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“授信调查人员要核实验证所搜集资料的真实性，并对其真实性和有效性负责”指的是哪项授信调查原则（）。A、双人实地原则B、实地调查和间接辅助调查相结合的原则C、真实性原则D、及时性原则

题目

“授信调查人员要核实验证所搜集资料的真实性，并对其真实性和有效性负责”指的是哪项授信调查原则（）。

  • A、双人实地原则
  • B、实地调查和间接辅助调查相结合的原则
  • C、真实性原则
  • D、及时性原则
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1.授信业务部门授信工作人员对客户调查和客户资料的验证应以()为主，()为辅。必要时，可通过()对客户资料的真实性进行核实。A、实地调查B、间接调查C、外部征信机构D、问卷调查E、电话调查

2.依据《商业银行授信尽职指引》意见要求，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅；必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

3.授信调查方式有：（）A、对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。B、应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供材料的真实性。C、新客户实施双人调查制度。D、必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实；

4.公司业务人员应在调查、分析、核实的基础上填写客户授信评级基本资料，并对所报送资料的完整性和内容的真实性负责，不得将有关表格直接发送给客户填写。()

更多““授信调查人员要核实验证所搜集资料的真实性，并对其真实性和有效性”相关问题

  • 第1题：

    关于授信前期调查的目的，说法正确的有（）

    • A、初步了解客户和客户的业务
    • B、取得必要的客户信息资料并核实资料的真实性
    • C、取得必要的客户授信业务信息资料并核实资料的真实性
    • D、申报授信业务提供指导E、从源头上把握风险

    正确答案:B,C,D,E

  • 第2题：

    贷款经办机构负责受理客户的授信申请、收集核实客户资料和贷款资料，对授信进行初步分析，并对各类资料的（）负责。

    • A、真实性
    • B、准确性
    • C、完整性
    • D、有效性

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    客户经理进行授信调查时，要对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料（）进行认真核实。

    • A、完备性、合法性、有效性
    • B、合法性、真实性、有效性
    • C、合法性、真实性、完备性
    • D、完整性、有用性、真实性

    正确答案:B

  • 第4题：

    “对客户的调查及其资料验证应以实地调查为主，间接调查为辅，也可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实”指的是哪项授信调查原则（）。

    • A、双人实地原则
    • B、实地调查和间接辅助调查相结合的原则
    • C、真实性原则
    • D、及时性原则

    正确答案:B

  • 第5题：

    授信调查人员和（）对授信调查所搜集的资料及所编写调查报告内容的真实性、完整性和准确性负全部责任。

    • A、授信调查主管
    • B、授信申请人
    • C、授信审查人员
    • D、支行行长

    正确答案:A

  • 第6题：

    多选题
    关于授信前期调查的目的，说法正确的有（）
    A

    初步了解客户和客户的业务

    B

    取得必要的客户信息资料并核实资料的真实性

    C

    取得必要的客户授信业务信息资料并核实资料的真实性

    D

    申报授信业务提供指导E、从源头上把握风险


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    “对客户的调查及其资料验证应以实地调查为主，间接调查为辅，也可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实”指的是哪项授信调查原则（）。
    A

    双人实地原则

    B

    实地调查和间接辅助调查相结合的原则

    C

    真实性原则

    D

    及时性原则


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    授信调查基本要求：（）
    A

    熟知客户和客户的业务。

    B

    核实客户资料的合法性、真实性和有效性。

    C

    核实客户报表等财务数据的真实性。

    D

    客户经理是授信调查的第一责任人，必须通过实地调查确保交通银行贷款用途合法合规。


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    贷款经办机构负责受理客户的授信申请、收集核实客户资料和贷款资料，对授信进行初步分析，并对各类资料的（）负责。
    A

    真实性

    B

    准确性

    C

    完整性

    D

    有效性


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    关于授信前期调查基本要求，说法正确的有（）
    A

    了解客户和客户业务的情况。

    B

    对客户提供的身份证明合法性、真实性和有效性进行认真核实。

    C

    对授信主体资格合法性、真实性和有效性进行认真核实。

    D

    对客户财务状况资料合法性、真实性和有效性进行认真核实。

    E

    将核实过程和结果以书面形式记载。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    授信调查方式有：（）
    A

    对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。

    B

    应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供材料的真实性。

    C

    新客户实施双人调查制度。

    D

    必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实；


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    “授信调查人员要核实验证所搜集资料的真实性，并对其真实性和有效性负责”指的是哪项授信调查原则（）。
    A

    双人实地原则

    B

    实地调查和间接辅助调查相结合的原则

    C

    真实性原则

    D

    及时性原则


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据银监会《商业银行授信工作尽职指引》的相关规定，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查和间接调查为主。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。


    正确答案:错误

  • 第14题：

    授信调查人员须按照监管要求和总行有关规定履行尽职调查职责，收集整理（评级）授信所需资料和信息，并保证资料和信息的（）。

    • A、完备性
    • B、真实性
    • C、有效性
    • D、及时性

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    金穗贷记卡调查岗指责内容包括（）

    • A、核实申请人资料的真实性
    • B、核实申请人资料的有效性
    • C、提出建议授信额度
    • D、提出金普卡种类调整
    • E、签署调查意见

    正确答案:A,B,C,E

  • 第16题：

    下列不属于授信调查的原则的是（）。

    • A、双人实地原则。是指由两名授信调查人员应共同到客户实际生产经营和办公场所进行实地调查
    • B、实地调查和间接辅助调查相结合的原则。是指对客户的调查及其资料验证应以实地调查为主，间接调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实
    • C、真实性原则。是指授信调查人员要核实验证所搜集资料的真实性，并对其真实性和有效性负责
    • D、持续监测原则。是指对客户的信息进行持续而监测和分析，以及时掌握客户的风险状况

    正确答案:D

  • 第17题：

    判断题
    授信调查人员须履行尽职调查职责，收集整理授信所需资料和信息，并保证资料和信息的完备性、真实性和有效性。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    判断题
    授信调查人员对客户调查以双人实地调查为主，间接调查为辅，同时通过其他途径对客户资料的真实性进行核实。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    客户经理进行授信调查时，要对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料（）进行认真核实。
    A

    完备性、合法性、有效性

    B

    合法性、真实性、有效性

    C

    合法性、真实性、完备性

    D

    完整性、有用性、真实性


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    授信调查人员须按照监管要求和总行有关规定履行尽职调查职责，收集整理（评级）授信所需资料和信息，并保证资料和信息的（）。
    A

    完备性

    B

    真实性

    C

    有效性

    D

    及时性


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    金穗贷记卡调查岗指责内容包括（）
    A

    核实申请人资料的真实性

    B

    核实申请人资料的有效性

    C

    提出建议授信额度

    D

    提出金普卡种类调整

    E

    签署调查意见


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    公司业务人员应在调查、分析、核实的基础上填写客户授信评级基本资料，并对所报送资料的完整性和内容的真实性负责，不得将有关表格直接发送给客户填写。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    授信调查人员和（）对授信调查所搜集的资料及所编写调查报告内容的真实性、完整性和准确性负全部责任。
    A

    授信调查主管

    B

    授信申请人

    C

    授信审查人员

    D

    支行行长


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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