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在客户选择基金时，理财师应提供的服务中不包括（）。A、收集信息，如选择可能购买的基金招募说明书B、对客户应选择的基金品种提出合理建议C、评估需要关注的基金的风险和回报D、评估数只基金投资组合的风险和回报

题目

在客户选择基金时，理财师应提供的服务中不包括（）。

  • A、收集信息，如选择可能购买的基金招募说明书
  • B、对客户应选择的基金品种提出合理建议
  • C、评估需要关注的基金的风险和回报
  • D、评估数只基金投资组合的风险和回报
相似考题

1.在基金份额的募集过程中，( )等募集信息披露文件向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排，投资者能据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品。A基金招募说明书B基金成立公告C基金年报D基金定期公告

2.基金管理公司投资管理的基本目标是（ ）。A．高回报B．分散风险C．高管理费和手续费D．为客户寻求与风险的相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全

3.基金管理公司投资管理的基本目标是（ ）。A．高回报B．分散风险C．高管理费和手续费D．为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全

4.根据下面资料，回答下列问题：假定金融理财师在为客户做资产配置时可以选择股票基金、债券基金和国库券。国库券的回报为8%，股票基金和债券基金的相关系数为0.1，股票基金和债券基金的相关数据如表17-1所示。由两种风险资产组成的最小方差组合中股票基金和债券基金的投资比重为( )。A．21.35%；78.65%B．78.65%；21.35%C．17.39%；82.61%D．82.61%；17.39%

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  • 第1题：

    基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（ ）。
    Ⅰ 产品销售前应对客户进行风险评估
    Ⅱ 产品选择应主要满足客户的盈利需求
    Ⅲ 应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品
    Ⅳ 应向客户提供准确、完整的基金产品基本信息和特征

    A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅱ
    C.Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    产品选择不应主要满足客户的盈利需求 ，故Ⅱ错误。

  • 第2题：

    下列关于基金产品的说法，正确的是（　　）。

    A.基金一般分为货币型、股票型、债券型、平衡型等多种类型
    B.客户可以根据自身需要如投资时间长短和自身风险偏好，选择几种基金的组合
    C.购买基金产品时，客户需要关注具体买卖什么股票或债券以及何时买卖
    D.客户可以根据自身教育规划需求选择投资基金的品种、金额和时间
    E.定期定额投资可以在长年累月下积少成多，但是加大了原有的风险

    答案：A,B,D
    解析：
    C项，基金由基金经理及其投研团队管理，客户只要根据不同类型基金的收益与风险特征选择适合自己的产品，不需要关注具体买卖什么股票或债券以及何时买卖；E项，教育规划作为一个长期的理财计划，定期定额投资可以在长年累月下积少成多，并且降低原有的风险。

  • 第3题：

    证券投资基金的选择与评估包括哪几方面的内容（）

    • A、基金的类型
    • B、基金的业绩
    • C、基金的投资风险
    • D、基金的投资时机

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    风险提示函的内容中描述正确的是（）。

    • A、证券投资基金面临各种风险，包括管理风险，技术风险和合规风险，但是可以分散市场风险
    • B、不同类型的基金承担不同的风险程度，基金的收益预期越小，承担的风险越大
    • C、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的状况选择相应的基金产品
    • D、基金的定期定额投资和零存整取等储蓄方式类似，可以规避基金投资的固有风险

    正确答案:C

  • 第5题：

    下列属于欺诈客户行为的是（）。

    • A、对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。
    • B、销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。
    • C、违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。
    • D、分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。

    正确答案:C

  • 第6题：

    下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是（）。

    • A、开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法
    • B、为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金
    • C、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果
    • D、向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法

    正确答案:A

  • 第7题：

    关于直销银行购买基金，进行风险评估，正确的有（）

    • A、任何客户购买基金，无需进行风险评估
    • B、任何客户购买基金，都可以在直销银行上进行风险评估
    • C、任何客户购买股票型基金，如果评估出来基金风险不匹配，就不可能购买
    • D、任何客户购买股票型基金，如果评估出来基金风险不匹配，但客户还是可以购买

    正确答案:B,D

  • 第8题：

    单选题
    基金销售机构在进行产品销售时要注重销售适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（　　）。Ⅰ．产品销售前应对客户进行风险评估Ⅱ．产品选择应主要满足客户的盈利要求Ⅲ．应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品Ⅳ．应向客户提供准确、完善的基金产品基本信息和特征
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅱ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析：
    Ⅱ项，基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验；禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。

  • 第9题：

    单选题
    私募基金募集期间，在宣传推介材料（如招募说明书）中向投资者披露的基金投资信息不包括（  ）。
    A

    基金的投资策略

    B

    基金业绩比较基准

    C

    基金风险收益特征

    D

    基金的预期业绩


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    基金投资者评测的目的有（）
    A

    帮助客户进行收支状况的评估，以决定适合的基金投资预算

    B

    帮助客户明确投资目的和投资目标以及对风险/回报的期望，以选择适合的基金类别

    C

    避免投资者在进行基金投资后才发现所购买基金的投资目标与自己的投资目标不相吻合

    D

    使客户选择最适合的基金而不是最好的基金


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    基金投资人在选择基金产品时，选择了超过自身风险承受能力的基金产品时，销售人员应（）。
    A

    拒绝销售

    B

    更改风险承受能力评估结果后，向投资人出售基金产品

    C

    直接销售

    D

    要求投资人签署意愿声明，并在信息管理平台上记录投资人确认的信息


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    关于直销银行购买基金，进行风险评估，正确的有（）
    A

    任何客户购买基金，无需进行风险评估

    B

    任何客户购买基金，都可以在直销银行上进行风险评估

    C

    任何客户购买股票型基金，如果评估出来基金风险不匹配，就不可能购买

    D

    任何客户购买股票型基金，如果评估出来基金风险不匹配，但客户还是可以购买


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    基金销售机构应建立科学的()，审慎选择所销售的基金产品，对基金产品的基本情况进行持续的跟踪和关注，并定期形成基金产品评价报告备查。

    A:基金产品评价体系
    B:完整的信息管理体系
    C:严密的风险评估体系
    D:销售绩效评价体系

    答案：A
    解析：
    基金销售机构应建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品，对基金产品的基本情况进行持续的跟踪和关注，并定期形成基金产品评价报告备查。

  • 第14题：

    基金管理公司投资管理的基本目标是（）。

    • A、高回报
    • B、分散风险
    • C、高管理费和手续费
    • D、为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全

    正确答案:D

  • 第15题：

    基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括（　）。

    • A、风险提示
    • B、基金的运作方式
    • C、基金的投资
    • D、招募说明书摘要

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    基金投资人在选择基金产品时，选择了超过自身风险承受能力的基金产品时，销售人员应（）。

    • A、拒绝销售
    • B、更改风险承受能力评估结果后，向投资人出售基金产品
    • C、直接销售
    • D、要求投资人签署意愿声明，并在信息管理平台上记录投资人确认的信息

    正确答案:D

  • 第17题：

    战略性资产配置过程包括哪些基本的要素（）。

    • A、确定投资范围
    • B、确定这些合适的资产在基金的计划持有期内的预期回报率和风险水平
    • C、在估计了各种资产的预期回报率和风险之后，利用投资组合理论和资产配置优化模型及相关软件，找出在每一个风险水平上能提供最高回报率的投资组合
    • D、在可容忍的风险水平上选择能提供最高回报率的投资组合，作为基金的战略性资产配置

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    兴业银行手机银行为客户提供（）等服务。

    • A、基金开户
    • B、风险评估
    • C、基金查询
    • D、基金交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    证券投资基金的选择与评估包括哪几方面的内容（）
    A

    基金的类型

    B

    基金的业绩

    C

    基金的投资风险

    D

    基金的投资时机


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（  ）。I、产品销售前应对客户进行风险评估II、产品选择应主要满足客户的盈利需求III、应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品IV、应向客户提供准确、完整的基金产品基本信息和特征
    A

    I、III、IV

    B

    II

    C

    II、IV

    D

    I、II、III、IV


    正确答案： C
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    基金从业人员在宣传销售基金产品时，下列做法错误的是（　　）。
    A

    为了向投资者推介基金产品、揭示投资风险而虚构事例

    B

    依照基金合同、招募说明书等对基金产品进行陈述、介绍和宣传

    C

    向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则

    D

    在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处


    正确答案： D
    解析：
    基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险。

  • 第22题：

    不定项题
    基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括（　）。
    A

    风险提示

    B

    基金的运作方式

    C

    基金的投资

    D

    招募说明书摘要


    正确答案： A
    解析： 除ABCD四项外，基金销售人员应重点关注的信息还包括：
    ①从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式;
    ②基金份额的募集发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款;
    ③基金净值的计算方法和公告方式。

  • 第23题：

    单选题
    下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是（）。
    A

    开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法

    B

    为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金

    C

    协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

    D

    向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法


    正确答案： A
    解析： 销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。其中，售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。其主要内容包括：向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律规定；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特征；开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法等。BC两项为售中服务的内容；D项为售后服务的内容。

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