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商业银行衍生产品交易业务中，应遵循的管理原则包括（）A、统一授信的原则B、前中后台分离的原则C、自营、代客业务分离的原则D、交易账户和银行账户分离的原则

题目

商业银行衍生产品交易业务中，应遵循的管理原则包括（）

  • A、统一授信的原则
  • B、前中后台分离的原则
  • C、自营、代客业务分离的原则
  • D、交易账户和银行账户分离的原则
相似考题

1.商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照中间业务管理。 ( )A．正确B．错误

2.商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，( )应按照储蓄存款业务管理。A．基础资产B．货币互换C．期权交易部分D．衍生交易部分

3.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产应按照( )业务管理，衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理。A.活期存款B.定期存款C.对公存款D.储蓄存款

4.商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的,其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离,基础资产应按照储蓄存款业务管理,衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品时( )。

    A.根据客户需要，制定具体的管理方法

    B．按照金融衍生品业务管理

    C．根据本银行需要，制定具体的管理方法

    D．基础资产按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分按照衍生产品业务管理


    正确答案：D
    D【解析】关于理财产品（计划）的政策监管要求规定，商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照金融衍生品业务管理。

  • 第2题：

    商业银行销售的理财计划包括结构性存款产品时，()。

    A:按照金融衍生品业务管理
    B:根据客户需要，制定具体的管理办法
    C:根据本银行需要，制定具体的管理办法
    D:基础资产按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分按照衍生产品业务管理

    答案：D
    解析：
    关于理财产品（计划）的政策监管要求规定，商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理。

  • 第3题：

    商业银行应当加强对分支机构衍生产品交易业务的授权与管理。


    答案：对
    解析：
    商业银行应当加强对分支机构衍生产品交易业务的授权与管理。

  • 第4题：

    商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。

    A.交易品种及其风险控制制度
    B.风险管理制度和内部控制制度
    C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标
    D.交易员守则

    答案：B
    解析：
    商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，且至少包括以下内容： (1)衍生产品交易业务的指导原则、业务操作规程(业务操作规程应当体现交易前台、中台与后台分离的原则)和针对突发事件的应急计划；(2)新业务、新产品审批制度及流程；(3)交易品种及其风险控制制度；(4)衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标；(5)风险管理制度和内部审计制度；(6)衍生产品交易业务研究与开发的管理制度及后评价制度；(7)交易员守则；(8)交易主管人员岗位责任制度，对各级主管人员与交易员的问责制度和激励约束机制；(9)对前台、中台、后台主管人员及工作人员的培训计划。

  • 第5题：

    商业银行开办衍生产品交易业务，应制定内部管理规章制度，其内容包括（　　）。

    A.衍生产品交易业务的指导原则
    B.风险管理制度和内部审计制度
    C.对前台主管人员及工作人员的培训计划
    D.交易员守则
    E.交易品种及其风险控制制度

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，且至少包括以下内容：①衍生产品交易业务的指导原则、业务操作规程(业务操作规程应当体现交易前台、中台与后台分离的原则)和针对突发事件的应急计划；②新业务、新产品审批制度及流程；③交易品种及其风险控制制度；④衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标；⑤风险管理制度和内部审计制度；⑥衍生产品交易业务研究与开发的管理制度及后评价制度；⑦交易员守则；⑧交易主管人员岗位责任制度，对各级主管人员与交易员的问责制度和激励约束机制；⑨对前、中、后台主管人员及工作人员的培训计划。

  • 第6题：

    商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理。

    A正确

    B错误


    A
    略

  • 第7题：

    《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定，金融机构申请开办衍生产品交易业务应具备下列哪些条件（）。

    • A、有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度
    • B、具备完善的衍生产品交易前、中、后台自动联接的业务处理系统和实时的风险管理系统
    • C、衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历，且无不良记录
    • D、有适当的交易场所和设备

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    农村商业银行要开办衍生产品交易，其衍生产品交易业务主管人员应当具备（）年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历，且无不良记录。

    • A、5
    • B、6
    • C、8
    • D、10

    正确答案:A

  • 第9题：

    单选题
    商业银行衍生产品业务岗位设置中，（）负责管理交易台账和保证金帐户。
    A

    前台衍生产品交易员

    B

    中台风险控制人员

    C

    后台人员

    D

    审计与后评价人员


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》所称金融机构衍生产品交易业务包括（）。
    A

    金融机构为规避自有资产、负债的风险或为获利进行衍生产品交易

    B

    金融机构向客户（包括金融机构）提供衍生产品交易服务

    C

    远期

    D

    期货


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定，金融机构申请开办衍生产品交易业务应具备下列哪些条件（）。
    A

    有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度

    B

    具备完善的衍生产品交易前、中、后台自动联接的业务处理系统和实时的风险管理系统

    C

    衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历，且无不良记录

    D

    有适当的交易场所和设备


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产应按照（）业务管理，衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理。
    A

    活期存款

    B

    定期存款

    C

    对公存款

    D

    储蓄存款


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产 与衍生交易部分相分离，基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照中间业务管理。 （）


    答案：错
    解析：
    答案为错。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十二条规定，衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理。

  • 第14题：

    商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品时，()。

    A:根据客户需要、制定具体的管理办法
    B:基础资产按储蓄存款业务管理，衍生交易部分按照衍生产品业务管理
    C:根据本银行需要，制定具体的管理办法
    D:按照金融衍生品业务管理

    答案：B
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第22条规定，商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理。

  • 第15题：

    商业银行应当加强对分行衍生产品交易业务的授权与管理。（ ）


    答案：错
    解析：
    商业银行应当加强对分支机构衍生产品交易业务的授权与管理。

  • 第16题：

    下列关于商业银行衍生产品交易业务的说法中，正确的是（　　）。

    A.套期保值类衍生产品交易划人交易账户管理
    B.非套期保值类衍生产品交易划入银行账户管理
    C.套期保值类衍生产品交易可以由客户发起
    D.商业银行开办衍生产品交易业务，应根据“制度先行”的原则

    答案：D
    解析：
    套期保值类衍生产品交易需符合套期会计规定，并划入银行账户管理；非套期保值类衍生产品交易划入交易账户管理。故选项A、B错误。套期保值类衍生产品交易是由商业银行主动发起的。故选项C错误。

  • 第17题：

    按照交易目的划分，商业银行衍生产品交易业务可以分为( )。

    A.场内交易
    B.场外交易
    C.柜台交易
    D.套期保值类衍生产品交易
    E.非套期保值类衍生产品交易

    答案：D,E
    解析：
    商业银行衍生产品交易业务按照交易目的分为两类：①套期保值类衍生产品交易；②非套期保值类衍生产品交易。

  • 第18题：

    《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》所称金融机构衍生产品交易业务包括（）。

    • A、金融机构为规避自有资产、负债的风险或为获利进行衍生产品交易
    • B、金融机构向客户（包括金融机构）提供衍生产品交易服务
    • C、远期
    • D、期货

    正确答案:A,B

  • 第19题：

    金融机构开办衍生产品交易业务应具备的条件有（）

    • A、有过开办金融衍生产品交易业务的历史
    • B、有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度
    • C、有完善的衍生产品交易前、中、后台自动联接的业务处理系统和实时的风险管理系统
    • D、应当前台与后台分开，业务资料保存完整

    正确答案:B,C,D

  • 第20题：

    多选题
    农村合作银行和农村商业银行申请开办衍生产品交易业务，应符合以下条件：（）。
    A

    经营状况良好，主要风险监管指标符合要求

    B

    有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度

    C

    具备完善的衍生产品交易前、中、后台自动联接的业务处理系统和实时的风险管理系统

    D

    衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历，且无不良记录

    E

    具有从事衍生产品或相关交易2年以上、接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上的交易人员至少2名，相关风险管理人员至少1名，风险模型研究人员或风险分析人员至少1名，以上人员均需专岗人员，相互不得兼任，且无不良记录；有符合要求的交易场所和设备


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    商业银行应当加强对分行衍生产品交易业务的授权与管理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    关于商业银行衍生产品交易业务，下列说法有误的是（）
    A

    董事会应至少每年对现行的衍生产品风险管理政策和程序进行评价

    B

    高级管理人员要决定与本机构业务相适应的测算衍生产品交易风险敞口的指标和方法

    C

    前台交易员询价，经过规定的交易审批程序后，在交易对手授信范围内与交易对手成交

    D

    衍生产品交易人员、风险管理人员、风险模型研究人员可以兼任


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    商业银行衍生产品交易业务按照交易目的说法，正确的是（   ）。
    A

    套期保值类衍生产品交易由客户主动发起

    B

    非套期保值类衍生产品交易由商业银行发起

    C

    套期保值类衍生产品交易划入银行账户管理

    D

    非套期保值类衍生产品交易划入银行账户管理


    正确答案： B
    解析：

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