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下列大额资金划转需与单位预留人员进行核实的是（）。A、保证金与结算户互转B、已质押定期存单支取归还贷款C、到期支付银行承兑汇票票款D、转账支付货款1000万

题目

下列大额资金划转需与单位预留人员进行核实的是（）。

  • A、保证金与结算户互转
  • B、已质押定期存单支取归还贷款
  • C、到期支付银行承兑汇票票款
  • D、转账支付货款1000万
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1.单位客户现金取款达到大额资金支付标准，除了按规定进行系统授权外，也应比照大额资金支付进行（）A、电话核实B、分层审批C、现场核实D、集中审批

2.各支行（）应对客户执行大额资金划转电话核实制度，电子银行部对网银客户发起的单笔付款金额在（）元以上的业务，通知开户行进行电话核实。

3.对于单位日支付金额超过（）万的，需进行大额资金支付交易核实制度。A、100B、300C、500D、1000

4.对于大额资金划转类业务，授权员应对经办柜员核查支控方式的合规性进行审核，以预留印鉴作为账户支控方式的，应重点审核换人验印操作的合规性。

更多“下列大额资金划转需与单位预留人员进行核实的是（）。”相关问题

  • 第1题：

    单位结算账户单笔或累计50万元（不含）以上的大额资金支付需要进行电话核实。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    （）万的大额资金划转业务，经办柜员需进行电话核实。

    • A、20万以上
    • B、50万以上
    • C、100万以上
    • D、200万以上

    正确答案:A

  • 第3题：

    对于大额结算资金汇划，经相关人员电话核实后，经办人应在传票背面左上角记录（）等信息。

    • A、单位法人姓名；
    • B、单位电话；
    • C、单位联系人；
    • D、核实人签名

    正确答案:B,C,D

  • 第4题：

    关于电话核实，以下的说法错误的是（）。

    • A、办理单位定期存款/通知存款支取/结清业务时应通过电话查询、网络摸索等多种渠道对单位的联系方式进行核验、确认，不得使用核心业务系统预留的电话号码
    • B、在办理大额支付时，业务过程中根据需要进行电话核实时，应拨打系统中预留的电话号码、与系统中预留的核实人员进行核实
    • C、核实电话非系统预留号码或核实对象非预留人员应经会计经理现场授权同意
    • D、核实对象本人亲临柜面办理相关业务，可无需使用电话核实交易办理核实，只需在相关凭证签字确认即可

    正确答案:A,D

  • 第5题：

    关于大额款项的汇划的有关规定，以下描述正确的是（）

    • A、可以由网点柜台人员直接打电话与客户核实账户大额资金汇划的情况；
    • B、可以由包括客户经理在内的其他人员代为核实；
    • C、电话核实后，应在传票背面记录开户单位联系人、电话、核实结果等信息；
    • D、经电话核实后，经办人在传票的背面加盖结算业务专用章。

    正确答案:A,C

  • 第6题：

    简述大额资金划转电话核实制度。


    正确答案:在客户开户时，开户行应要求客户在开户申请书上预留法人代表或单位负责人和财务负责人电话作为核实电话，在该户办理500万元（含）以上大额资金划付业务时应与客户进行电话核实，并将核实情况记录在工作日志上，记录内容应包括支行联系人、接听电话人、联系电话、核实内容，核实结果。清算中心对付款金额在500万元（含）以上的交换提入票据、电子银行部对客户500万元（含）以上的网银划款、对公500万元（含）以上密码支票的通兑业务的经办行均应通知开户行进行电话核实，开户行应及时反馈核实结果并负责做好核实记录。

  • 第7题：

    多选题
    关于大额款项的汇划的有关规定，以下描述正确的是（）
    A

    可以由网点柜台人员直接打电话与客户核实账户大额资金汇划的情况；

    B

    可以由包括客户经理在内的其他人员代为核实；

    C

    电话核实后，应在传票背面记录开户单位联系人、电话、核实结果等信息；

    D

    经电话核实后，经办人在传票的背面加盖结算业务专用章。


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    下列大额资金划转需与单位预留人员进行核实的是（）。
    A

    保证金与结算户互转

    B

    已质押定期存单支取归还贷款

    C

    到期支付银行承兑汇票票款

    D

    转账支付货款1000万


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    对于符合单位大额资金汇划标准的现金支取业务，可以不进行电话核实。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    对单位帐户的大额资金变动由事后监督人员（）内对大额资金变动（含累计金额）进行电话再核实。
    A

    48小时

    B

    24小时

    C

    12小时

    D

    业务发生当日


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    大额资金汇划业务必须与客户进行电话核实后才能进行资金汇划。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    开户行应对客户执行大额资金划转电话核实制度。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行经办人员在办理单位大额资金划付前的记载核实包括（）。

    • A、核实时间
    • B、联系电话
    • C、联系地址
    • D、核实结果
    • E、对方联系人姓名及职务

    正确答案:A,B,D,E

  • 第14题：

    为了确保客户联系查证的有效性，与客户电话核实应通过（）进行核实。

    • A、单位经办人口述
    • B、个人预留
    • C、单位预留
    • D、常来办理业务的财务人员

    正确答案:B,C

  • 第15题：

    信用卡柜台业务，以下说法正确的是（）

    • A、柜台人员需检查卡背面是否已预留姓名，如果没有则请客户先在卡背面签名再办理业务
    • B、柜台人员需核实持卡人出示的身份证件上姓名是否与卡面凸印的姓名相符
    • C、可以分单交易，大额取款必须根据零售柜员权限设置通过主管授权完成交易
    • D、柜台人员需认真核对客户签名是否与卡背面预留签名相符

    正确答案:A,B,D

  • 第16题：

    开户行应对客户执行大额资金划转电话核实制度。（）


    正确答案:正确

  • 第17题：

    对单位帐户的大额资金变动由事后监督人员（）内对大额资金变动（含累计金额）进行电话再核实。

    • A、48小时
    • B、24小时
    • C、12小时
    • D、业务发生当日

    正确答案:A

  • 第18题：

    大额资金汇划业务要与单位客户两名账户管理人进行双线联系核实，核实电话应以客户经理告之的为准，如客户告知与另一电话进行核实的，经办柜员应在传票背面或系统批注中记录连续的全部核实过程，以备后查。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    填空题
    各支行（）应对客户执行大额资金划转电话核实制度，电子银行部对网银客户发起的单笔付款金额在（）元以上的业务，通知开户行进行电话核实。

    正确答案： 营业部,500万（含）
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    对于单位日支付金额超过（）万的，需进行大额资金支付交易核实制度。
    A

    100

    B

    300

    C

    500

    D

    1000


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    简述大额资金划转电话核实制度。

    正确答案： 在客户开户时，开户行应要求客户在开户申请书上预留法人代表或单位负责人和财务负责人电话作为核实电话，在该户办理500万元（含）以上大额资金划付业务时应与客户进行电话核实，并将核实情况记录在工作日志上，记录内容应包括支行联系人、接听电话人、联系电话、核实内容，核实结果。清算中心对付款金额在500万元（含）以上的交换提入票据、电子银行部对客户500万元（含）以上的网银划款、对公500万元（含）以上密码支票的通兑业务的经办行均应通知开户行进行电话核实，开户行应及时反馈核实结果并负责做好核实记录。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    （）万的大额资金划转业务，经办柜员需进行电话核实。
    A

    20万以上

    B

    50万以上

    C

    100万以上

    D

    200万以上


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    单位客户现金取款达到大额资金支付标准，除了按规定进行系统授权外，也应比照大额资金支付进行（）
    A

    电话核实

    B

    分层审批

    C

    现场核实

    D

    集中审批


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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