心子公司进行评价。（）


    正确答案:错误

  • 第15题：

    商业银行在给集团客户授信前，应查询（　），防止对集团客户过度授信。

    • A、集团客户的贷款卡信息
    • B、集团客户的负债信息
    • C、集团客户的关联方信息
    • D、集团客户的对外对内担保信息
    • E、集团客户的大事记

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    关于集团客户风险控制，下列说法错误的是（）。

    • A、风险经理应按规定通过在线监测和现场检查相结合的方式，对集团客户风险状况和客户部门贷后管理尽职情况进行监控和风险预警，必要时也可到客户现场进行检查
    • B、风险经理应按规定通过在线监测方式，对集团客户风险状况和客户部门贷后管理尽职情况进行监控和风险预警，不能到客户进行现场检查
    • C、整体客户管理部门应定期或不定期组织客户经理组召开联席会议
    • D、客户管理部门应及时发布集团客户相关信息

    正确答案:B

  • 第17题：

    以下有关商业银行和集团客户授信说法错误的是（）。

    • A、商业银行对集团客户授信应实行客户经理制。
    • B、商业银行对集团客户授信的主管机构，要指定专人负责集团客户授信的日常管理工作。
    • C、商业银行对集团客户内各个授信对象核定最高授信额度时应充分考虑集团客户的整体信用状况。
    • D、商业银行对集团客户的最高授信额度一经确定不可改变。

    正确答案:D

  • 第18题：

    多选题
    商业银行在给集团客户授信前，应查询（　），防止对集团客户过度授信。
    A

    集团客户的贷款卡信息

    B

    集团客户的负债信息

    C

    集团客户的关联方信息

    D

    集团客户的对外对内担保信息

    E

    集团客户的大事记


    正确答案： C,A
    解析： 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》第二十四条规定，商业银行在给集团客户授信前，应查询集团客户的贷款卡信息、负债信息、大事记、关联方信息、对外对内担保信息和诉讼情况等，防止对集团客户过度授信。

  • 第19题：

    多选题
    对于集团客户财务状况的审核，除对集团内的单个客户按要求审核其财务状况外，还应调查集团以下情况：（）
    A

    调查集团资金运作方式

    B

    对实行多元化经营的集团客户，应了解占其主营业务收入20％以上的核心业务在集团成员内部的分布

    C

    调查集团客户成员企业之间关联交易行为，重点了解企业净资产10％以上关联交易情况

    D

    调查经营往来中的关联交易，包括关联购销、费用负担转嫁和关联资产租赁，以及关联资金占用等

    E

    调查了解集团上下游客户


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    “统一审批、分配额度”模式集团客户，可以采取“自上而下”授信调查方式的有（）。
    A

    能够取得集团合并财务报表的行业重点客户

    B

    能够取得集团合并财务报表总行核心客户

    C

    能够取得集团合并财务报表A类一级分行级核心客户

    D

    无法取得集团合并财务报表的行业重点客户


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    对集团客户的授信后管理，应重点防范（）等风险。
    A

    集团客户多头授信

    B

    过度授信风险

    C

    关联交易

    D

    非正常转移资产或利润


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    监管部门对商业银行集团客户监管的重点是（）
    A

    定期或不定期进行检查

    B

    重点检查商业银行对集团客户授信管理制度的建设

    C

    制度执行情况

    D

    信贷信息系统的建设


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    关于集团客户风险控制，下列说法错误的是（）。
    A

    风险经理应按规定通过在线监测和现场检查相结合的方式，对集团客户风险状况和客户部门贷后管理尽职情况进行监控和风险预警，必要时也可到客户现场进行检查

    B

    风险经理应按规定通过在线监测方式，对集团客户风险状况和客户部门贷后管理尽职情况进行监控和风险预警，不能到客户进行现场检查

    C

    整体客户管理部门应定期或不定期组织客户经理组召开联席会议

    D

    客户管理部门应及时发布集团客户相关信息


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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