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商业银行对客户调查和客户资料的验证应（）A、以实地调查为主，间接调查为辅B、以间接调查为主，实地调查为辅C、实地调查与间接调查并重D、以外部征信机构为主

题目

商业银行对客户调查和客户资料的验证应（）

  • A、以实地调查为主，间接调查为辅
  • B、以间接调查为主，实地调查为辅
  • C、实地调查与间接调查并重
  • D、以外部征信机构为主
相似考题

1.商业银行在开展授信工作中,对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主,间接调查为辅。()此题为判断题(对，错)。

2.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以()为主。A.问卷调查B.约见谈话C.委托中介机构D.实地调查

3.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以()为主,间接调查为辅。A、实地调查B、问询调查C、文案调查D、抽样调查

4.根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，错误的是亡A．商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险B．商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅C．商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案D．授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方

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  • 第1题：

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以____为主，____为辅。

    A、实地调查

    B、重点调查

    C、全面调查

    D、间接调查


    答案：AD
    出处：《商业银行授信工作尽职指引》第十六条 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

  • 第2题：

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以____为主，____为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。


    正确答案：实地调查 间接调查

  • 第3题：

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅。

    • A、间接调查
    • B、口头调查
    • C、书面调查
    • D、亲自调查
    • E、实地调查

    正确答案:A,E

  • 第4题：

    《商业银行授信工作尽职指引》中指出，商业银行对客户调查和对客户资料的验证应以（）为主。

    • A、间接调查
    • B、通过征信机构调查
    • C、实地调查
    • D、问卷调查

    正确答案:C

  • 第5题：

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实

    • A、实地调查、间接调查
    • B、间接调查、实地调查
    • C、审查、调查
    • D、以上答案都不正确

    正确答案:A

  • 第6题：

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    判断题
    依据《商业银行授信尽职指引》意见要求，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅；必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    商业银行对客户调查和客户资料的验证必须全部进行实地调查并且对客户资料严格保密，不可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 商业银行授信工作尽职指引第16条：商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

  • 第9题：

    判断题
    根据银监会《商业银行授信工作尽职指引》的相关规定，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查和间接调查为主。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，正确的有（）。
    A

    商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险

    B

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅

    C

    商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案

    D

    授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方

    E

    商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    依据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（）调查为主，（）调查为辅。（）
    A

    实地；间接

    B

    后台；实地

    C

    间接；实地

    D

    资料；实地


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    《商业银行授信工作尽职指引》中指出，商业银行对客户调查和对客户资料的验证应以（）为主。
    A

    间接调查

    B

    通过征信机构调查

    C

    实地调查

    D

    问卷调查


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行对客户调查和客户资料的验证可以间接调查为主，实地调查为辅。

    判断对错


    参考答案：(×)

  • 第14题：

    依据《商业银行授信尽职指引》意见要求，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅；必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    根据银监会《商业银行授信工作尽职指引》的相关规定，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查和间接调查为主。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    《商业银行授信工作尽职指引》中，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。（）


    正确答案:错误

  • 第17题：

    依据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（）调查为主，（）调查为辅。（）

    • A、实地；间接
    • B、后台；实地
    • C、间接；实地
    • D、资料；实地

    正确答案:A

  • 第18题：

    单选题
    商业银行对客户调查和客户资料的验证应（）
    A

    以实地调查为主，间接调查为辅

    B

    以间接调查为主，实地调查为辅

    C

    实地调查与间接调查并重

    D

    以外部征信机构为主


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    填空题
    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

    正确答案： 实地调查 间接调查
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    下列关于商业银行授信工作客户调查和业务受理尽职要求说法不正确的是（）。
    A

    商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户

    B

    商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。

    C

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

    D

    客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅。
    A

    间接调查

    B

    口头调查

    C

    书面调查

    D

    亲自调查

    E

    实地调查


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列关于客户调查和业务受理尽职要求说法不正确的是（）。
    A

    商业银行应根据银行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户。

    B

    商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。

    C

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

    D

    客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    《商业银行授信工作尽职指引》中，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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