在客户申请解除密码锁定时，如果客户的身份信息与系统中的客户信息相符，但客户输入6次密码仍不正确，应请客户办理密码挂失。

第1题：

在与客户接触过程中，如能获得客户证件、卡号等信息，应在大堂IPAD中输入这些信息，准确识别客户身份、从系统推送的信息获知该客户交叉/升级销售的商机等信息，进行精确营销。

第2题：

在出险人申请理赔时，发现客户身份信息与系统中不一致（非公司原因），应请客户行申请变更，保全批改后理赔受理。

第3题：

开立个人账户的客户身份识别，须留存客户身份证件的复印件的情况有（）。

• A、客户身份信息正确齐全的，无需再建立该客户身份信息。
• B、客户身份信息不正确或不完整，可通过客户信息系统增加或修改该客户信息。
• C、如没有该客户的身份信息，则自动联动“增加个人基本信息”交易，完整输入该客户信息。

第4题：

开立个人结算账户时，下列关于客户身份识别的规定，表述错误的是（）。

• A、农业银行业务系统客户身份信息不正确或不完整，可通过客户信息系统增加或修改该客户信息
• B、客户身份信息正确齐全的，无需再建立该客户身份信息
• C、农业银行业务系统没有客户身份信息的，自动联动“增加个人基本信息”交易，完整输入该客户信息
• D、农业银行业务系统客户身份信息正确齐全的，不必再进行联网核查

第5题：

柜员须认真审核申请表信息填写的完整性，核对系统回显信息与客户提交的证件、申请表中的信息是否相符。验证客户身份证件的有效性，如对客户的身份证进行联网核查，并打印保存核查记录；对于核查信息不符的或过期的身份证件，不能办理业务。为履行反洗钱义务，柜员对客户须进行“黑名单”检索核查。（）

第6题：

单位申请批量开立活期一本通存折后，客户本人持身份证件、活期一本通到开户行领取密码封时，柜员应审核的内容包括（）。

• A、是否为客户本人
• B、使用[0300对私客户信息查询]交易查询客户身份信息是否与系统中账户所有人身份信息一致
• C、联网核查身份信息，核对无误后，将密码封交与客户
• D、请客户在“客户资料、物品签收登记簿”上签名

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

出现以下哪种情况时，各级公司业务管理、销售等部门应重新收集、核实，并及时在系统中登记客户变更后的相关信息、留存变更后的身份信息资料与相关客户身份识别工作记录（）

• A、客户要求变更姓名
• B、客户要求变更身份证件种类
• C、客户要求变更身份证件号码
• D、获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致的

第14题：

在为客户办理个人电子银行业务过程中，关于审核客户申请资料环节描述正确的是（）

• A、申请资料上填写的客户身份信息与客户身份证件信息一致。
• B、申请资料上填写的账户信息与客户提供的账户介质一致
• C、办理业务时应核对客户提供的身份信息与系统显示的客户信息相符。
• D、以上全部正确

第15题：

客户在柜面申请信用卡，经办人员须核实客户身份，核对客户姓名、（）、照片信息、有效期信息。

• A、证件真伪
• B、身份证件号码
• C、客户本人
• D、客户住址

第16题：

柜员办理网银个人客户注册应审核（）

• A、客户申请表信息填写的完整性
• B、系统回显信息与客户提交的证件、申请表中的信息是否相符
• C、登录联网核查系统和“黑名单”检索系统检查该客户是否在“黑名单”之列，检索后打印检索结果随传票装订保存
• D、如果他人代办应留存代办人的身份证复印件后方可办理网银业务

第17题：

柜员验证客户身份时，需将系统返回的客户信息与申请表信息、客户有效身份证件信息、银行卡/折信息、客户本人等一一核对，确保客户身份的真实、有效。如果客户所持证件信息与系统返回信息存在不符的，柜员必须通过其他有效渠道核实确认客户身份后办理业务，同时留存客户身份证明文件复印件。（）

第18题：

下列关于在对客户开户身份证件审核中发现有疑义的，应采取的强化识别表述，不正确的是（）。

• A、通过OVIS系统比对系统返显照片信息，判断客户所持证件是否属于被挂失证件或升级更新证件。
• B、商请客户补充提供其他有效身份证件。
• C、属于本行老客户应优先使用留存CIF客户信息系统中的身份资料、联系电话等对客户身份进行核实。
• D、属于本行老客户应优先使用留存CIF客户信息系统中的身份资料向公安机关申请核实。

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：