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银行如何确定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额?

题目

银行如何确定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额?

相似考题

1.银行应根据存款人()大小,结合企业正常经营需求,分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。A.注册资金B.营业场所C.经营范围D.企业规模

2. 银行结算账户按存款人的不同，分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。（）

3.出现（）情况时，开户行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行柜台办理单位向个人转账业务，并出具书面付款依据等。A、账户资金集中转入、分散转出、跨区域交易B、账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显C、拆分交易，故意规避交易限额D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

4.存款人使用银行结算账户，不得有下列行为（）。A、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户 B、利用开立银行结算账户逃废银行债务 C、出租、出借银行结算账户 D、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入单位信用卡账户

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  • 第1题：

    对于未在邮政银行开立结算账户的，可以从单位存款人在他行开立的结算账户中转账存入定期。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    银行结算账户指银行为存款人开立的用于办理现金存取、转账结算等资金收付活动的人民币（）。

    • A、活期存款账户
    • B、定期存款账户
    • C、单位结算账户
    • D、个人结算账户

    正确答案:A

  • 第3题：

    单位银行结算账户向个人银行结算账户转账，具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能（）

    • A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；
    • B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；
    • C、拆分交易，故意规避交易限额；
    • D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；
    • E、其他可疑情形。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    因存在可疑交易，被关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，存款人到网点办理转账业务的，需出具及留存书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，营业网点应拒绝办理转账业务。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    存款人开立银行结算账户，其账户名称应如何确定？


    正确答案: （1）单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致，但预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的，相应的银行结算账户的名称应与预留银行签章名称保持一致；因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称应为工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”或政府有关部门批文中注明的名称。
    （2）非独立核算单位或派出机构因收入汇缴和业务支出需要开立的专用存款账户，其账户名称应为其隶属单位的名称。
    （3）单位独立核算的附属机构开立银行结算账户的名称，为其主管单位名称加附属机构名称。
    （4）有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称应与其营业执照的字号相一致；无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成。
    （5）自然人开立银：行结算账户的名称应与其提供的有效身份证件中的名称全称相一致。

  • 第6题：

    对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有以下（）特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。

    • A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
    • B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
    • C、拆分交易，故意规避交易限额
    • D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    交通银行在提供下列哪些业务（）时，可根据有关规定向单位存款人收取服务费用。

    • A、为单位存款人提供单位银行结算账户开立
    • B、为单位存款人提供单位银行结算账户资料变更
    • C、单位银行结算账户撤销
    • D、为单位存款人提供单位银行结算账户印鉴变更

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    问答题
    银行如何确定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额?

    正确答案： 银行应根据存款人注册资金大小，结合企业正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    单位银行结算账户中，（）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。
    A

    基本存款账户

    B

    一般存款账户

    C

    专用存款账户

    D

    临时存款账户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    银行应根据存款人（）大小，结合企业正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。
    A

    注册资金

    B

    营业场所

    C

    经营范围

    D

    企业规模


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列选项中属于存款人使用银行结算账户，不得有的行为是（）。
    A

    违反规定办理个人银行结算账户转账结算

    B

    为储蓄账户办理转账结算

    C

    从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户

    D

    违反规定开立银行结算账户


    正确答案： C
    解析： 本题考核存款人违反银行结算账户管理制度的罚则。选项AB属于银行在银行结算账户的使用中，不得有的行为。选项D属于存款人开立、撤销银行结算账户过程中，不得有的行为。

  • 第12题：

    多选题
    交通银行在提供下列哪些业务（）时，可根据有关规定向单位存款人收取服务费用。
    A

    为单位存款人提供单位银行结算账户开立

    B

    为单位存款人提供单位银行结算账户资料变更

    C

    单位银行结算账户撤销

    D

    为单位存款人提供单位银行结算账户印鉴变更


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户、个人银行结算账户、储蓄账户。（）


    正确答案:错误

  • 第14题：

    对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有下列（）可疑交易的，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。

    • A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
    • B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
    • C、拆分交易，故意规避交易限额
    • D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    银行应根据存款人（）大小，结合企业正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。

    • A、注册资金
    • B、营业场所
    • C、经营范围
    • D、企业规模

    正确答案:A

  • 第16题：

    网上银行企业账户向个人账户转账的单笔限额为（）。


    正确答案:5万元

  • 第17题：

    银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    单位银行结算账户中，（）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

    • A、基本存款账户
    • B、一般存款账户
    • C、专用存款账户
    • D、临时存款账户

    正确答案:A

  • 第19题：

    存款人使用银行结算账户，不得有（）下列行为。

    • A、违反银行结算账户管理办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。
    • B、违反银行结算账户管理办法规定支取现金。
    • C、出租、出借银行结算账户。
    • D、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    多选题
    对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有下列（）可疑交易的，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

    C

    拆分交易，故意规避交易限额

    D

    账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    填空题
    网上银行企业账户向个人账户转账的单笔限额为（）。

    正确答案： 5万元
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    存款人开立银行结算账户，其账户名称应如何确定？

    正确答案： （1）单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致，但预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的，相应的银行结算账户的名称应与预留银行签章名称保持一致；因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称应为工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”或政府有关部门批文中注明的名称。
    （2）非独立核算单位或派出机构因收入汇缴和业务支出需要开立的专用存款账户，其账户名称应为其隶属单位的名称。
    （3）单位独立核算的附属机构开立银行结算账户的名称，为其主管单位名称加附属机构名称。
    （4）有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称应与其营业执照的字号相一致；无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成。
    （5）自然人开立银：行结算账户的名称应与其提供的有效身份证件中的名称全称相一致。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    银行应根据存款人注册资金大小，结合企业正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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