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若客户有下列情形之一：（）发卡机构有权不经通知、提醒而直接采取中止客户使用贷记卡。A、转借贷记卡B、有套现嫌疑C、有洗钱可能性D、预留联系方式失效

题目

若客户有下列情形之一：（）发卡机构有权不经通知、提醒而直接采取中止客户使用贷记卡。

  • A、转借贷记卡
  • B、有套现嫌疑
  • C、有洗钱可能性
  • D、预留联系方式失效
相似考题

1.对有洗钱嫌疑客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构可以自行决定采取临时冻结措施。()

2.客户向营业机构申请将本人名下的活期账户、存单、定活两便、零存整取、凭证式国债、通知存款、贷记卡、准贷记卡等，或借记卡下挂子账户调入借记卡时，必须经有权人（）。

3.发卡行是经总行批准具有发卡城市代号的（），是准贷记卡的经营管理机构，负责本辖区金穗准贷记卡申请受理、资信调查、审查审批、制卡、透支催收、客户营销、客户服务等工作。A、一级分行B、直属分行C、二级分行D、支行

4.对有洗钱嫌疑客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构可以自行决定采取临时冻结措施。A、正确B、错误

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
更多“若客户有下列情形之一：（）发卡机构有权不经通知、提醒而直接采取中止客户使用贷记卡。A、转借贷记卡B、有套现嫌疑C、有洗钱可能性D、预留联系方式失效”相关问题

  • 第1题：

    持卡人经催收仍未清偿欠款，发卡机构有权选择采取或同时采取如下措施（）。

    • A、停止该贷记卡使用
    • B、停止持卡人所有贷记卡使用
    • C、向担保人追索
    • D、从持卡人在发卡机构开立的任何账户中直接扣收

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    客户只能致电信用卡客服中心办理的业务有（）。

    • A、贷记卡口头挂失
    • B、贷记卡书面挂失
    • C、贷记卡密码挂失
    • D、贷记卡密码重置

    正确答案:A,C,D

  • 第3题：

    下列哪种情况出现时，应重新识别客户（）。

    • A、客户行为异常
    • B、客户有洗钱嫌疑
    • C、客户提出销户
    • D、先前获得的客户身份资料存在疑点

    正确答案:A,B,D

  • 第4题：

    下列哪种情况出现时，可以不重新识别客户（）。

    • A、客户行为异常
    • B、客户有洗钱嫌疑
    • C、先前获得的客户身份资料存在疑点
    • D、金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果

    正确答案:D

  • 第5题：

    个人注册客户利用网上银行办理贷记卡还款业务，支持的还款账户类型有（）。

    • A、借记卡
    • B、准贷记卡
    • C、活期账户
    • D、外币账户

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    丰收贷记卡持卡人资信状况恶化，发卡机构无需通知其即可停止卡片的使用。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    若客户出现家庭财务状况恶化、还款能力下降、资信状况恶化、有非正常用卡行为或其他风险信息时，发卡机构有权不经通知、提醒而直接采取以下措施（）。

    • A、对客户进行警告
    • B、调减客户的信用额度
    • C、中止客户使用贷记卡
    • D、将客户贷记卡列入止付名单

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    贷记卡发卡环节的主要风险点有（）、信用卡交付、密码交付。

    • A、授信额度
    • B、审批手续
    • C、发卡标准
    • D、客户资料管理

    正确答案:D

  • 第9题：

    多选题
    客户只能致电信用卡客服中心办理的业务有（）。
    A

    贷记卡口头挂失

    B

    贷记卡书面挂失

    C

    贷记卡密码挂失

    D

    贷记卡密码重置


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    准贷记卡资金损失需发卡行承担的有（）
    A

    准贷记卡不良透支损失

    B

    特约商户诈骗而产生的损失

    C

    准贷记卡被假冒、伪造、变造、办理挂失后被盗用而产生的损失

    D

    准贷记卡系统发生异常导致无法正常处理业务而产生的损失


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    出现以下情况的，发卡银行应停止为其办理单位结算卡业务并注销卡片。（）
    A

    单位结算卡长期不使用的。

    B

    单位客户非实名开卡

    C

    出租、转借和买卖单位结算卡

    D

    以单位结算卡进行洗钱、套现等情形的


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    在个人注册客户网银系统和公共用户普通版系统均能实现的贷记卡业务有（）。
    A

    贷记卡查询密码修改

    B

    贷记卡余额查询

    C

    贷记卡明细查询

    D

    查询对账单


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户通过电话银行无法办理的贷记卡服务有（）。

    • A、贷记卡认证
    • B、贷记卡挂失
    • C、已出账单查询
    • D、积分查询

    正确答案:B

  • 第14题：

    金穗贷记卡卡片过期后，持卡人使用贷记卡所产生的债权、债务关系（）。

    • A、自动失效
    • B、不受影响
    • C、视发卡行是否为其继续发卡而定
    • D、延长1个月

    正确答案:B

  • 第15题：

    下列那种情况出现时，应重新识别客户？（）

    • A、客户行为异常
    • B、客户有洗钱嫌疑
    • C、客户提出销户
    • D、客户代理人没有授权

    正确答案:A,B,D

  • 第16题：

    对于在人行征信系有不良信用记录的贷记卡申请人，发卡机构银行卡中心不予信用评估，直接拒绝发卡。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    客户拔打96596或40088-96596可办理的业务有（）。

    • A、贷记卡正式挂失
    • B、借记卡正式挂失
    • C、投诉
    • D、贷记卡激活

    正确答案:A,C,D

  • 第18题：

    信用卡客户存在以下可疑或异常情形，应采取加强型尽职调查：（）。

    • A、客户身份、行为或者交易情况存在异常的
    • B、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名一致或者名称相同的
    • C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
    • D、已上报可疑交易报告的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    向大学生客户群体发行贷记卡时，以下说法正确的是（）。

    • A、可以发行零额度卡
    • B、必须采用保证担保方式发卡
    • C、可不查询征信报告
    • D、不得对发卡机构数大于2家的客户发卡

    正确答案:D

  • 第20题：

    准贷记卡资金损失需发卡行承担的有（）

    • A、准贷记卡不良透支损失
    • B、特约商户诈骗而产生的损失
    • C、准贷记卡被假冒、伪造、变造、办理挂失后被盗用而产生的损失
    • D、准贷记卡系统发生异常导致无法正常处理业务而产生的损失

    正确答案:A,C,D

  • 第21题：

    多选题
    发卡行是经总行批准具有发卡城市代号的（），是准贷记卡的经营管理机构，负责本辖区金穗准贷记卡申请受理、资信调查、审查审批、制卡、透支催收、客户营销、客户服务等工作。
    A

    一级分行

    B

    直属分行

    C

    二级分行

    D

    支行


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列银行卡中，发卡银行给予持卡人信用额度的有（　　）。
    A

    借记卡

    B

    贷记卡

    C

    准贷记卡

    D

    储值卡


    正确答案： C,A
    解析：
    根据规定，按发卡银行是否给予持卡人信用额度来分，银行卡可分为信用卡和借记卡。贷记卡和准贷记卡属于信用卡，发卡银行是给予持卡人信用额度的；转账卡和储值卡属于借记卡，持卡人是没有信用额度的，即借记卡不具备透支功能。

  • 第23题：

    单选题
    金穗贷记卡卡片过期后，持卡人使用贷记卡所产生的债权、债务关系（）。
    A

    自动失效

    B

    不受影响

    C

    视发卡行是否为其继续发卡而定

    D

    延长1个月


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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