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判断题梳理银行卡的操作风险点时，同一卡号在同一时段出现异地交易，是伪卡交易的风险信号。A 对B 错

题目
判断题
梳理银行卡的操作风险点时，同一卡号在同一时段出现异地交易，是伪卡交易的风险信号。
A

对

B

错

相似考题

1.银行卡操作换卡(不换卡号)交易成功后,卡号不变,但卡序号变化。()此题为判断题(对，错)。

2.商户在受理银行卡时，对于同一笔交易，不论任何卡片，不得分单处理。()

3.POS操作员有义务对银行卡卡号、交易数据和持卡人资料进行保密。()

4.压印机是将银行卡卡面的凸印卡号压印在交易签购单上的机具。此题为判断题(对，错)。

参考答案和解析
正确答案： 错
解析： 暂无解析
更多“判断题梳理银行卡的操作风险点时，同一卡号在同一时段出现异地交易，是伪卡交易的风险信号。A 对B 错”相关问题

  • 第1题：

    柜台银行卡业务风险点不包括（）。

    • A、未对银行卡真伪进行审核。签名条有“样卡”字样，签名条上无签名，有打洞、剪角、毁改、涂改痕迹
    • B、客户一次性提取大量现金
    • C、无卡存款或转账存入银行卡账户未仔细核对存入账户户名
    • D、对于异地卡存、取款等交易，抹账时违规操作

    正确答案:B

  • 第2题：

    梳理银行卡的操作风险点时，同一卡号在同一时段出现异地交易，是伪卡交易的风险信号。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    下列关于自助服务终端风险提示的表述，正确的有（）。

    • A、自助服务终端系统界面要明确显示风险提示。
    • B、在插入银行卡的界面，要进行密码防窥、银行卡安全等风险提示。
    • C、在自助服务终端正面要张贴相关的风险提示。
    • D、在交易界面，要根据交易类型显示相应的操作风险提示。

    正确答案:A,B,D

  • 第4题：

    下列风险不属于特约商户收单业务风险的是（）

    • A、合谋伪冒交易风险
    • B、手输卡号欺诈风险
    • C、诈骗抢劫风险
    • D、洗单风险

    正确答案:A

  • 第5题：

    个人组合交易，可以同一卡号/帐号发起的交易，也支持多张卡交易。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    伪卡欺诈投诉、克隆卡交易、侧录点定义如下（）。

    • A、伪卡欺诈投诉：本*行持卡人对本人财智通卡在POS商户刷卡交易或柜员机取现、转账交易持异议的相关投诉。
    • B、克隆卡交易：指同一张财智通卡同时在不同地区的交易以及在持卡人不丢失银行卡的情况下，时间逻辑不可到达的异地发生该银行卡的交易。
    • C、侧录点：本*行发现并确认被加装侧录装置的柜员机、商户以及中国银联下发的“银行卡风险提示”涉及的柜员机、商户。

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    银行卡操作换卡（不换卡号）交易成功后，卡号不变，但卡序号变化。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    判断题
    银行卡操作换卡（不换卡号）交易成功后，卡号不变，但卡序号变化。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    银行卡业务主要风险类型包括（）
    A

    外部欺诈风险

    B

    中介机构交易风险

    C

    内部操作风险

    D

    持卡人信用风险

    E

    银行卡丢失风险


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    下列关于自助服务终端风险提示的表述，正确的有（）。
    A

    自助服务终端系统界面要明确显示风险提示。

    B

    在插入银行卡的界面，要进行密码防窥、银行卡安全等风险提示。

    C

    在自助服务终端正面要张贴相关的风险提示。

    D

    在交易界面，要根据交易类型显示相应的操作风险提示。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    针对银行卡风险案件反映出的银行卡制度、业务和技术方面的风险点，按照预防为主、打防并举、明确责任、综合治理的工作思路，从发卡、交易、使用和受理等各环节，全面、系统地提出了风险防控要求。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    依据《中国银行收单商户指导意见》对新发展的商户，需在签约后的半年内高度关注其交易情况，监控的指标包括：（）出现伪冒交易、分析伪冒交易等。
    A

    大额整数交易

    B

    授权活动

    C

    同日同一卡号在同一商户的频繁交易

    D

    日交易额和日交易笔数

    E

    以上都包含


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行卡自助终端伪卡风险转移规则中适用交易类型是：（）

    • A、有卡自助消费交易
    • B、转账
    • C、预授权类交易
    • D、无卡自助消费交易

    正确答案:A

  • 第14题：

    银行卡业务主要风险类型包括（）

    • A、外部欺诈风险
    • B、中介机构交易风险
    • C、内部操作风险
    • D、持卡人信用风险
    • E、银行卡丢失风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    建立交易检测系统，通过对以下哪些交易的分析，可以有效地发现和防范欺诈交易（）。

    • A、交易金额较小，笔数较多；
    • B、同一卡号在同一特约商户连续交易或同一金额作重复刷卡；
    • C、同一特约商户在短时间内出现大量贷记卡交易，且交易基本集中在某几张卡号；
    • D、借记卡交易基本为整数金额。

    正确答案:B,C

  • 第16题：

    发现商户出现哪些风险情况，各行社应当立即通知商户停止交易，并收回机具？（）

    • A、发生伪冒交易
    • B、商户将其他未签约商户的交易在本商户的机具终端上刷卡，假冒本商户交易
    • C、已被其他卡组织认定为高风险商户
    • D、因银行卡欺诈交易已被司法机关立案或介入调查

    正确答案:B,C,D

  • 第17题：

    （）是指假冒真实持卡人身份或变更银行卡账户信息后进行欺诈交易。包括变更账户信息后交易、手输卡号交易或非面对面交易。

    • A、失窃卡欺诈
    • B、商户欺诈
    • C、账户盗用
    • D、伪卡欺诈

    正确答案:C

  • 第18题：

    银行卡风险包括（）

    • A、外部欺诈风险
    • B、中介机构交易风险
    • C、内部操作风险
    • D、持卡人信用风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    判断题
    单折、银行卡冻结使用同一个冻结交易。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    个人组合交易，可以同一卡号/帐号发起的交易，也支持多张卡交易。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    健全银行卡风险信息共享机制。中国银联要协调各成员机构建立防范银行卡风险的工作机制和信息共享平台，为成员机构报送银行卡交易可疑和违法违规信息、利用银行卡风险信息共享系统提供良好的服务，不断完善银行卡风险信息共享机制。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    银行卡自助终端伪卡风险转移规则中适用交易类型是：（）
    A

    有卡自助消费交易

    B

    转账

    C

    预授权类交易

    D

    无卡自助消费交易


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    为防范磁条卡伪卡欺诈交易风险，自2017年5月1日起，泰安银行已全面关闭芯片磁条复合卡的磁条交易。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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