niusouti.com

某支行原会计主管王某顶替柜员上岗，在办理A公司向B公司汇款1000万元业务时，未将款项汇出，而是转入到谢某的个人存折账户中，5日后从谢某的账户将1000万元转A公司账户，再汇入B公司。该操作风险事件类型为（）。A、外部欺诈B、就业制度和工作场所安全事件C、执行、交割和流程管理事件D、内部欺诈

题目

某支行原会计主管王某顶替柜员上岗，在办理A公司向B公司汇款1000万元业务时，未将款项汇出，而是转入到谢某的个人存折账户中，5日后从谢某的账户将1000万元转A公司账户，再汇入B公司。该操作风险事件类型为（）。

  • A、外部欺诈
  • B、就业制度和工作场所安全事件
  • C、执行、交割和流程管理事件
  • D、内部欺诈
相似考题

1.操作风险事件包括内部欺诈,外部欺诈,就业制度和工作场所安全,客户、产品和业务活动,实物资产的损坏,营业中断和信息技术系统瘫痪,执行、交割和流程管理。()此题为判断题(对，错)。

2.因歧视及差别待遇导致的损失事件属于操作风险中的（　　）。A.外部欺诈事件 B.内部欺诈事件 C.就业制度和工作场所安全事件 D.客户、产品和业务活动事件

3.下列属于商业银行操作风险表现形式的有（ ）。A.外部欺诈 B.就业制度和工作场所安全事件 C.信息科技系统事件 D.执行、交割和流程管理事件 E.内部欺诈

4.按照操作风险损失事件类型划分，热罗姆·盖维耶尔的行为属于（ ）。A.内部欺诈事件 B.外部欺诈事件 C.就业制度和工作场所安全事件 D.执行、交割和流程管理事件

更多“某支行原会计主管王某顶替柜员上岗，在办理A公司向B公司汇款1000万元业务时，未将款项汇出，而是转入到谢某的个人存折账户中，5日后从谢某的账户将1000万元转A公司账户，再汇入B公司。该操作风险事件类型为（）。A、外部欺诈B、就业制度和工作场所安全事件C、执行、交割和流程管理事件D、内部欺诈”相关问题

  • 第1题：

    根据引发操作风险的事件类型，操作风险包括（ ）。

    A.外部欺诈
    B.就业制度和工作场所安全性有问题
    C.信息科技系统事件
    D.执行、交割和流程管理事件
    E.内部欺诈

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。根据引发操作风险的事件类型，可以分为七种表现形式：①内部欺诈事件；②外部欺诈事件；③就业制度和工作场所安全事件；④客户、产品和业务活动事件；⑤实物资产的损坏事件；⑥信息科技系统事件；⑦执行、交割和流程管理事件。

  • 第2题：

    违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件是（　　）。

    A.外部欺诈事件
    B.内部欺诈事件
    C.就业制度和工作场所安全事件
    D.执行、交割和流程管理事件

    答案：C
    解析：



    考点:
    操作风险分类

  • 第3题：

    某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。该案例属于事件类型、产品线的哪一类？（）

    • A、执行、交割和流程管理事件，零售银行业务
    • B、内部欺诈，零售银行业务
    • C、执行、交割和流程管理事件，支付和结算
    • D、内部欺诈，支付和结算

    正确答案:A

  • 第4题：

    某支行城关分理处原会计主管王某顶替柜员上岗，在办理A公司向B公司汇款1554万元业务时，未将款项汇出，而是转入到谢某的个人存折账户中，5日后从谢某的账户将1554万元转A公司账户，再汇入B公司。该操作风险事件类型为（）。

    • A、外部欺诈
    • B、就业制度和工作场所安全事件
    • C、执行、交割和流程管理事件
    • D、内部欺诈

    正确答案:D

  • 第5题：

    操作风险包括下列事件带来的损失（）等。

    • A、内部欺诈
    • B、外部欺诈
    • C、就业政策和工作场所安全性风险
    • D、客户、产品和业务操作风险
    • E、实体资产的损坏
    • F、业务中断和系统失败及执行、交割和流程管理风险

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第6题：

    下列属于商业银行操作风险表现形式的有（）。

    • A、外部欺诈
    • B、就业制度和工作场所安全性有问题
    • C、信息科技系统事件
    • D、执行、交割和流程管理事件
    • E、内部欺诈

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    单选题
    根据操作风险损失事件分类，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件应当属于（  ）。
    A

    就业制度和工作场所安全事件

    B

    客户、产品和业务活动事件

    C

    外部欺诈事件

    D

    执行、交割和流程管理事件


    正确答案： A
    解析：

  • 第8题：

    单选题
    某支行原会计主管王某顶替柜员上岗，在办理A公司向B公司汇款1000万元业务时，未将款项汇出，而是转入到谢某的个人存折账户中，5日后从谢某的账户将1000万元转A公司账户，再汇入B公司。该操作风险事件类型为（）。
    A

    外部欺诈

    B

    就业制度和工作场所安全事件

    C

    执行、交割和流程管理事件

    D

    内部欺诈


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列属于操作风险事件类型的是（）。
    A

    内部欺诈

    B

    外部欺诈

    C

    就业制度和工作场所安全

    D

    客户、产品和业务活动

    E

    实物资产损坏

    F

    执行、交割和流程管理


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    下列属于操作风险的是（）。
    A

    内部欺诈

    B

    外部欺诈

    C

    就业制度和工作场所安全事件

    D

    客户、产品和业务活动事件

    E

    实物资产损坏


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    内外勾结作案形成的操作风险损失的事件类型是（  ）。
    A

    内部欺诈事件、外部欺诈事件

    B

    信息科技系统事件

    C

    客户、产品和业务活动事件

    D

    执行、交割和流程管理事件


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    按照操作风险损失事件类型，操作风险可分为（）。
    A

    内部欺诈事件

    B

    外部欺诈事件

    C

    就业制度和工作场所安全事件

    D

    客户、产品和业务活动事件

    E

    实物资产的损坏


    正确答案： E,D
    解析：

  • 第13题：

    下列属于商业银行操作风险表现形式的有( )。

    A.外部欺诈
    B.就业制度和工作场所安全性有问题
    C.信息科技系统事件
    D.执行、交割和流程管理事件
    E.内部欺诈

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据引发操作风险的事件类型．可以分为七种表现形式：①内部欺诈事件；②外部欺诈事件；③就业制度和工作场所安全事件；④客户、产品和业务活动事件；⑤实物资产的损坏事件；⑥信息科技系统事件；⑦执行、交割和流程管理事件。

  • 第14题：

    某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响。 对该银行而言,此操作风险事件应归于()类别。

    A.信息科技系统事件
    B.内部欺诈事件
    C.执行、交割和流程管理事件
    D.外部欺诈事件

    答案：D
    解析：
    第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。题干所述属于外部欺诈事件。




    考点：操作风险分类

  • 第15题：

    操作风险事件不包括（）。

    • A、内部欺诈
    • B、外部欺诈
    • C、就业制度和工作场所安全
    • D、网络负面舆情

    正确答案:D

  • 第16题：

    下列属于操作风险事件类型的是（）。

    • A、内部欺诈
    • B、外部欺诈
    • C、就业制度和工作场所安全
    • D、客户、产品和业务活动
    • E、实物资产损坏
    • F、执行、交割和流程管理

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第17题：

    内外勾结作案形成的操作风险损失涉及的事件类型包括（）。

    • A、内部欺诈事件
    • B、外部欺诈事件
    • C、信息科技系统事件
    • D、实物资产的损坏
    • E、执行、交割和流程管理事件

    正确答案:A,B

  • 第18题：

    属于操作风险事件的有（）

    • A、内部欺诈事件
    • B、外部欺诈事件
    • C、客户、产品和业务活动事件
    • D、营业中断和信息技术系统瘫痪事件
    • E、执行、交割和流程管理事件

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    多选题
    下列属于商业银行操作风险表现形式的有（）。
    A

    外部欺诈

    B

    就业制度和工作场所安全性有问题

    C

    信息科技系统事件

    D

    执行、交割和流程管理事件

    E

    内部欺诈


    正确答案： C,D
    解析： 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。根据引发操作风险的事件类型，可以分为七种表现形式： ①内部欺诈事件； ②外部欺诈事件； ③就业制度和工作场所安全事件； ④客户、产品和业务活动事件； ⑤实物资产的损坏事件； ⑥信息科技系统事件； ⑦执行、交割和流程管理事件。

  • 第20题：

    多选题
    操作风险可以分为由人员因素、系统缺陷、内部流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为（  ）表现形式。
    A

    内部欺诈与外部欺诈事件

    B

    就业制度和工作场所安全事件

    C

    客户、产品及业务活动事件

    D

    信息科技系统事件

    E

    执行、交割和流程管理事件


    正确答案： B,E
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    操作风险包括下列事件带来的损失（）等。
    A

    内部欺诈

    B

    外部欺诈

    C

    就业政策和工作场所安全性风险

    D

    客户、产品和业务操作风险

    E

    实体资产的损坏

    F

    业务中断和系统失败及执行、交割和流程管理风险


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    操作风险的损失事件类型划分中，（   ）指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。
    A

    信息科技系统事件

    B

    外部欺诈事件

    C

    就业制度和工作场所安全事件

    D

    执行、交割和流程管理事件


    正确答案： C
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    属于操作风险事件的有（）
    A

    内部欺诈事件

    B

    外部欺诈事件

    C

    客户、产品和业务活动事件

    D

    营业中断和信息技术系统瘫痪事件

    E

    执行、交割和流程管理事件


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

相关内容