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证监会李超副主席号召证券公司要发挥市场守门人的作用，要做到（）A、客户开立账户过程中，按规定审认真查客户，了解客户的真实身份B、加强客户异常交易行为的监控，阻止非法经营活动C、将分级基金等直接销售给客户，适当减免适当性审核程序D、销售金融产品采取有效的措施了解客户的风险承受能力

题目

证监会李超副主席号召证券公司要发挥市场守门人的作用，要做到（）

  • A、客户开立账户过程中，按规定审认真查客户，了解客户的真实身份
  • B、加强客户异常交易行为的监控，阻止非法经营活动
  • C、将分级基金等直接销售给客户，适当减免适当性审核程序
  • D、销售金融产品采取有效的措施了解客户的风险承受能力
相似考题

1.下列对可疑类客户采取的风险的控制措施不恰当的为()A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理;B、在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为;C、对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行全面审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗分类等级;D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定期再出现可疑交易，应持续进行报告。

2.在以下行为中，( )不符合银行业从业人员职业操守“了解客户”条款要求。A．为身份不明客户开立匿名账户B．大额取款客户提供身份证件C．了解客户风险承受能力D．了解客户账户开立及资金调拨的用途

3.对可疑类客户采取哪些风险控制措施A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C.对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

4.公司客户经理要了解分管客户，包括：()A.了解客户账户开立和资金调拨情况B.了解客户的财务状况、业务状况、业务单据等C.了解客户主营业务市场情况、客户风险承受能力D.以上全是

参考答案和解析
正确答案:A,B,D
更多“证监会李超副主席号召证券公司要发挥市场守门人的作用，要做到（）A、客户开立账户过程中，按规定审认真查客户，了解客户的真实身份B、加强客户异常交易行为的监控，阻止非法经营活动C、将分级基金等直接销售给客户，适当减免适当性审核程序D、销售金融产品采取有效的措施了解客户的风险承受能力”相关问题

  • 第1题：

    哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（ ）
    Ⅰ.证券公司向客户提供证券投资顾问服务前，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好
    Ⅱ.证券投资顾问根据了解的客户情况，评估客户风险承受能力和服务需求
    Ⅲ.评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。
    Ⅳ.向客户提供适当的投资建议服务

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    投资顾问业务的适当性管理要求有以下几个方面：⑴证券公司向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。（2）证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

  • 第2题：

    下列关于产品与客户适配的相关要求的说法中，正确的有（ ）。
    ①应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况投资目标知识和经验以及风险承受能力等相匹配
    ②不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损
    ③就其本质而言，产品与客户适配是一项投资者保护制度
    ④原则上讲，如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当，证券公司可以向客户主动进行推介

    A.①②④
    B.①③④
    C.①②③④
    D.①②③

    答案：D
    解析：
    原则上讲，如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当，证券公司不应该向客户主动进行推介。

  • 第3题：

    证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的()等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。
    Ⅰ．风险承受能力
    Ⅱ．投资目标、风险偏好
    Ⅲ．身份、财产和收入状况
    Ⅳ．金融知识和投资经验

    A.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
    B.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
    C.Ⅰ．Ⅱ
    D.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

    答案：D
    解析：
    证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好、风险承受能力等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

  • 第4题：

    下列行为中，违反银行业人员职业操守关于“了解客户”的规定的是（　　）。

    A.为客户开立匿名账户
    B.了解客户风险承受能力
    C.大额取款要求客户提供身份证件
    D.了解客户财务状况

    答案：A
    解析：
    银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务。了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。本规定要求银行业从业人员履行法定审查客户身份的义务，不得为客户开立匿名或假名账户，也不得在未完成法定审核身份义务的情况下接受客户指令，办理业务。

  • 第5题：

    《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取（）的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况。

    • A、适当
    • B、持续
    • C、定期
    • D、不定期

    正确答案:B

  • 第6题：

    对可疑类客户采取的风险控制措施包括（）

    • A、与可疑类客户建立业务关系时。应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份。并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
    • B、在可疑类客户的业务关系存续期间。应当全面了解客户的信患。加强监控其日常各项交易情况和操作行为
    • C、对于可疑类客户，银行应当对其身份信患以及资金交易状况进行审核。审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级
    • D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易。应持续进行报告

    正确答案:B,C,D

  • 第7题：

    金融机构发行和销售资产管理产品，应当坚持（）和（）的经营理念，加强投资者适当性管理，向投资者销售与其风险识别能力和风险承担能力相适应的资产管理产品。（）

    • A、了解客户，了解市场
    • B、了解产品，了解市场
    • C、了解客户，了解业务
    • D、了解产品，了解客户

    正确答案:D

  • 第8题：

    关于代销金融产品的适当性原则，下列说法不正确的是（）。

    • A、证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性
    • B、证券公司无法判断客户购买金融产品适当性的，可以向客户推介
    • C、客户主动要求购买金融产品的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认
    • D、委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品

    正确答案:B

  • 第9题：

    单选题
    按照《证券公司营业部投资者教育工作业务规范》相关规定，客户风险评估制度，遵循“（）”的原则，规范客户风险承受能力的评估工作。
    A

    真实、有效

    B

    适当性

    C

    全面、及时

    D

    了解自己客户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    关于证券公司向客户推介金融产品的行为，下列说法错误的是（ ）。
    A

    应当了解客户的金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等

    B

    应当了解客户的身份、财产和收入状况

    C

    委托人明确约定购买入范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买入范围

    D

    证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断其适当性的，可以向其主动推介，但应由客户签字确认


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    关于证券公司向客户推介金融产品的行为，下列说法错误的是（　　）。[2018年4月真题]
    A

    委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品

    B

    证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断其适当性的，可以向其主动推介，但应由客户签字确认

    C

    应当了解客户的金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好

    D

    应当了解客户的身份、财产和收入状况


    正确答案： A
    解析：
    根据《证券公司代销金融产品管理规定》第十二条，证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性；证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介；客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认；委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。

  • 第12题：

    多选题
    客户账户开立前，证券公司应当（）
    A

    指定专人向客户讲解相关业务规则和开户协议等内容，并将风险揭示书交由客户签字

    B

    按规定履行投资者教育职责，客户委托他人代理开户的，证券公司应采取必要措施对客户本人和代理人进行投资者教育

    C

    了解客户情况，对客户风险承受能力进行评估，履行适当性管理义务，并将评估结果以书面或电子方式记载和保存

    D

    对客户进行客户回访


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（ ）。
    Ⅰ.证券公司向客户提供证券投资顾问服务前，了解客户的身份.财产与收入状况.证券投资经验.投资需求与风险偏好
    Ⅱ.证券投资顾问根据了解的客户情况，评估客户风险承受能力和服务需求
    Ⅲ.评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载.保存。

    A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    B：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    C：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    投资顾问业务的适当性管理要求有以下几个方面：（1）证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力,并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。（2）证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。@##

  • 第14题：

    关于证券公司向客户推介金融产品的行为，下列说法错误的是（ ）。

    A.应当了解客户的身份、财产和收入状况
    B.应当了解客户的金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好
    C.委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买入范围销售金融产品
    D.证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断其适当性的，可以向其主动推介，但应由客户签字确认

    答案：D
    解析：
    《证券公司代销金融产品管理规定》第十二条规定，证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介；客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。

  • 第15题：

    下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“了解客户”的规定的是()。

    A.大额取款要求客户提供身份证件
    B.了解客户风险承受能力
    C.了解客户财务状况
    D.为客户开立匿名账户

    答案：D
    解析：
    银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。银行业从业人员履行法定审查客户身份的义务，不得为客户开立匿名或假名账户，也不得在未完成法定审核身份义务的情况下接受客户指令，办理业务。

  • 第16题：

    按照《证券公司营业部投资者教育工作业务规范》相关规定，客户风险评估制度，遵循“（）”的原则，规范客户风险承受能力的评估工作。

    • A、真实、有效
    • B、适当性
    • C、全面、及时
    • D、了解自己客户

    正确答案:D

  • 第17题：

    证券经纪商坚持客户适当性管理原则要做到（）。

    • A、认真了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好
    • B、向客户推荐的产品或者服务与所了解的客户情况应相适应
    • C、对不符合法律规定的客户，不接受其委托
    • D、按规定与客户签订载人中国证券业协会统一制定的必备条款的《证券交易委托代理协议》，并严格遵守协议约定

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    客户身份识别，主要包括（）

    • A、确定直接客户的真实身份
    • B、确定间接客户的真实身份
    • C、了解客户的资金来源
    • D、了解客户的经营范围、经营特点
    • E、了解特定客户的交易目的

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    公司客户经理要了解分管客户，包括：（）

    • A、了解客户账户开立和资金调拨情况
    • B、了解客户的财务状况、业务状况、业务单据等
    • C、了解客户主营业务市场情况、客户风险承受能力
    • D、以上全是

    正确答案:D

  • 第20题：

    单选题
    金融机构发行和销售资产管理产品，应当坚持（）和（）的经营理念，加强投资者适当性管理，向投资者销售与其风险识别能力和风险承担能力相适应的资产管理产品。（）
    A

    了解客户，了解市场

    B

    了解产品，了解市场

    C

    了解客户，了解业务

    D

    了解产品，了解客户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    证券公司向客户推介金融产品，应当评估客户购买金融产品的适当性，包括了解（　　）。[2017年2月真题]Ⅰ．客户的兴趣爱好Ⅱ．客户的风险偏好Ⅲ．客户的金融知识Ⅳ．客户的学历
    A

    Ⅱ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅲ

    C

    Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ


    正确答案： D
    解析：
    根据《证券公司代销金融产品管理规定》第十二条，证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

  • 第22题：

    多选题
    对可疑客户采取的风险控制措施包括（）
    A

    与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

    B

    在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

    C

    对于可疑类客户，金融机构应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

    D

    可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    根据国际证监会组织《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）》，评估项目包括（  ）等。Ⅰ.客户的投资知识Ⅱ.客户的风险承受能力Ⅲ.客户定期追加投资的能力Ⅳ.客户理解复杂金融产品的能力
    A

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ


    正确答案： B
    解析：

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