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下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有（）。A、收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的B、收单行认定商户确实存在风险，但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的C、收单行认定为正常商户，但总行后续监控发现商户存在较大风险的D、总行认定存在较大风险，须立即关闭的

题目

下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有（）。

  • A、收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的
  • B、收单行认定商户确实存在风险，但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的
  • C、收单行认定为正常商户，但总行后续监控发现商户存在较大风险的
  • D、总行认定存在较大风险，须立即关闭的
相似考题

1.下列不属于收单行发现商户存在欺诈违规时应直接采取的处置措施是()。A.收回交易单据B.警告C.通知发卡行D.关闭交易

2.收单行社可根据对间联商户的实地调查结果设臵其交易限额,开启或关闭商户的部分交易权限。()此题为判断题(对，错)。

3.特约商户退货时，可由客户自行设备，机器设备不需要关闭退货功能交易。

4.收单机构发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况的,应收回全部交易单据,并视情形采取哪些风险处理措施?()A、警告B、关闭信用卡交易C、延迟资金清算D、冻结商户结算账户

更多“下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情”相关问题

  • 第1题：

    发现特约商户发生疑似风险事件应采取哪些措施？（）

    • A、延迟资金结算
    • B、暂停银行卡交易
    • C、立刻向公安机关报案
    • D、收回受理终端（关闭网络支付接口）
    • E、处罚商户拓展人员

    正确答案:A,B,D

  • 第2题：

    商户出现风险情况，收单行终止商户银行卡交易后，还应采取哪些措施？


    正确答案: （1）立即撤除并收回机具设备，对发现毁损或丢失机具等情况，要根据情节严重程度及造成的损失，追究商户的相关责任。
    （2）立即在建设银行系统中修改商户的受理状态等信息，通过后台设置关闭商户的银行卡交易功能。
    （3）应向商户索取终止之前6个月内的交易单据。

  • 第3题：

    特约商户存在（）情形时，应立即进行风险排查，采取风险管控措施。

    • A、新商户大额或频繁交易
    • B、异常时段频繁交易
    • C、预授权交易异常
    • D、频繁发起冲正交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    下列不属于收单行发现商户存在欺诈违规时应采取的处置措施是（）。

    • A、收回交易单据
    • B、控制商户结算账户
    • C、及时通知发卡行
    • D、关闭交易

    正确答案:C

  • 第5题：

    下列任一情况，建设银行不会与商户发生终止银行卡交易（）。

    • A、被信用卡组织或收单行认定为高风险商户
    • B、拒绝受理银行卡特约商户
    • C、商户泄露信用卡账户或及交易信息
    • D、商户发生疑似套现交易

    正确答案:D

  • 第6题：

    多选题
    特约商户存在（）情形时，应立即进行风险排查，采取风险管控措施。
    A

    新商户大额或频繁交易

    B

    异常时段频繁交易

    C

    预授权交易异常

    D

    频繁发起冲正交易


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际情况直接采取（）措施。
    A

    警告

    B

    控制商户结算账户

    C

    注销商户

    D

    关闭商户交易


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况，收单行应视情形采取的措施主要包括（）。
    A

    收回全部交易单据

    B

    警告

    C

    关闭信用卡交易或全部交易

    D

    控制商户结算账户


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    以下对农行网上支付后台管理“B2C商户测试交易管理”功能描述正确的是（）。
    A

    可以对状态为：开通、关闭的商户进行测试交易的管理

    B

    不可以单独对商户的每个交易进行重新测试的设定

    C

    商户的单个交易类型被设定为测试状态以后，商户的状态会被设定为测试中，该商户的交易仍可以正常进行

    D

    商户所有的交易测试通过，经过开通商户操作后，该商户的网上支付交易才能够正常进行


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    商户出现风险情况，收单行终止商户银行卡交易后，还应采取哪些措施？

    正确答案： （1）立即撤除并收回机具设备，对发现毁损或丢失机具等情况，要根据情节严重程度及造成的损失，追究商户的相关责任。
    （2）立即在建设银行系统中修改商户的受理状态等信息，通过后台设置关闭商户的银行卡交易功能。
    （3）应向商户索取终止之前6个月内的交易单据。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    特惠商户当年须有我-行信用卡交易，当年未产生信用卡交易的特惠商户不计入考核范围。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    信用卡的清算方式分为（）
    A

    商户交易

    B

    直接清算

    C

    间接清算

    D

    柜台交易


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    特惠商户当年须有我-行信用卡交易，当年未产生信用卡交易的特惠商户不计入考核范围。（）


    正确答案:正确

  • 第14题：

    以下关于商户风险管理的有关说法不正确的是（）。

    • A、收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作
    • B、对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施
    • C、对于存在多个POS拨入号码的大型商户，经确认后可通过系统设置控制标志，不作拨入号码绑定检查，不阻断商户POS交易
    • D、由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任，由收单行承担

    正确答案:A

  • 第15题：

    信用卡的清算方式分为（）

    • A、商户交易
    • B、直接清算
    • C、间接清算
    • D、柜台交易

    正确答案:B,C

  • 第16题：

    建设银行要对商户POS交易进行监控，对商户经营中出现异样情况（）分析可能出现的问题，开展交易情况调查并采取相应措施。

    • A、商户疑似套现
    • B、商户交易额巨大
    • C、商户交易量骤增骤减
    • D、POS机使用频率频繁

    正确答案:A,C

  • 第17题：

    下列不属于收单行发现商户存在欺诈违规时应直接采取的处置措施是（）。

    • A、收回交易单据
    • B、警告
    • C、通知发卡行
    • D、关闭交易

    正确答案:C

  • 第18题：

    多选题
    特约商户管理员须对辖内商户的受卡情况、POS机具的使用情况、交易情况进行监控。对（）等有可能产生风险的商户要及时采取适当的措施。
    A

    交易异常

    B

    操作违规

    C

    有风险倾向

    D

    连续刷卡


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有（）。
    A

    收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的

    B

    收单行认定商户确实存在风险，但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的

    C

    收单行认定为正常商户，但总行后续监控发现商户存在较大风险的

    D

    总行认定存在较大风险，须立即关闭的


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    下列任一情况，建设银行不会与商户发生终止银行卡交易（）。
    A

    被信用卡组织或收单行认定为高风险商户

    B

    拒绝受理银行卡特约商户

    C

    商户泄露信用卡账户或及交易信息

    D

    商户发生疑似套现交易


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    建设银行要对商户POS交易进行监控，对商户经营中出现异样情况（）分析可能出现的问题，开展交易情况调查并采取相应措施。
    A

    商户疑似套现

    B

    商户交易额巨大

    C

    商户交易量骤增骤减

    D

    POS机使用频率频繁


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    发现特约商户发生疑似风险事件应采取哪些措施？（）
    A

    延迟资金结算

    B

    暂停银行卡交易

    C

    立刻向公安机关报案

    D

    收回受理终端（关闭网络支付接口）

    E

    处罚商户拓展人员


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列不属于收单行发现商户存在欺诈违规时应采取的处置措施是（）。
    A

    收回交易单据

    B

    控制商户结算账户

    C

    及时通知发卡行

    D

    关闭交易


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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