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在银行卡受理环节，一些不良特约商户为获取非法利益，利用POS机实施盗刷、套现、受理伪卡、盗录信息等违法活动，具体手段包括有（）A、未经持卡人授权，通过增加刷卡金额窃取持卡人资金B、未经持卡人授权，通过增加刷卡次数窃取持卡人资金C、通过POS机与信用卡持卡人进行虚假交易，以透支方式为持卡人套取现金并收取高额手续费D、与不法分子勾结受理伪卡，将损失风险转嫁给银行E、在POS机上加装读卡装置，窃取持卡人卡片信息后制作伪卡

题目

在银行卡受理环节，一些不良特约商户为获取非法利益，利用POS机实施盗刷、套现、受理伪卡、盗录信息等违法活动，具体手段包括有（）

  • A、未经持卡人授权，通过增加刷卡金额窃取持卡人资金
  • B、未经持卡人授权，通过增加刷卡次数窃取持卡人资金
  • C、通过POS机与信用卡持卡人进行虚假交易，以透支方式为持卡人套取现金并收取高额手续费
  • D、与不法分子勾结受理伪卡，将损失风险转嫁给银行
  • E、在POS机上加装读卡装置，窃取持卡人卡片信息后制作伪卡
相似考题

1.特约商户,是指与收单机构签订银行卡受理协议、按约定受理银行卡并委托收单机构为其完成交易资金结算的企事业单位、个体工商户或其他组织。特约商户无需承担交易费用。 ()此题为判断题(对，错)。

2.用JCB卡刷卡后，POS显示“无效商户”说明该商户不可受理银行卡。()

3.特约商户培训是指对特约商户相关人员开展的银行卡受理知识的培训。()

4.收单机构与特约商户终止银行卡受理协议时的处理不包括()A、全额收回设备押金B、及时收回受理终端C、在商户管理系统进行商户撤销D、在商户管理系统进行商户账务清理

更多“在银行卡受理环节，一些不良特约商户为获取非法利益，利用POS机实”相关问题

  • 第1题：

    银联卡特约商户应承担哪些费用（）。

    • A、POS交易手续费
    • B、POS机押金
    • C、POS刷卡时的通讯费用
    • D、POS机买断费用

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    以下哪几点属于特约商户的操作人员未按要求使用POS或未遵守操作规范，会带来风险（）。

    • A、为认真检查所受理银行卡是否真实有效；
    • B、交易时使用了密码就无需核对签名；
    • C、错误使用POS的功能；
    • D、受理银行卡时金额输入错误。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    受理银行卡对于特约商户有哪些好处呢？


    正确答案: 在日常工作生活中，银行卡以其方便、安全、快捷的特点越来越受到消费者的青睐，人们现在也逐渐习惯了用银行卡来进行消费，同时越来越多的商店已把接受银行卡作为结算支付的重要方式。据统计，截止2004年底，我国已经发行了8亿张银行卡，能够受理银行卡的特约商户也达到了34万家。受理银行卡对于特约商户有哪些好处呢？主要有以下几点：
    （1）方便消费者购物和消费，刺激了大额采购和冲动性购物，增加商户的销售额。使用银行卡进行消费，消费者可以避免随身携带大量现金，而且由于银行卡消费结算过程中，没有实物现金付出的概念，消费者往往容易产生冲动性购物的欲望和购物消费的随意性。统计数据也表明，使用银行卡交易的平均消费金额要高于使用现金交易的平均消费金额，这些都大大地增加了商户的销售量和销售额。
    （2）比收取现金安全、卫生，还减少了从客户→收银员→商户会计→银行的现金清点环节。商户在收取现金过程中往往需要识别假钞假币，收取后还需要对钞票进行清点、保管，在每日营业终了还需要将现金押解至银行，在这期间安全始终是商户需要面对的问题，通过受理银行卡则避免了现金所带来的这些安全隐患问题。同时，众所周知，现金在流通过程中不可避免地沾染上各类细菌和病毒，给消费者和收银员的身体健康带来了威胁，而受理银行卡则可以有效减少细菌和病毒的传播机会，创造了一个安全、卫生的消费环境。
    （3）提升了交易处理速度，加快了商户资金的使用效率。商户受理银行卡，不仅在消费结算时交易速度更快，而且款项入账及时、账务清楚，方便商户对资金的调度，提高了商户资金的使用效率。
    （4）吸引了更多的消费者。由于不少消费者已经习惯利用银行卡进行消费，商户接受银行卡交易，可以提供给消费者更多的方便和选择，吸引更多的新消费群体，也提升了商户形象。如果商户开办了受理国际卡业务，还可以接受类似威士（VISA）、万事达（MASTERCARD）等国际卡组织的国际卡，从而吸引更多的境外旅游者。目前，还有各种非传统的交易渠道，如电话、手机、传真、互联网等购物方式，使得更多的消费者足不出户便享受到商户的多样服务。
    （5）帮助商户在市场竞争中的建立优势地位。通过受理银行卡，商户能够收集到相关消费者数据，通过对数据的分析、研究，可以制订出具有针对性的客户服务计划，开展多种形式的促销活动，和其它行业的企业结盟进行联合营销等，使得商户在激烈的市场竞争中建立并强化优势地位，并树立起良好的企业形象。

  • 第4题：

    按照规范特约商户受理行为标准，以下属于违规受理行为的是（）

    • A、将POS机租借给其他商户使用
    • B、对同一笔交易分多次刷卡
    • C、为他人套现提供便利
    • D、安装测录设备，测录刷卡人信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    工商银行投放至特约商户的POS设备仅能受理内卡。（）


    正确答案:错误

  • 第6题：

    下面对POS机三方协议描述正确的是（）

    • A、POS机三方协议必须由银行、POS机供应商、特约商户共同签署方有效
    • B、即使特约商户没有签署三方协议，但只要接受，该协议就成立
    • C、特约商户即便没有签署三方协议，但银行、与POS机供应商已经履行了主要义务
    • D、特约商户没有签署该三方协议，可能提出该协议部分条款未经与其协商一致而提出适用抗辩的可能
    • E、如果特约商户提出适用抗辩，银行应要求特约商户补签该三方协议

    正确答案:B,C,D,E

  • 第7题：

    按照银联的有关规定，POS特约商户可以同时安装不同银行的POS机。


    正确答案:错误

  • 第8题：

    POS收单业务是指为特约商户提供的银行卡交易处理及资金结算等服务。


    正确答案:正确

  • 第9题：

    收单银行应建立健全对（）和（）的管理机制，密切监测特约商户异常POS机交易，协助发卡银行对因虚假申领银行卡进行非法套现行为引发的欺诈风险进行识别和控制。


    正确答案:特约商户；POS机具

  • 第10题：

    下列不属于收单行对商户的巡检内容的是（）。

    • A、查看商户POS等设备运转是否正常、通讯线路是否畅通、凭证是否充足
    • B、确认特约商户交易单据及相关凭证保管是否符合规定
    • C、了解特约商户收银员是否发生变动、上岗前是否经过培训，收银员受理银行卡业务操作技能情况
    • D、巡检人员指定商户收银员在POS上做一笔消费交易并予以撤销，且商户应妥善相关交易单据

    正确答案:D

  • 第11题：

    多选题
    POS收单业务的侧录风险是指特约商户利用已安装的POS机（）在POS机具上装载侧录仪器，盗取持卡人的磁条信息。
    A

    默许

    B

    纵容

    C

    与不法分子共谋

    D

    自主


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    在银行卡受理环节，一些不良特约商户为获取非法利益，利用POS机实施盗刷、套现、受理伪卡、盗录信息等违法活动，具体手段包括有（）
    A

    未经持卡人授权，通过增加刷卡金额窃取持卡人资金

    B

    未经持卡人授权，通过增加刷卡次数窃取持卡人资金

    C

    通过POS机与信用卡持卡人进行虚假交易，以透支方式为持卡人套取现金并收取高额手续费

    D

    与不法分子勾结受理伪卡，将损失风险转嫁给银行

    E

    在POS机上加装读卡装置，窃取持卡人卡片信息后制作伪卡


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列属于合伙人与商户签订POS机的合同内容有（）

    • A、《智能POS机商户协议》
    • B、《特约商户受理银行卡业务协议》
    • C、《采购POS机具框架协议》
    • D、《服务费特别约定》

    正确答案:A,B

  • 第14题：

    特约商户按照受理银行卡的渠道可分为（）。

    • A、POS交易类商户
    • B、网上交易类商户
    • C、现场类交易商户
    • D、非现场交易类商户

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    收单业务是指（）与特约商户签订银行卡受理协议，在特约商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后，为特约商户提供交易资金结算服务的行为。

    • A、发卡机构
    • B、收单机构
    • C、中国银联
    • D、人民银行

    正确答案:B

  • 第16题：

    在特约商户拓展过程中，以下违反“一柜一机”要求的是（）

    • A、商户已有银行卡受理终端，徽商银行再布放专门用于积分兑换的POS终端
    • B、商户总店已有银行卡受理终端，徽商银行在没有银行卡受理终端的分店布放POS
    • C、商户收银点已有直联POS，徽商银行再于同一位置布放间联POS

    正确答案:C

  • 第17题：

    POS收单业务的侧录风险是指特约商户利用已安装的POS机（）在POS机具上装载侧录仪器，盗取持卡人的磁条信息。

    • A、默许
    • B、纵容
    • C、与不法分子共谋
    • D、自主

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    以下商户，属于禁入商户类型的是（）

    • A、非面对面交易类商户
    • B、非法设立经营的商户
    • C、被银行卡组织列为黑名单的商户
    • D、在徽商银行办理过POS，但因严重套现而撤机的商户

    正确答案:B,C,D

  • 第19题：

    依据《中国邮政储蓄银行POS收单业务管理办法（2014年版）》的规定，为POS特约商户提供收单服务前，应做好商户培训工作。同时，根据特约商户经营特点和风险等级，后期对商户进行定期或不定期培训，原则上一年不得少于（）次，并保存培训记录，以备查核。商户培训应确保商户掌握银行卡受理操作流程、风险防范等基础知识。

    • A、一次
    • B、两次
    • C、三次
    • D、四次

    正确答案:B

  • 第20题：

    与特约商户签订协议，布放POS机具、为商户受理银行卡提供授权和结算的机构是（）

    • A、发卡机构
    • B、收单机构
    • C、银行卡清算组织

    正确答案:B

  • 第21题：

    商户收单业务是指收单机构通过POS等机具向特约商户提供的受理银行卡交易及资金结算等金融服务，收单机构可单方面决定向商户收取的手续费比例或金额。


    正确答案:错误

  • 第22题：

    单选题
    与特约商户签订协议，布放POS机具、为商户受理银行卡提供授权和结算的机构是（）
    A

    发卡机构

    B

    收单机构

    C

    银行卡清算组织


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    收单业务，是指交通银行与特约商户签订银行卡受理协议，在特约商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后，为特约商户提供（）服务的行为。
    A

    交易

    B

    刷卡

    C

    结算

    D

    交易资金结算


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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