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问答题简述托收项下出口商面临的风险及其防范措施。
题目
问答题
简述托收项下出口商面临的风险及其防范措施。
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第1题：
简述跟单托收项下出口商面临的风险和相应的防范措施。
正确答案: 风险：
1、进口商信用风险；
2、代收行信用风险；
3、进口国的政治风险、法律风险；
4、操作风险；
5、地域风险；
防范：
1、慎重选择交易伙伴，认真调查进口商资信情况；
2、合理控制交易金额；
3、选择合适的交单条件；
4、选择合适的价格条件；
5、慎重选择代收行；
6、及时了解进口国的政治、经济动态；
7、指定需要时的代理人；
8、尽量以物权凭证作为跟单托收的随附单据。 -
第2题：
简述包买银行面临的风险及防范措施。
正确答案:利率风险：控制和消除利率风险的主要手段是应尽量做到资金完全匹配；担保行的信用风险：对担保行核定相应的信用额度；
国家风险：核定信用额度及投保国际信用险，此外，还可邀请有关银行进行风险担保；
票据和单据缺陷风险：包买商应严格审查有关单据、票据并做好记载；
托收与清偿风险：加强内部管理，由专人负责保管单据及寄单。 -
第3题：
简述托收项下出口商面临的风险及其防范措施。
正确答案: 1）出口商的风险：
A.发货后货价下跌，进口商不愿付款赎单或承兑取单。
B.因政治或经济原因，进口国改变进口政策，致使进口商无法申领进口许可证或申请不到进口所需外汇
C.进口商因破产或倒闭而无能力支付货款。
2）出口商的防范措施：
A.调查资信
B.正确选择托收行和代收行
C.正确选择价格条件，尽量争取CIF成交
D.正确填制提单抬头人
E.提供齐全的托收单据
F.了解和掌握进口国的贸易法令、外汇管制情况等。 -
第4题：
按出口商面临的收汇风险由大到小排序，以下顺序正确的是（）
- A、托收、货到付款、信用证、预付货款
- B、预付货款、货到付款、托收、信用证
- C、货到付款、托收、信用证、预付货款
- D、货到付款、预付货款、托收、信用证
正确答案:C -
第5题：
银行没有审核跟单托收业务项下单据的义务，但为保证出口商能顺利收回款项，农业银行一般根据“_跟单托收申请书”_对出口商提交的商业单据进行（）审核。
正确答案:表面一致性 -
第6题：
以下对出口商票融资理解正确的是（）。
- A、出口商票融资是用于出口货物备料的融资
- B、出口商票融资是用于进口货物运输的融资
- C、出口商票融资是托收项下应收账款的贸易融资
- D、出口商票融资是出口商业发票项下应收账款的融资
正确答案:D -
第7题：
问答题简述跟单托收项下出口商面临的风险和相应的防范措施。正确答案： 风险：
1、进口商信用风险；
2、代收行信用风险；
3、进口国的政治风险、法律风险；
4、操作风险；
5、地域风险；
防范：
1、慎重选择交易伙伴，认真调查进口商资信情况；
2、合理控制交易金额；
3、选择合适的交单条件；
4、选择合适的价格条件；
5、慎重选择代收行；
6、及时了解进口国的政治、经济动态；
7、指定需要时的代理人；
8、尽量以物权凭证作为跟单托收的随附单据。解析： 暂无解析 -
第8题：
问答题试述托收方式下，出口商面临的风险。正确答案： 托收（COLLECTION）是出口商开立汇票，委托银行代收款项，向国外进口商收取货款或劳务款项的一种结算方式。
托收业务的主要特点是先发货，后收款，出口商能否收回货款，取决于进口商的资信。在托收方式下，出口商可能遇到下列风险：
1.进口商破产或丧失清偿债务的能力，出向商可能收不回或晚收回货款。
2.货物到达进口国时，进口商尚未领到进口许可证，或尚未申请到所需外汇，或因海关法规变化或其它原因，进口商拒付货款。银行办理托收业务，只按委托人的指示办事，不检查单据内容，没有保证付款的责任，如遭进口人拒付，除非另有规定，银行无代管货物的义务。如货物已到达进口国，则还要发生在进口地办理提货、交纳进口关税、存仓、保险、转售甚至被低价拍卖或被运回国内的损失。
3.在承兑交单条件下，由于进口商只需在汇票上承兑就可取得货运单据先行提货，一旦到期不付款，出口商就会遭到货款两空的损失，因此，承兑交单比付款交单的风险更大。解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题简述包买银行面临的风险及防范措施。正确答案： 利率风险：控制和消除利率风险的主要手段是应尽量做到资金完全匹配；担保行的信用风险：对担保行核定相应的信用额度；
国家风险：核定信用额度及投保国际信用险，此外，还可邀请有关银行进行风险担保；
票据和单据缺陷风险：包买商应严格审查有关单据、票据并做好记载；
托收与清偿风险：加强内部管理，由专人负责保管单据及寄单。解析： 暂无解析 -
第10题：
单选题托收项下的承兑交单，实质上是（）给进口商的资金融通。A托收行；
B代收行；
C出口商委托人；
D出口商；
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第11题：
填空题银行没有审核跟单托收业务项下单据的义务，但为保证出口商能顺利收回款项，农业银行一般根据“_跟单托收申请书”_对出口商提交的商业单据进行（）审核。正确答案： 表面一致性解析： 暂无解析 -
第12题：
多选题托收（含进口代收和出口托收）项下的基本当事人包括（）A付款人，即进口商
B收款人，即出口商
C代收行，即进口商银行
D托收行，即出口商银行
正确答案： B,A解析： 暂无解析 -
第13题：
试述托收方式下，出口商面临的风险。
正确答案:托收（COLLECTION）是出口商开立汇票，委托银行代收款项，向国外进口商收取货款或劳务款项的一种结算方式。
托收业务的主要特点是先发货，后收款，出口商能否收回货款，取决于进口商的资信。在托收方式下，出口商可能遇到下列风险：
1.进口商破产或丧失清偿债务的能力，出向商可能收不回或晚收回货款。
2.货物到达进口国时，进口商尚未领到进口许可证，或尚未申请到所需外汇，或因海关法规变化或其它原因，进口商拒付货款。银行办理托收业务，只按委托人的指示办事，不检查单据内容，没有保证付款的责任，如遭进口人拒付，除非另有规定，银行无代管货物的义务。如货物已到达进口国，则还要发生在进口地办理提货、交纳进口关税、存仓、保险、转售甚至被低价拍卖或被运回国内的损失。
3.在承兑交单条件下，由于进口商只需在汇票上承兑就可取得货运单据先行提货，一旦到期不付款，出口商就会遭到货款两空的损失，因此，承兑交单比付款交单的风险更大。 -
第14题：
出口商在跟单托收中可能承担哪些风险？
正确答案: ①发货后进口地的货价下跌，进口商不愿付款赎单或承兑取单，就借口货物规格不符或包装不良等原因而要求减价；
②因政治或经济原因，进口国家改变进口政策，进口商没有领到进口许可证，或是申请不到进口所需的外汇，以致货物抵达进口地而无法进口，或不能付款；
③进口商因破产或倒闭而无力支付货款等。 -
第15题：
托收出口押汇项下，托收行买入出口商的跟单汇票后对出口商有追索权。
正确答案:正确 -
第16题：
作为出口商，防范托收风险的措施有哪些？
正确答案: （1）深入了解进口商的资信和经营作风（2）掌握市场价格动向、汇率趋势、配额动态、关税与非关税政策变化等。（3）做到货物和单据与合同一致。（4）联系货物到港仓储、保险、转售经纪人或代理人，避免货物抵港后被原（5）买方拒付而转售无着落，不得不支付高额仓租，甚至被海关拍卖。（6）要求买方装运前支付一定比例预付款，数额可以相当于往返运费，余款用D/P结清。（7）通过保理和投保出口信用险等事先控制风险的措施规避风险。（8）通过委托追账公司追收账款等事后补偿措施规避风险。 -
第17题：
托收（含进口代收和出口托收）项下的基本当事人包括（）
- A、付款人，即进口商
- B、收款人，即出口商
- C、代收行，即进口商银行
- D、托收行，即出口商银行
正确答案:A,B,C,D -
第18题：
单选题按出口商面临的收汇风险由大到小排序，以下顺序正确的是（）A托收、货到付款、信用证、预付货款
B预付货款、货到付款、托收、信用证
C货到付款、托收、信用证、预付货款
D货到付款、预付货款、托收、信用证
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第19题：
问答题简述跟单托收出口商的风险防范。正确答案： 不可将货物发给银行或进口商；要自办保险；经常调查；布置代理人；灵活使用结算方式。解析： 暂无解析 -
第20题：
单选题托收业务中出口商面临较大风险，在选择价格条件时应尽可能争取以（）这种价格条件成交。AFAS
BFOB
CCFR
DCIF
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第21题：
填空题不同的托收方式中,出口商承担的信用风险的程度也有所不同。方式中出口商承担的信用风险较大。出口商为了尽可能减少托收方式的结算风险,应尽量争取以“（）”价格交易,自办保险.正确答案： D/A到岸（CIF）解析： 暂无解析 -
第22题：
判断题托收出口押汇项下，托收行买入出口商的跟单汇票后对出口商有追索权。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题简述投资银行业所面临的主要风险及其防范措施；投资银行主要业务面临的风险及其防范。正确答案： 投资银行面临的各种风险可分为：
1）市场风险：
负责撰写和报送风险报告，制定和实施全公司的市场风险管理大纲；定期对各业务单位进行风险评估；计量和确认各种市场风险暴露；
负责制定风险确认、评估的标准和方法并报全球风险经理审批。确认和计量风险的方法有：VaR分析法、压力分析法、场景分析法；制定风险限额
2）信用风险：
对最主要的潜在信用暴露建立内部指引，由信用风险管理部总经理进行监督； 实行初始信用审批制实行信用限额制：对各种交易监控
3）营运风险包括：操作风险、技术风险、法律风险、财务控制风险等
支持公司业务向多实体化、多货币化、多时区化发展；
改善复杂的跨实体交易的控制，促进技术、操作的标准化，
提高资源的替代性利用；
消除多余的地区请求原则；
降低技术、操作成本，使公司总体营运风险控制在最合适的范围内。
（1）承销业务的风险与防范
承销业务风险指不能在规定时间内按事前约定的条件完成承销发行任务而造成损失的可能性。包括发行方式风险、竞争风险（项目竞争失败或承销证券得不到市场认可）、违法违规操作风险等。
承销业务的三种发行方式的风险分析：
代销：风险最小
余额包销和全额包销：在市场状况不佳时，具有较大的承销风险 规避承销风险的方法：
运用金融衍生工具规避风险，如金融期货或金融期权等；绿鞋期权。
（2）自营（做市商）业务的风险与防范
证券自营风险是指投资银行在进行证券投资活动中面临的风险，包括投资产品本身内含风险、证券市场价格异常波动的风险、投资决策不当风险等。非系统性风险：通过多种证券形成的投资组合使各个证券的非系统风险相互抵消。 系统性风险：运用证券的贝塔系数确定应进行风险抵冲的头寸金额，再通过股指期货或期权予以对冲。
（3）证券经纪业务的风险管理
证券经纪风险是指投资银行在接受客户委托，代理交易股票、债券、衍生工具时所面临的风险。
证券经纪业务风险包括：规模不经济风险；信用风险（如融资融券）；由于人为或信息系统错误带来的操作风险。
防范经纪业务风险的财务要求：保证足够流动性；建立违约损失准备；自营业务与经纪业务严格区分，投资者证券帐户与自有证券分开保管，投资者资金帐户的资金专项存入央行指定的银行。解析： 暂无解析