两个月
10个工作日
15个工作日
5个工作日
第1题:
对洗钱()客户,采取强化客户身份识别和尽职调查的措施。
第2题:
针对不同风险等级客户采取()的识别和监控措施,强化高风险客户的尽职调查和监控,对客户进行持续监测,适时调整洗钱风险等级。
第3题:
重新识别客户身份后,对于洗钱风险等级,银行应()。
第4题:
对于次高风险客户,各分支机构至少在客户洗钱风险等级评定之日起()内对上述客户开展一次强化尽职调查。
第5题:
客户等级
洗钱风险等级
客户分类
洗钱归类
第6题:
中风险
高风险
低风险
高、中、低风险
第7题:
证券公司工作人员在为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时,应经其业务部门或分支机构负责人的批准或授权。
对于高风险等级客户,实施更为严格的客户身份识别措施。
对于低风险等级客户不再重新识别客户身份。
对高风险等级客户评定、定期审核过程中,应当按照更为审慎严格的标准审查客户的交易和行为,开展可疑交易识别工作。
第8题:
对
错
第9题:
不必调整客户洗钱风险等级
定期调整客户洗钱风险等级
及时调整客户洗钱风险等级
下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级
第10题:
个性化
差异化
普遍化
特殊化
第11题:
客户洗钱风险等级分类资料保存期限为自销户之日起至少保存5年
每季度通过反洗钱系统“风险评级”功能模块下载并保存本机构客户风险评级的电子信息
每季度通过反洗钱系统“调查分析”功能模块下载并保存本机构“强化尽职调查表”
高风险和次高风险客户的“强化尽职调查表”应打印留存纸质档案
第12题:
专报客户
查冻扣客户
原风险等级为较高风险客户
原风险等级为高风险客户
第13题:
针对不同风险等级客户采取差异化的识别和监控措施,强化高风险客户的尽职调查和监控,对客户进行(),适时调整洗钱风险等级。
第14题:
针对不同风险等级客户采取差异化的识别和监控措施,强化高风险客户的尽职调查和监控,对客户进行持续监测,适时调整()。
第15题:
加强型尽职调查针对()。
第16题:
各分支机构在评定高风险等级客户填制《高风险等级对公客户尽职调查表》时,()应签字确认。
第17题:
对
错
第18题:
每年
每季
每月
每半年
第19题:
尽职调查任务转发要在接收到反洗钱系统的尽职调查任务的T+1日前点击转出
尽职调查任务反馈必须在客户经理反馈日当天21点前通过反洗钱监测系统点击报送
高风险客户人工复评必须在高风险客户人工复评任务下发T+7日前登录反洗钱监测系统完成复评点击
高风险客户风险控制。各支行必须在高风险客户风险控制任务下发T+10日前完成
第20题:
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅱ
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
第21题:
按旬做好新增客户风险等级的划分。根据对客户上门核实结果对客户进行初期等级划分。逐户建立客户风险等级划分档案。
及时对风险等级划分系统中的等级划分结果进行调整,并在客户风险档案中进行记录。
填制《高风险客户尽职调查表》,按月对高风险客户交易进行跟踪并做好记录。将高风险客户名单报反洗钱系统操作人员,同时在客户风险等级划分系统中进行录入,保持人工划分风险等级的结果与系统划分的结果一致。
对评定为高风险等级的客户身份基本信息应每半年审核一次,及时更新客户身份资料。
对反洗钱可疑交易监测系统提取的可疑交易进行筛选,对确认较为可疑的交易通过系统进行上报。并参照风险划分标准,制作“反洗钱白名单”客户清单,在反洗钱可疑交易监测系统中进行录入。
第22题:
评级时间;
评定依据;
评定结果;
评定内容
第23题:
记录人;
参与评定的评定人;
负责人;
复评人