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多选题下列行为属于违规行为的是（）.A未核对个人客户身份，代客户注册电子银行B虚增电子银行交易量C授权人员未审核经办柜员的操作直接授权D营业经理对个人网上银行注册业务操作审核授权后，未监督柜员将U盾交给客户本人

题目
多选题
下列行为属于违规行为的是（）.
A

未核对个人客户身份，代客户注册电子银行

B

虚增电子银行交易量

C

授权人员未审核经办柜员的操作直接授权

D

营业经理对个人网上银行注册业务操作审核授权后，未监督柜员将U盾交给客户本人

相似考题

1.下列行为属于违规行为的是()。A、未核对个人客户身份，代客户注册电子银行B、虚增电子银行交易量C、授权人员未审核经办柜员的操作直接授权D、按照我行相关规定不设行政印章的行处，办理柜员管理、参数管理、重大事项报告等我行内部事务时，其部门负责人签字可代替部门公章

2.关于个人客户注册网上银行并申领U盾,以下说法错误的是()。A、柜员必须将U盾发放给客户本人。B、现场授权或现场管理人员必须监督柜员将U盾交付客户本人。C、客户签字确认同意遵守《中国工商银行电子银行个人客户服务协议》后，柜员再按照客户签字确认的申请表录入注册信息。D、现场授权人员或现场管理人员必须审核确认经办柜员已按要求审核客户身份。

3.在办理个人电子银行证书发放过程中，以下不正确的是（）.A、现场管理人员只需对客户身份和业务真实性进行审核。B、客户申请注册和变更电子银行的，柜员还应向客户发放安全宣传折页（手册）。C、现场管理人员应监督业务经办人员将U盾发放给客户本人。D、现场管理人员应确认客户本人在申请表上签字确认。

4.以下哪些操作行为属于我行对个人电子银行客户身份识别的要求()。A、在办理个人电子银行注册时，务必客户本人办理。B、严禁他人(含行内员工)代为办理个人电子银行，务必将U盾或电子银行口令卡等身份认证工具发放给客户本人。C、要严格核对客户身份证件，并进行证件照片与本人的比对。D、营业经理或网点现场管理人要监督经办柜员向客户发放U盾。

更多“多选题下列行为属于违规行为的是（）.A未核对个人客户身份，代客户注册电子银行B虚增电子银行交易量C授权人员未审核经办柜员的操作直接授权D营业经理对个人网上银行注册业务操作审核授权后，未监督柜员将U盾交给客户本人”相关问题

  • 第1题：

    下列行为属于违规行为的是（）.

    • A、未核对个人客户身份，代客户注册电子银行
    • B、虚增电子银行交易量
    • C、授权人员未审核经办柜员的操作直接授权
    • D、营业经理对个人网上银行注册业务操作审核授权后，未监督柜员将U盾交给客户本人

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    银行柜员的（）操作易导致网上银行风险。

    • A、不检验个人注册账户与身份
    • B、对单位客户注册账户不需开户行验证印鉴
    • C、不经授权取消客户电子指令
    • D、不及时打印客户回单

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    办理个人电子银行注册业务中网点副职应审核的要点不包括（）。

    • A、指导客户修改电子银行登录密码
    • B、审核柜员按要求审核客户身份
    • C、审核申请表上打印的U盾凭证号和发放给客户的序号是否一致
    • D、监督柜员将U盾发放给客户本人

    正确答案:A

  • 第4题：

    柜员在办理业务时，下列选项正确的有（）

    • A、年满18周岁的客户办理个人网上银行注册、变更业务须由客户本人办理,严禁他人代为办理。
    • B、柜员办理业务时涉及多笔交易的,第一笔打印在申请表银行打印区内,其他交易打印在“通用机打凭证冶上作为打印附页,并将打印附页作为申请表附件。
    • C、授权人员对柜员操作进行审核授权时,应核对系统中录入的介质凭证号和将发放给客户的介质序号一致。
    • D、个人电子银行可疑指令处理应遵循“双人操作,换人复核冶的原则。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    柜员为客户办理电子银行业务时，须审核客户提交的（）。

    • A、账户介质
    • B、代理人证件及委托授权书
    • C、本人有效身份证件
    • D、《电子银行个人客户注册申请书》

    正确答案:A,C,D

  • 第6题：

    个人客户注册电子银行，向客户发放U盾时，现场授权人员或现场管理人员应（）。

    • A、审核申请表上打印的U盾凭证号和发放给客户的序号一致
    • B、监督柜员将申请表、U盾发放给客户本人
    • C、向客户提示U盾安全常识
    • D、向客户发放安全宣传折页（手册）

    正确答案:A,B

  • 第7题：

    单选题
    办理个人电子银行注册业务中网点副职应审核的要点不包括（）。
    A

    指导客户修改电子银行登录密码

    B

    审核柜员按要求审核客户身份

    C

    审核申请表上打印的U盾凭证号和发放给客户的序号是否一致

    D

    监督柜员将U盾发放给客户本人


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    柜员为客户办理电子银行业务时，须审核客户提交的（）。
    A

    账户介质

    B

    代理人证件及委托授权书

    C

    本人有效身份证件

    D

    《电子银行个人客户注册申请书》


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    柜员在办理业务时，下列选项正确的有（）
    A

    年满18周岁的客户办理个人网上银行注册、变更业务须由客户本人办理,严禁他人代为办理。

    B

    柜员办理业务时涉及多笔交易的,第一笔打印在申请表银行打印区内,其他交易打印在“通用机打凭证冶上作为打印附页,并将打印附页作为申请表附件。

    C

    授权人员对柜员操作进行审核授权时,应核对系统中录入的介质凭证号和将发放给客户的介质序号一致。

    D

    个人电子银行可疑指令处理应遵循“双人操作,换人复核冶的原则。


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下哪些操作行为属于工商银行对个人电子银行客户身份识别的要求？（）
    A

    在办理个人电子银行注册时，务必客户本人办理。

    B

    严禁他人（含行内员工）代为办理个人电子银行，务必将U盾或电子银行口令卡等身份认证工具发放给客户本人。

    C

    要严格核对客户身份证件，并进行证件照片与本人的比对。

    D

    营业经理或网点现场管理人要监督经办柜员向客户发放U盾。


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    关于个人客户注册网上银行并申领U盾，以下说法错误的是（）。
    A

    柜员必须将U盾发放给客户本人

    B

    现场授权或现场管理人员必须监督柜员将U盾交付客户本人

    C

    柜员必须按照客户签字确认的申请表录入注册信息

    D

    现场授权人员或现场管理人员必须审核确认经办柜员已按要求审核客户身份


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    银行柜员的（）操作易导致网上银行风险。
    A

    不检验个人注册账户与身份

    B

    对单位客户注册账户不需开户行验证印鉴

    C

    不经授权取消客户电子指令

    D

    不及时打印客户回单


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下关于营业网点柜员权限，说法正确的是（）

    • A、经办员具有个人、企业客户网上银行注册、变更、注销等业务的录入权限
    • B、授权员具有对经办员办理业务的授权权限
    • C、网点柜员具有对个人客户信息、企业客户信息的查询与管理、报表查询以及网上银行公告查询权限
    • D、负责网点个人、企业证书的售出
    • E、负责网点网上银行管理系统操作员的角色管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    个人电子银行注册业务制度要求：（）

    • A、营业网点为客户办理电子银行注册业务，必须严格审核客户身份
    • B、营业网点应确保身份确认工具账实相符
    • C、电子密码器可以跳号使用
    • D、柜员办理业务时必须坚持“三核对”原则

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    关于个人客户注册网上银行并申领U盾，以下说法错误的是（）。

    • A、柜员必须将U盾发放给客户本人
    • B、现场授权或现场管理人员必须监督柜员将U盾交付客户本人
    • C、柜员必须按照客户签字确认的申请表录入注册信息
    • D、现场授权人员或现场管理人员必须审核确认经办柜员已按要求审核客户身份

    正确答案:C

  • 第16题：

    营业中，现场主管对电子银行U盾（口令卡）、电子密码器发放业务风险控制，下列说法正确的有（）.

    • A、审查柜员是否按要求审核客户身份
    • B、审查柜员是否要求代理人提交本人和被代理人身份证件，并通过联网核查系统核实
    • C、审核申请表上打印的U盾（口令卡）、电子密码器凭证号和发放给客户的序号是否一致
    • D、监督柜员将U盾（口令卡）、电子密码器发放给客户本人
    • E、监督柜员发放给U盾（口令卡）、电子密码器时，是否做到提示电子银行业务风险

    正确答案:A,C,D,E

  • 第17题：

    以下哪些操作行为属于工商银行对个人电子银行客户身份识别的要求？（）

    • A、在办理个人电子银行注册时，务必客户本人办理。
    • B、严禁他人（含行内员工）代为办理个人电子银行，务必将U盾或电子银行口令卡等身份认证工具发放给客户本人。
    • C、要严格核对客户身份证件，并进行证件照片与本人的比对。
    • D、营业经理或网点现场管理人要监督经办柜员向客户发放U盾。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    多选题
    对于未开通手机银行且未开通网上银行的客户，柜员应通过（）交易为客户注册手机银行
    A

    个人客户注册

    B

    个人客户联动注册

    C

    个人客户账户注册

    D

    个人客户账户联动注册


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    对于未开通手机银行且未开通网上银行的客户，柜员通过（）交易为客户注册手机银行。
    A

    个人客户注册

    B

    个人客户联动注册

    C

    个人客户账户注册

    D

    个人客户账户联动注册


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    网上银行、电话银行、手机银行业务检查应重点关注的风险因素有（）。
    A

    客户资料。主要表现为个人客户身份证件虚假、法人客户资料或印鉴虚假、无授权代理委托书或他人冒充个人、企业客户办理注册、变更和注销网银、电话银行等业务

    B

    电子银行服务协议的签订。主要表现为银行为客户办理电子银行注册业务时未与客户签订《电子银行服务协议》或柜员注册内容与《电子银行服务协议》不一致

    C

    落地业务。主要表现为受理行未配备落地业务复核人员或复核人员未对落地业务进行复核

    D

    落地业务撤单。主要表现为银行人员在客户没有主动提出撤单的情况下随意进行撤消操作，客户申请撤单未提交书面撤单申请书，书面撤单申请书无客户签字、签章，申请书未随传票装订或申请书遗失


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    营业中，现场主管对电子银行U盾（口令卡）、电子密码器发放业务风险控制，下列说法正确的有（）.
    A

    审查柜员是否按要求审核客户身份

    B

    审查柜员是否要求代理人提交本人和被代理人身份证件，并通过联网核查系统核实

    C

    审核申请表上打印的U盾（口令卡）、电子密码器凭证号和发放给客户的序号是否一致

    D

    监督柜员将U盾（口令卡）、电子密码器发放给客户本人

    E

    监督柜员发放给U盾（口令卡）、电子密码器时，是否做到提示电子银行业务风险


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    个人客户注册电子银行，向客户发放U盾时，现场授权人员或现场管理人员应（）。
    A

    审核申请表上打印的U盾凭证号和发放给客户的序号一致

    B

    监督柜员将申请表、U盾发放给客户本人

    C

    向客户提示U盾安全常识

    D

    向客户发放安全宣传折页（手册）


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    个人电子银行注册业务制度要求：（）
    A

    营业网点为客户办理电子银行注册业务，必须严格审核客户身份

    B

    营业网点应确保身份确认工具账实相符

    C

    电子密码器可以跳号使用

    D

    柜员办理业务时必须坚持“三核对”原则


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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