交易预警服务是为了保证银行的账户及资金安全,监管平台产生账号异常交易预警信息,实时传递给客服系统,由客服人员通过电话外呼的方式核实交易风险并核销预警信息,增加账户监察力度,降低账户风险。
第1题:
在日常金融活动中,客服人员通过电话外呼的方式核实交易风险并核销预警信息,保证客户账户及资金安全的操作属于以下哪一类?()
第2题:
交易所规定,交易所在各结算银行开设一个专用的结算账户,用于存放会员的保证金及相关款项。会员须在结算银行开设专用资金账户,用于存放保证金及相关款项。()
第3题:
手机短信金融服务还可以对建行内部提供银行关键经营指标的通知,系统监控预警信息通知,对企业异常交易的关注和预警通知;对行内大额、异常资金变动的关注和预警通知;内部管理的事务性通知。
第4题:
结算通卡的交易资金托管业务是卡内的交易资金托管业务中,建行相当于支付宝交易平台。买卖双方先行将交易资金存放在银行专用账户,银行是资金的监管主体,交易完成后,根据双方的指令,将资金转入收款人,从而保障了买卖双方的交易资金安全,维护了买卖双方的权力。
第5题:
房地产交易资金交割安全性最高的是()。
第6题:
为规范客户交易结算资金的管理,保证客户交易结算资金的安全、封闭运行,防范经营风险;根据相关规定客户证券交易结算资金仅能存放于以下()账户。
第7题:
对
错
第8题:
以银行的储蓄账户作为客户的证券交易结算资金账户(保证金账户),客户通过电话、网上等交易平台进行证券买卖,由系统自动完成交易资金在客户银行储蓄账户上的划转。
“银证通”就是银证转帐。
银行证券实行通存通兑,客户可以在任何一个证券或银行进行证券或银行业务。
银行发行的一种新的信用卡,提供更多使用功能,提供更个性华的服务。
第9题:
客户交易保证金汇总账户
期货保证金存管账户
客户交易资金结算账户
交易市场存管资金账户
第10题:
业务确认
风险协查
交易预警
客户满意度调查
第11题:
临时存欠科目
账户异常(可疑)交易
贷款类BGL账户
账务异常报表
第12题:
交易双方自行交割
通过房地产经纪机构交割
通过交易平台资金监管
交易双方通过银行交割
第13题:
在日常金融活动中,运营集中监管平台产生客户账号异常交易预警信息,实时传递给客服系统,客服系统阻断其交易,由客服人员通过电话外呼的方式核实交易风险并核销预警信息,确保客户账户及资金安全。
第14题:
短信金融为个人客户提供的风险预警提示服务有:()
第15题:
()通过设立交易资金专用账户,由银行充当信用中介来保证买卖双方网上交易资金的安全,从而解决交易双方由于不了解对方资信而无法在线交易的问题。
第16题:
银行要做好资金账户监管,要重点关注银行员工和客户、客户和客户账户间大额、频繁的异常资金往来。
第17题:
关联账户信息查询交易成功后,可查询该账户的关联账户信息情况(如保证金主账户、保证金子账户、定期主账号、定期子账号、通知存款)及印鉴卡共用情况等信息。
第18题:
转账电话产品
网上交易市场支付平台
企业网上银行产品
网上招投标支付平台
第19题:
交易保证机构不得从事经纪业务
交易结算资金的所有权属于交易当事人
房地产经纪机构、交易保证机构和房地产经纪人员不得通过客户交易结算资金专用账户以外的其他银行结算账户代收代付交易资金
客户交易结算资金专用存款账户可支取现金以用于支付房款
第20题:
交易保证机构可以从事经纪业务
建立交易保证机构保证金制度,对保证金的数额做出具体规定
交易当事人可以通过合同约定,由双方自行决定交易资金支付方式
通过房地产经纪机构或交易保证机构在银行开设的客户交易结算资金专用存款账户
交易资金监管的期限为交易资金存入监管专用账户起至房屋所有权证书颁发止
第21题:
存管资金账户
客户交易资金专用结算账户
保证金存管专户
信用资金账户
第22题:
对
错
第23题:
对
错