网点上报重点可疑交易专项报告、一般可疑交易线索报告，审批链均需过支行行长。

第1题：

第2题：

办理账户开户和办理业务时应对照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》中“涉电信诈骗犯罪可疑特征”进行可疑交易分析，对于可疑交易应进一步调查核实交易背景。对于经分析上报可疑交易报告的客户，应调高其洗钱风险等级，对其交易开展持续监控；对可疑特征明显，可疑交易情形严重的客户，应如何处理：（）

• A、暂停账户非柜面业务甚至销户处理
• B、上报重点可疑交易专项报告
• C、向当地人民银行报告，涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告
• D、向银监会报告

正确答案:A,B,C

第3题：

重点可疑交易报告和一般可疑交易报告在处置流程上都一致。

正确答案:错误

第4题：

报送重点可疑交易报告的途径是：（）。

• A、由网点在填报可疑交易报告时，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行
• B、由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向合规部报送，获得同意后，方在反洗钱系统中填报可疑交易报告，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行。
• C、由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向人民银行报送。

正确答案:B

第5题：

涉及犯罪线索的，应通过反洗钱监测分析系统做可疑上报并向当地（）上报重点可疑交易报告。

• A、华夏银行
• B、反洗钱监督机构
• C、银监局
• D、人民银行

正确答案:D

第6题：

下列关于可疑交易上报注意事项正确的是：（）

• A、重点可疑专项报告需上传附件
• B、一般可疑交易报告无需上传附件
• C、附件大小不得超过2M
• D、可疑分析意见需全面，描述需有交易笔数和金额的统计

正确答案:A,C,D

第7题：

如果一笔交易既符合大额交易报告标准又符合可疑交易报告标准的，应该（）。

• A、仅报大额交易报告
• B、仅报可疑交易报告
• C、大额和可疑交易合并同时上报
• D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告

正确答案:D

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

同时具备大额及可疑交易条件的交易，应（）报告。

• A、分别
• B、任选其中一项进行上报
• C、仅报告大额交易
• D、仅报告可疑交易

正确答案:A

第15题：

一线柜员、客户经理、业务部门需加强（）线索等反洗钱工作信息的上报，建立多维度的可疑交易报告体系。

• A、现金交易
• B、转账交易
• C、大额交易
• D、可疑交易

正确答案:D

第16题：

反洗钱交易报告制度中不包括（）

• A、大额交易报告制度
• B、可疑交易报告制度
• C、可疑线索移送制度
• D、交易报告免责条款

正确答案:C

第17题：

下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的有（）

• A、应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作
• B、应当规定大额交易和可疑交易在内部发现、分析、审核及上报的工作流程
• C、应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形与流程
• D、应当规定涉嫌洗钱案件线索的分析、监测与报告流程

正确答案:A,B,C,D

第18题：

可疑交易报告分为（）。

• A、日常可疑交易报告
• B、人工发起可疑交易报告
• C、回溯性分析报告
• D、大额可疑交易报告

正确答案:A,B,C

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：