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远程柜面设备使用人需审核客户真实性，业务办理意愿以及所提供证件的真实性和有效性。

题目

远程柜面设备使用人需审核客户真实性，业务办理意愿以及所提供证件的真实性和有效性。

相似考题

1.先审后授由网点授权人员对()等进行审核授权。A、客户身份的真实性B、业务资料的真实性C、经办人员业务处理与客户真实意愿的一致性进行审核D、审核无误后再提交给远程授权人员对凭证要素以及相关资料的文义性E、影像资料要素与经办人员录入交易信息的一致性F、所授权业务的合规性和完整性

2.客户在智能柜台上办理业务时，业务审核岗需（）A、审核其证件是否真实有效B、审核客户证件与办理人是否为同一人C、审核确认无误后，授权时所有涉及拍照的业务，均需客户与授权人员一同拍照D、业务办理完毕应指导客户在单据上签字确认

3.通过远程柜面办理业务时，应仔细对比客户的证件，严禁代办。

4.出现以下违规行为，除亮牌处罚和取消远程柜面操作权限外，需经过重新培训后再取证上岗：（）A、经办或审核本人及本人直系亲属的存款账户相关业务B、出借远程柜面操作用户账号给他人使用C、代理客户办理存款账户相关业务D、其他原因出现风险事件及违规事项的E、私自使用柜台式远程柜面模式外出办理业务的

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  • 第1题：

    客户可持有以下哪种证件在远程柜面办理开户业务（）

    • A、临时身份证
    • B、二代身份证
    • C、护照
    • D、户口簿

    正确答案:B

  • 第2题：

    出现以下行为，除亮牌处罚和取消远程柜面操作权限外，需经过重新培训后再取证上岗（）

    • A、经办或审核本人及本人直系亲属的存款账户相关业务
    • B、私自使用柜台式远程柜面模式外出办理业务
    • C、代理客户办理存款账户相关业务
    • D、因疏忽造成设备损坏

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    远程柜面设备保管岗人员需与（）为同一人，但并非设备的唯一使用人。

    • A、移动式远程柜面使用岗
    • B、柜台式远程柜面使用岗
    • C、柜台式远程柜面现场审核岗
    • D、远程柜面设备管理岗

    正确答案:A,B

  • 第4题：

    远程柜面的业务办理，半自助模式指的是（）

    • A、业务办理过程中，需现场工作人员审核并授权。
    • B、需接入远程作业中心坐席人员审核。

    正确答案:B

  • 第5题：

    对于需出示客户身份证件办理的准贷记卡柜面业务，经办人员需审核以下内容（）。

    • A、证件是否有效及真实
    • B、核对有效期
    • C、比对本人和照片
    • D、以上都是

    正确答案:D

  • 第6题：

    远程授权业务中，授权人员应（）。

    • A、检查业务原始凭证是否已由网点复核柜员签名确认
    • B、审核业务的合规性、资料的完整性
    • C、审核客户办理业务的意愿真实性
    • D、客户业务凭证填写是否正确、完整
    • E、审核核心系统录入的信息与业务资料是否一致

    正确答案:A,B,D,E

  • 第7题：

    多选题
    下述属于移动式远程柜面使用岗工作职责的是（）
    A

    负责为客户办理业务前的相关准备工作，确保设备电量充足、系统运行正常、设备连接正常、网络通讯正常、凭证准备充分。

    B

    遵循KYC和KYB原则，负责主动了解存款人的身份、常住地址、从事职业等信息及真实意愿，认真审核并记录客户的身份信息，履行尽职调查的义务。

    C

    负责向客户介绍所办理业务的相关情况，提示业务风险，确保客户业务办理的真实意愿，并指导、协助客户完成业务办理。

    D

    严格执行总/分行业务操作制度/流程，负责各类业务的审核工作。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    远程柜面的业务办理，半自助模式指的是（）
    A

    业务办理过程中，需现场工作人员审核并授权。

    B

    需接入远程作业中心坐席人员审核。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    对于需出示客户身份证件办理的准贷记卡柜面业务，经办人员需审核以下内容（）。
    A

    证件是否有效及真实

    B

    核对有效期

    C

    比对本人和照片

    D

    以上都是


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    柜面经办人员在办理信用卡激活业务时为有效防止信用卡非本人激活（）。
    A

    应认真审核客户实名有效证件原件，以确认客户身份证件信息与本人一致

    B

    应认真审核客户实名有效证件复印件，以确认客户身份证件信息与本人一致

    C

    使用身份证办理业务的，必须通过登录联网核查系统身份证鉴别仪检查等方式审核证件的真实性与有效性

    D

    以上全部


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    通过远程柜面办理业务时，应仔细对比客户的证件，严禁代办。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    出现以下违规行为，除亮牌处罚和取消远程柜面操作权限外，需经过重新培训后再取证上岗：（）
    A

    经办或审核本人及本人直系亲属的存款账户相关业务

    B

    出借远程柜面操作用户账号给他人使用

    C

    代理客户办理存款账户相关业务

    D

    其他原因出现风险事件及违规事项的

    E

    私自使用柜台式远程柜面模式外出办理业务的


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    远程柜面业务办理过程中，对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    FB使用人因未履行客户身份识别职责，连续多次出现虚假客户冒名办理业务的行为，将受到怎样的处罚。（）

    • A、全行通报批评
    • B、亮牌处罚
    • C、取消远程柜面权限
    • D、2年内不得再申请远程柜面操作权限

    正确答案:B,C,D

  • 第15题：

    远程柜面相关岗位人员出现以下行为，除亮牌处罚和取消远程柜面权限外，2年内不得再申请远程柜面操作权限。（）

    • A、代理客户办理存款账户相关业务
    • B、未妥善保管重要空白凭证造成设备或重要空白凭证丢失
    • C、出借远程柜面操作用户账号给他人使用
    • D、未履行客户身份识别职责，连续多次出现虚假客户冒充办理业务行为

    正确答案:B,D

  • 第16题：

    办理客户柜面取现业务，需审核的内容有（）。

    • A、审核客户信用卡是否为本行信用卡
    • B、卡片背面签名是否清晰
    • C、签名栏有无涂改
    • D、卡片是否在有效期内
    • E、对于脱机交易，还须审核客户有效身份证件

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    531系统上线以后，客户手持二代身份证至柜面办理业务，若系统中留存证件为一代身份证，柜员需先更新客户证件，再为其办理业务。（）


    正确答案:正确

  • 第18题：

    对于已被控制非柜面业务的“6个月无交易账户”，客户到网点重新核实身份后，网点可通过【17365非柜面业3务控制恢复】交易办理非柜面业务控制恢复。重新核实身份时，正确的是（）

    • A、若为个人账户，需提供客户本人身份证件原件办理，不允许代办
    • B、若为个人账户，需提供客户本人身份证件原件办理，他人代办的，还须提供代办人有效身份证件原件
    • C、若为单位账户，需提供法定代表人（单位负责人）有效身份证件原件办理，授权他人办理的，还须提供代办人有效身份证件原件及授权书

    正确答案:A,C

  • 第19题：

    多选题
    远程柜面设备保管岗人员需与（）为同一人，但并非设备的唯一使用人。
    A

    移动式远程柜面使用岗

    B

    柜台式远程柜面使用岗

    C

    柜台式远程柜面现场审核岗

    D

    远程柜面设备管理岗


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    办理客户柜面取现业务，需审核的内容有（）。
    A

    审核客户信用卡是否为本行信用卡

    B

    卡片背面签名是否清晰

    C

    签名栏有无涂改

    D

    卡片是否在有效期内

    E

    对于脱机交易，还须审核客户有效身份证件


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    远程柜面相关岗位人员出现以下行为，除亮牌处罚和取消远程柜面权限外，2年内不得再申请远程柜面操作权限。（）
    A

    代理客户办理存款账户相关业务

    B

    未妥善保管重要空白凭证造成设备或重要空白凭证丢失

    C

    出借远程柜面操作用户账号给他人使用

    D

    未履行客户身份识别职责，连续多次出现虚假客户冒充办理业务行为


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    远程柜面设备使用人需审核客户真实性，业务办理意愿以及所提供证件的真实性和有效性。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    远程授权业务中，授权人员应（）。
    A

    检查业务原始凭证是否已由网点复核柜员签名确认

    B

    审核业务的合规性、资料的完整性

    C

    审核客户办理业务的意愿真实性

    D

    客户业务凭证填写是否正确、完整

    E

    审核核心系统录入的信息与业务资料是否一致


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

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