niusouti.com

在以下哪些情况下应该暂停商户收单业务结算账户的资金支付？（）A、争议款项过高B、退款交易过多C、退款额过高D、拖欠退款额过高E、商户存在套现嫌疑

题目

在以下哪些情况下应该暂停商户收单业务结算账户的资金支付？（）

  • A、争议款项过高
  • B、退款交易过多
  • C、退款额过高
  • D、拖欠退款额过高
  • E、商户存在套现嫌疑
相似考题

1.以下哪些情况需收银通商户提供授权书()。A.公司客户要求支付交易款项入基本账户B.个体工商户需入非负责人个人结算账户C.公司客户要求支付交易款项入一般账户D.个体工商户需入其法人个人结算账户

2.禁止将特约商户(含固定电话支付业务的特约商户)的个人结算账户设置为信用卡收单账户。 ( )

3.收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件时，应当对特约商户采取的措施包括（　　）。A.延迟资金结算 B.冻结其银行结算账户 C.暂停银行卡交易 D.收回受理终端（关闭网络支付接口）

4.“商e贷”以()信息为主要授信依据。A.账户交易流水B.POS商户收单流水C.聚合支付收单流水D.聚合支付结算账户交易流水

更多“在以下哪些情况下应该暂停商户收单业务结算账户的资金支付？（）A、争议款项过高B、退款交易过多C、退款额过高D、拖欠退款额过高E、商户存在套现嫌疑”相关问题

  • 第1题：

    在人民币卡商户收单中，交易资金最快（）可清算到商户开立的农业银行结算账户。


    正确答案:当日

  • 第2题：

    在银行卡收单业务中，以下哪些属于商户欺诈？（）

    • A、虚假申请
    • B、侧录
    • C、套现
    • D、洗单
    • E、一柜多机

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    收单业务包括（）等业务环节。

    • A、商户资质审核
    • B、交易监测
    • C、资金结算
    • D、争议处理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    根据徽商银行收单业务管理规定，对于出现（）等高风险情况，各分支行应依据与商户签署的合作协议，暂停商户收单业务结算账户的资金支付，降低出现收单业务损失的风险。

    • A、争议款项过高
    • B、退款交易过多
    • C、退款额过高
    • D、拖欠退款额过高
    • E、交易额过高

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    以下属于银行卡收单业务风险防控对象的是（）。

    • A、商户虚假申请
    • B、套现
    • C、虚假交易
    • D、高套低商户
    • E、拨号移机

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    关于网上特约商户B2C交易系统自动退货的账务调整，说法正确的是（）。

    • A、对于支付网关处理交易失败、后台处理交易成功的情况，按交易成功处理，将按交易金额扣收客户款项，并调整至商户结算账户。
    • B、对于支付网关处理交易成功、后台处理交易失败的情况，按交易成功处理，并按照交易金额从商户的结算账户中调整该笔款项至客户账户中。
    • C、对于支付网关处理交易失败、后台处理交易成功的情况，按交易失败处理，将按交易金额扣收客户款项，并调整至商户结算账户。
    • D、对于支付网关处理交易成功、后台处理交易失败的情况，按交易失败处理，并按照交易金额从商户的结算账户中调整该笔款项至客户账户中。

    正确答案:B,C

  • 第7题：

    商户的“月退单交易笔数”或“月退单金额比率”在规定时间内连续超标的，中国银联可根据其超标期限，对收单机构采取以下措施（）。

    • A、书面通知
    • B、暂停业务
    • C、征收违规罚款
    • D、取消收单资格

    正确答案:A,C

  • 第8题：

    江苏农信综合业务系统中的“POS收单商户资金清算”交易实现（）功能。

    • A、从商户结算账户将资金清算给商户临时账户
    • B、从消费账户将资金清算给商户结算账户
    • C、从银联临时账户清算给商户结算账户
    • D、从商户临时账户清算给商户结算账户

    正确答案:D

  • 第9题：

    多选题
    收单机构存在（）欺诈交易的风险商户，存在退单风险。
    A

    伪卡

    B

    失窃卡

    C

    商户欺诈

    D

    套用低扣率


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    收单业务包括商户（）、获取交易授权、处理交易信息、交易监测、资金垫付、资金结算、争议处理和增值服务等业务环节。
    A

    资质审核

    B

    商户培训

    C

    受理终端安装维护管理

    D

    透支取现


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    收单业务风险包括（）
    A

    商户欺诈申请

    B

    商户套现风险

    C

    商户移机风险

    D

    账户信息盗用


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    严格收单结算账户管理，禁止将特约商户（含固定电话支付业务的特约商户）的个人结算账户设置为信用卡收单账户。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指以虚假资料或盗用其他商户资料向收单机构申请为特约商户。

    • A、虚假申请
    • B、侧录
    • C、泄露账户及交易信息
    • D、套现

    正确答案:A

  • 第14题：

    收单机构存在（）欺诈交易的风险商户，存在退单风险。

    • A、伪卡
    • B、失窃卡
    • C、商户欺诈
    • D、套用低扣率

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    在POS收单业务中，收单行是指与特约商户签约并对商户交易资金进行结算的邮储银行分支机构。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    在江苏农信银行卡收单业务中，收单机构为商户提供的服务包括（）。

    • A、授权
    • B、交易获取
    • C、退单
    • D、交易信息管理
    • E、清算

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    在收单机构开设了看似合法经营的商户账户，受理银行卡。当收到大笔清算款项后商户立即关门，故意破产，负责人也马上销声匿迹，使收单机构承担此后的退单损失。不法商户的上述行为，最可能导致的风险是（）

    • A、恶意倒闭风险
    • B、商户套现风险
    • C、商户洗单风险
    • D、商户侧录风险

    正确答案:A

  • 第18题：

    以下对B2C商户管理描述不正确的是（）。

    • A、支付平台使用商户代码为15位
    • B、结算账户设定为各个收单行为开办网上收单业务所单独开立的中间结算账户
    • C、商户在支付时提供的商户号和支付平台转给收单系统的商户号不是同一个，需要进行转换
    • D、商户支付方式中的商户终端号采用同一个，统一设定为“8888”

    正确答案:C

  • 第19题：

    收单业务包括商户（）、获取交易授权、处理交易信息、交易监测、资金垫付、资金结算、争议处理和增值服务等业务环节。

    • A、资质审核
    • B、商户培训
    • C、受理终端安装维护管理
    • D、透支取现

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    不法分子假冒收单机构职员，要求商户加装新的POS终端并代商户设立新的清算账户，从而“接管”了合法商户的清算账户，通过新的终端来进行套现交易，并从新的清算账户上将资金卷走。上述行为导致的风险为（）

    • A、合法商户被“非法”套现
    • B、合谋伪冒交易风险
    • C、商户洗单风险
    • D、商户侧录风险

    正确答案:A

  • 第21题：

    多选题
    根据支付结算法律制度的规定，关于银行卡收单业务的下列表述中，正确的有（）。
    A

    特约商户为个体工商户或自然人的，可以使用其同名个人银行结算账户作为收单银行结算账户

    B

    收单机构向特约商户收取的收单服务费由收单机构与特约商户协商确定具体费率

    C

    收单机构应当对实体特约商户收单业务进行本地化经营和管理，不得跨省域开展收单业务

    D

    特约商户使用单位银行结算账户作为收单银行结算账户的，收单机构应当审核其合法持有该账户的证明文件


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    以下对B2C商户管理描述不正确的是（）。
    A

    支付平台使用商户代码为15位

    B

    结算账户设定为各个收单行为开办网上收单业务所单独开立的中间结算账户

    C

    商户在支付时提供的商户号和支付平台转给收单系统的商户号不是同一个，需要进行转换

    D

    商户支付方式中的商户终端号采用同一个，统一设定为“8888”


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    持卡人在商户刷卡消费后对货物不满意，在交易日次日要求退货，商户支付现金给持卡人。后收到发卡行因持卡人拒付提起的一次退单，收单行根据发卡行提起的一次退单所对应的再请款原因码，就该笔一次退单提起再请款，再请款原因为已退货或已作贷记调整。在上述过程中符合争议解决和退货业务规范的是（）。
    A

    商户以现金方式支付退货款项

    B

    收单行针对一次退单交易提起再请款

    C

    发卡行提起一次退单基于持卡人拒付的前提

    D

    提起的再请款对应的再请款原因码无误


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

相关内容