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证券公司向客户销售金融产品、提供金融服务，应当根据产品或服务的性质和特点，了解以下信息：（）。A、发行人的基本信息B、是否依法发行或提供C、期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件等D、产品投资收益率

题目

证券公司向客户销售金融产品、提供金融服务，应当根据产品或服务的性质和特点，了解以下信息：（）。

  • A、发行人的基本信息
  • B、是否依法发行或提供
  • C、期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件等
  • D、产品投资收益率
相似考题

1.金融服务经营者依法销售自有产品或者代销产品时,应当向消费者说明()。A、产品的发行主体B、产品属性C、投资风险D、担保设定

2.证券公司向客户销售金融产品或提供金融服务，应当了解的客户信息包括（）。 Ⅰ．客户的姓名（或名称）、身份、住址、职业等基本信息 Ⅱ．财务状况 Ⅲ．投资知识、投资经验 Ⅳ．投资目标、风险偏好A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅱ D、Ⅲ、Ⅳ

3.我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（ ） Ⅰ.期限和品种符合客户的投资目标； Ⅱ.收益符合客户目标； Ⅲ.符合客户的风险承受能力等级； Ⅳ.签署风险揭示书，确认己充分理解金融产品或金融服务的风险；A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

4.根据最高人民法院《全国法院民商事审判工作会议纪要》规定,适当性义务是指卖方机构在向金融消费者推介、销售高风险等级金融产品,以及为金融消费者参与高风险等级投资活动提供服务的过程中,必须履行的()等义务。A、了解客户B、了解产品C、了解收益D、将适当的产品(或者服务)销售(或者提供)给适合的金融消费者

更多“证券公司向客户销售金融产品、提供金融服务，应当根据产品或服务的性质和特点，了解以下信息：（）。A、发行人的基本信息B、是否依法发行或提供C、期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件等D、产品投资收益率”相关问题

  • 第1题：

    证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合的要求是（ ）。
    Ⅰ.投资期限和品种符合客户的投资目标
    Ⅱ.风险等级符合客户的风险承受能力等级
    Ⅲ.客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
    Ⅳ.可以视情况省略风险揭示环节

    A.Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：C
    解析：
    Ⅳ项错误，风险揭示环节不能省略。

  • 第2题：

    《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（ ）之间的契合程度。
    Ⅰ.财务状况
    Ⅱ.风险承受水平
    Ⅲ.投资目标
    Ⅳ.投资期限

    A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    C：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    D：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度”。

  • 第3题：

    下列关于产品与客户适配的相关要求的说法中，正确的有（ ）。
    ①应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况投资目标知识和经验以及风险承受能力等相匹配
    ②不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损
    ③就其本质而言，产品与客户适配是一项投资者保护制度
    ④原则上讲，如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当，证券公司可以向客户主动进行推介

    A.①②④
    B.①③④
    C.①②③④
    D.①②③

    答案：D
    解析：
    原则上讲，如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当，证券公司不应该向客户主动进行推介。

  • 第4题：

    经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，应（ ）。

    A、考虑流动性、到期时限、杠杆情况、
    B、考虑结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、
    C、考虑发行人等相关主体的信用状况、同类产品或服务过往业绩等因素
    D、根据风险特征和程度审慎评估、划分风险等级

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》（试行）第二十条 经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或服务过往业绩等因素，根据风险特征和程度审慎评估、划分风险等级。

  • 第5题：

    经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，应（ ）。

    A.考虑流动性、到期时限、杠杆情况、
    B.考虑结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、
    C.考虑发行人等相关主体的信用状况、同类产品或服务过往业绩等因素
    D.根据风险特征和程度审慎评估、划分风险等级

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》（试行）第二十条经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或服务过往业绩等因素，根据风险特征和程度审慎评估、划分风险等级。

  • 第6题：

    根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司应当建立健全适当性管理制度，下列表述错误的是（　　）。
    Ⅰ．证券公司可事后告知客户所提供服务或销售产品的风险特征
    Ⅱ．证券公司认为某一服务或产品不适合某一客户的，应当将该情形提示客户，并由证券公司替客户选择是否接受该项服务或产品
    Ⅲ．证券公司认为某一服务或产品无法判断适当性的，应当提示客户，并由客户选择是否接受该项服务或产品
    Ⅳ．证券公司的提示和客户的选择应当记载、留存

    A． Ⅰ、Ⅱ
    B． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    C． Ⅲ、Ⅳ
    D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    证券公司应当建立健全客户适当性管理制度，为客户提供适当的产品和服务，应当事先明确告知客户所提供服务或者销售产品的风险特征，按照规定程序，提供与客户风险承受能力相适应的服务或产品，服务或产品风险特征及告知情况应当以书面或者电子方式记载、留存。证券公司认为某一服务或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品。证券公司的提示和客户的选择应当以书面或者电子方式记载、留存。

  • 第7题：

    证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合哪些要求（）

    • A、投资期限符合客户的投资目标
    • B、投资品种符合客户的投资目标
    • C、客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
    • D、风险等级符合客户的风险承受能力等级

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）等信息。 Ⅰ.发行依据 Ⅱ.基本性质 Ⅲ.投资安排 Ⅳ.风险收益特征

    • A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    • C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    • D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    正确答案:A

  • 第9题：

    按照《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司对委托人进行资格审查应当在（）。

    • A、接受代销金融产品的委托后
    • B、接受代销金融产品的委托前
    • C、向客户推荐金融产品
    • D、为客户提供产品咨询服务

    正确答案:B

  • 第10题：

    按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当在下述（）阶段对委托人进行资格审查。

    • A、为客户提供产品咨询服务
    • B、接受代销金融产品的委托前
    • C、接受代销金融产品的委托后
    • D、向客户推荐金融产品

    正确答案:B

  • 第11题：

    多选题
    证券公司向客户销售金融产品、提供金融服务，应当根据产品或服务的性质和特点，了解以下信息：（）。
    A

    发行人的基本信息

    B

    是否依法发行或提供

    C

    期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件等

    D

    产品投资收益率


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）等信息。 Ⅰ.发行依据 Ⅱ.基本性质 Ⅲ.投资安排 Ⅳ.风险收益特征
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（ ）
    Ⅰ.期限和品种符合客户的投资目标；
    Ⅱ.收益符合客户目标；
    Ⅲ.符合客户的风险承受能力等级；
    Ⅳ.签署风险揭示书，确认己充分理解金融产品或金融服务的风险；

    A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    C：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：C
    解析：
    我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以要求：（1）投资期限和品种符合客户的投资目标；（2）风险等级符合客户的风险承受能力等级；（3）客户签署风险揭示书，确认己充分理解金融产品或金融服务的风险。

  • 第14题：

    证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合的要求是（ ）。
    Ⅰ投资期限和品种符合客户的投资目标
    Ⅱ风险等级符合客户的风险承受能力等级
    Ⅲ客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
    Ⅳ可以视情况省略风险

    A.Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求：①投资期限和品种符合客户的投资目标；②风险等级符合客户的风险承受能力等级；③客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险。

  • 第15题：

    证券公司在选择代销的金融产品时，应当充分了解金融产品的（ ）信息。
    ①发行依据
    ②基本性质
    ③投资安排
    ④风险收益特征?

    A：②④
    B：①②③④
    C：①③④
    D：①③

    答案：B
    解析：
    根据《证券公司代销金融产品管理规定》第八条，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息。证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、风险收益特征清晰且可以对其风险状况做出合理判断的，方可代销。

  • 第16题：

    经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分（ ）。

    A、客户等级
    B、客户资产
    C、客户重要性
    D、风险等级

    答案：D
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

  • 第17题：

    根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当在（ ）阶段对委托人进行资格审查。

    A.向客户推荐金融产品
    B.接受代销金融产品的委托前
    C.接受代销金融产品的委托后
    D.为客户提供产品咨询服务

    答案：B
    解析：
    接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。

  • 第18题：

    会员的客户适当性管理包括（）

    • A、了解客户的相关情况并评估其风险承受能力以及提供的产品或服务的相关信息
    • B、向客户提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理
    • C、提供产品或服务前，向客户介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的客户教育
    • D、揭示产品或服务的风险，与客户签署《风险揭示书》

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    会员的客户适当性管理不包括以下哪项内容？（）

    • A、了解拟提供的产品或服务的相关信息；
    • B、向客户提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理；
    • C、提供产品或服务前，向客户告知监管机构及交易所反洗钱、发票管理等相关规定，并介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的客户教育；
    • D、揭示产品或服务的风险，与客户签署《风险警示书》

    正确答案:D

  • 第20题：

    银行业金融机构消费者权益保护工作考核评价的对象为（）。

    • A、在中国境内外依法设立的向自然人提供金融产品或服务的银行业金融机构
    • B、在中国境内外依法设立的向法人提供金融产品或服务的银行业金融机构
    • C、在中国境内依法设立的向自然人提供金融产品或服务的银行业金融机构
    • D、在中国境内依法设立的向法人提供金融产品或服务的银行业金融机构

    正确答案:C

  • 第21题：

    根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》（）。 Ⅰ.证券公司可事后告知客户所提供服务或者销售产品的风险特征 Ⅱ.证券公司认为某一服务或产品不适合某一客户的，证券公司可自行决定客户不接受该项服务或产品 Ⅲ.证券公司认为某一服务或产品无法判断适当性的，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品 Ⅳ.证券公司的提示和客户的选择应当以书面或者电子方式记载、留存

    • A、Ⅲ、Ⅳ
    • B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    • C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    • D、Ⅰ、Ⅱ

    正确答案:A

  • 第22题：

    单选题
    按照《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司对委托人进行资格审查应当在（）。
    A

    接受代销金融产品的委托后

    B

    接受代销金融产品的委托前

    C

    向客户推荐金融产品

    D

    为客户提供产品咨询服务


    正确答案： D
    解析： 接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查，经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。

  • 第23题：

    多选题
    客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司应当（）
    A

    进行风险提示

    B

    让客户填写《金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书》

    C

    让客户填写《客户未按要求提供信息的风险提示书》

    D

    以上均正确


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合哪些要求（）
    A

    投资期限符合客户的投资目标

    B

    投资品种符合客户的投资目标

    C

    客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险

    D

    风险等级符合客户的风险承受能力等级


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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