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简述债券凭证担保银行的风险及控制措施。

题目

简述债券凭证担保银行的风险及控制措施。

相似考题

1.凭证式债券是（ ）。A．具有标准格式实物券面的债券B．债权人认购债券的收款凭证C．利用证券账户通过电脑系统完成发行、交易及兑付的债券D．发行主体为银行或者非银行金融机构的债券

2.银行贷款的证券化是资产证券化中另一个重要的分支,其主要形式是()。A、房地产抵押贷款证券化B、担保贷款凭证C、担保债务凭证D、抵押担保债券

3.下列排列是按风险由高到低排列的是( )A．担保债券 次级无担保债券 无担保债券B．次级无担保债券 无担保债券 担保债券C．次级无担保债券 担保债券 无担保债券D．无担保债券 担保债券 次级无担保债券

4.存券银行不通过基础证券发行公司，直接根据市场需求和自有基础证券的数量自行向投资者发行的存托凭证是( )。A、无担保的存托凭证B、有担保的存托凭证C、无风险的存托凭证D、有风险的存托凭证

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  • 第1题：

    全国银行间债券市场买断式回购的风险控制措施包括（ ）。
    A.保证金制度 B.保证券制度
    C.仓位限制 D.期限控制


    答案：A,B,C
    解析：
    全国银行间债券市场对买断式回购采取的风险控制措施包括：（1）保证金或保证券制度；（2）仓位限制。

  • 第2题：

    质押担保是贷款的一种担保方式，即借款人可以用银行存款单、债券等权利凭证作为质物交贷款银行保管，当借款人不能还款时贷款银行依法处分质物偿还贷款本息、罚息及费用。目前对质物有较严格的要求，下列不属于质物范围的是()。

    A:银行存款单
    B:国家债券
    C:银行汇票
    D:商业银行发行的金融债券

    答案：D
    解析：
    目前对质物有较严格的要求，仅限于银行存款单、国家债券、国有银行发行的金融债券及银行汇票、银行本票。银行存款单必须是该项贷款经办银行的存单，且银行承诺免挂失；凭证式国债仅限于该项贷款经办银行代理发行并兑付的国债。

  • 第3题：

    可以认定为我-行的低风险业务包括：（）

    • A、全额保证金、外汇担保业务
    • B、足额黄金提供担保业务
    • C、以足额国债、央票、政策性金融债、多边开发银行发行债券等主权债券提供担保业务
    • D、已获我-行授信覆盖的境内外银行提供的担保、保函、承兑、信用证项下的业务
    • E、以境内银行发行的债券、存单、票据等有价证券提供全额质押的授信业务
    • F、其他经我-行审批认定的低风险业务

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第4题：

    根据发行主体的不同，债券可以分为（）。

    • A、有担保债券、无担保债券
    • B、贴现债券、附息债券和息票累积债券
    • C、实物债券、凭证式债券和记账式债券
    • D、政府债券、金融债券和公司债券

    正确答案:D

  • 第5题：

    简述《人民银行法》在贷款、买卖债券和担保方面的禁止性规定。


    正确答案: 《人民银行法》在贷款、买卖债券和担保方面的禁止性规定主要有：
    （1）中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立账户，但不得对银行业金融机构的账户透支。
    （2）中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过一年。
    （3）中国人民银行不得对政府财政透支，不得直接认购、包销国债和其他政府债券。
    （4）中国人民银行不得向地方政府、各级政府部门提供贷款，不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款，但国务院决定中国人民银行可以向特定的非银行金融机构提供贷款的除外。
    （5）中国人民银行不得向任何单位和个人提供担保。

  • 第6题：

    债券市场在风险防范方面，不是采取（），而是引入了信息披露和评级制度，强化了市场约束机制，加强了中介机构的作用。

    • A、人民担保
    • B、政府担保
    • C、银行担保
    • D、第三机构担保

    正确答案:C

  • 第7题：

    储蓄开户业务的操作中审核凭证及客户签名风险点和控制措施是什么？


    正确答案: 风险点：
    1、凭证打印内容不符；
    2、客户签名不正确或遗漏。
    控制措施：
    1、柜员必须审核凭证打印输出内容与凭证填写内容相符；
    2、柜员必须审核客户在开户相关凭证上的签名正确。

  • 第8题：

    多选题
    以下银行各业务中，存在信用风险的有（）。
    A

    短期贷款

    B

    债券投资

    C

    信用担保

    D

    票据承兑


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    储蓄开户业务的操作中审核凭证及客户签名风险点和控制措施是什么？

    正确答案： 风险点：
    1、凭证打印内容不符；
    2、客户签名不正确或遗漏。
    控制措施：
    1、柜员必须审核凭证打印输出内容与凭证填写内容相符；
    2、柜员必须审核客户在开户相关凭证上的签名正确。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    简述债券凭证担保银行的风险及控制措施。

    正确答案： 风险：主要是进口商的违约风险，即由于进口商违约、破产等原因使担保行的对外垫款得不到偿还；
    控制措施：核定信用额度，要求进口商提供抵押品或反担保函；如果进口商与担保行不在同一国家，担保行还要承担国家信用风险，改风险的防范办法是核定该国信用额度。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    按照发行主体的不同，债券可以分为（）。①政府债券②凭证式债券③无担保债券④公司债券⑤金融债券
    A

    ①③④

    B

    ①④⑤

    C

    ①③④⑤

    D

    ①②③④⑤


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    银行面临信用风险的业务有( )
    A

    贷款

    B

    债券投资

    C

    担保

    D

    承诺

    E

    衍生品交易


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对于大多数商业银行来说，最大、最明显的信用风险来源是()

    A:贷款
    B:债券投资
    C:信用担保
    D:贷款承诺

    答案：A
    解析：
    对于大多数商业银行来说，贷款是最大、最明显的信用风险来源。但事实上，信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，又存在于信用担保、贷款承诺及衍生产品交易等表外业务中。

  • 第14题：

    以国库券、金融债券等银行认可的权利凭证作担保，向银行申请贷款的担保方式称为（）。

    • A、质押
    • B、抵押
    • C、保证
    • D、信用

    正确答案:A

  • 第15题：

    全国银行间债券市场对买断式回购采取的风险控制措施包括（）。

    • A、仓位限制
    • B、保证金或保证券制度
    • C、信用担保
    • D、政府监管

    正确答案:A,B

  • 第16题：

    简述测井作业安全风险控制措施？


    正确答案: 1）加强人员沟通，相互配合，吊装仪器时得到示意后方可起吊；
    2）现场执行吊装仪器工作时，严格按照操作规程进行操作，加强吊装设备设施的检查，绞车吊钩自锁装置灵活好用，防止高空落物；
    3）测井吊装和起出放射源仪器时，提前告知作业无关人员，按测井“相关方告知书”要求，在拆装放射源、装炮枪等危险作业，无关人员回避到安全区域；
    4）每次起出仪器后，及时向井筒内灌满钻井液；
    5）落实井控坐岗制度，禁止脱岗，能够及时发现溢流或漏失；
    6）测井作业时，无关人员禁止从测井车后方通过或停留；
    7）外接电源时，必须由钻井队持有效操作证的电工实施作业。

  • 第17题：

    简述商业银行金融债券的种类及各自特点。


    正确答案: 1）资本性金融债券
    商业银行为了弥补资本金的不足而发行的资本性债券，是一种介于存款负债和股票资本之间的债券，这种债券在《巴塞尔协议》中被统称为附属资本或次级长期债务。
    2）一般性金融债券
    商业银行为筹集长期贷款、长期投资等资金而发行的债券属于一般性金融债券，这种债券种类繁多，形式多样，
    3）国际金融债券
    国际金融债券是指在国际金融市场上发行的面额以外币表示的金融债券。下面我们简要介绍几种通行的国际金融债券。

  • 第18题：

    按照发行主体的不同，债券可以分为（）。①政府债券②凭证式债券③无担保债券④公司债券⑤金融债券

    • A、①③④
    • B、①④⑤
    • C、①③④⑤
    • D、①②③④⑤

    正确答案:B

  • 第19题：

    凭证式债券是（）。

    • A、具有标准格式实物券面的债券
    • B、债权人认购债券的收款凭证
    • C、利用证券账户通过电脑系统完成发行、交易及兑付的债券
    • D、发行主体为银行或者非银行金融机构的债券

    正确答案:B

  • 第20题：

    单选题
    债券市场在风险防范方面，不是采取（），而是引入了信息披露和评级制度，强化了市场约束机制，加强了中介机构的作用。
    A

    人民担保

    B

    政府担保

    C

    银行担保

    D

    第三机构担保


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    简述《人民银行法》在贷款、买卖债券和担保方面的禁止性规定。

    正确答案： 《人民银行法》在贷款、买卖债券和担保方面的禁止性规定主要有：
    （1）中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立账户，但不得对银行业金融机构的账户透支。
    （2）中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过一年。
    （3）中国人民银行不得对政府财政透支，不得直接认购、包销国债和其他政府债券。
    （4）中国人民银行不得向地方政府、各级政府部门提供贷款，不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款，但国务院决定中国人民银行可以向特定的非银行金融机构提供贷款的除外。
    （5）中国人民银行不得向任何单位和个人提供担保。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以国库券、金融债券等银行认可的权利凭证作担保，向银行申请贷款的担保方式称为（）。
    A

    质押

    B

    抵押

    C

    保证

    D

    信用


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    根据发行主体的不同，债券可以分为（）。
    A

    有担保债券、无担保债券

    B

    贴现债券、附息债券和息票累积债券

    C

    实物债券、凭证式债券和记账式债券

    D

    政府债券、金融债券和公司债券


    正确答案： A
    解析： 根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。选项A是按担保性质分类；选项B是按照付息方式分类；选项C是根据债券形态分类。

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