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问答题银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求指什么？
题目
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第1题：
《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》主要是为防范( )风险而颁布的。A.信用
B.案件
C.市场
D.流动性答案：B解析：为切实防范因柜台操作诱发的案件风险。有效防控案件的发生。《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》对加强案件防范、落实内审有关要求提出了具体要求。 -
第2题：
下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”（）
- A、库房管理
- B、安全保卫器械管理
- C、票证管理
- D、设备管理
正确答案:A -
第3题：
护理工作安全风险防范的要求是什么？
正确答案:及时评估，准确记录；风险告知，警示标识；采取措施，再次评估。 -
第4题：
根据《关于落实案件防控工作有关要求的通知》，银监会提出几个意见，分别是（）。
- A、关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见
- B、严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见
- C、关于对账及内审的工作意见
- D、，关于落实轮岗的工作意见
正确答案:A,B -
第5题：
防范操作风险“4+1”工作要求中“4”包括：（）及银行内外账户管理和对账管理。
- A、印鉴密押管理
- B、电子银行和IT系统的管理和服务
- C、库房的管理
- D、人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理
正确答案:A,B,D -
第6题：
银监会防范操作风险的“十三条”指出应怎样加强稽核建设？
正确答案: 要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度；总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。 -
第7题：
下列关于银行风险的监管文件中，出自中国银监会的有（）。
- A、《有效银行监管的核心原则》
- B、《巴塞尔协议Ⅲ》
- C、《商业银行操作风险管理指引》
- D、《商业银行资本管理办法（试行）》
- E、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（"操作风险13条"）
正确答案:C,D,E -
第8题：
单选题防范操作风险“4+1”工作要求中“1”是指（）。A印鉴密押管理
B银行内外账户管理和对账管理
C库房管理
D人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求指什么？正确答案： “4”是指：印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理；银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查；人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理；电子银行和IT系统的管理和服务。
“1”是指对库房的管理。解析： 暂无解析 -
第10题：
多选题防范操作风险“4+1”工作要求中印鉴密押管理包括：（）。A公章
B私人名章
C业务操作流程密码
D柜员卡
正确答案： B,C解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题根据银监会防范操作风险13条，“4＋1”指的是什么？正确答案： “4”是指：印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理；银行内外账户管理和对账管理，以及大事后检查；人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理；电子银行和IT系统的管理和服务。“1”是指对库房的管理。解析： 暂无解析 -
第12题：
多选题下列关于银行风险的监管文件中，出自中国银监会的有（）。A《有效银行监管的核心原则》
B《巴塞尔协议Ⅲ》
C《商业银行操作风险管理指引》
D《商业银行资本管理办法（试行）》
E《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（操作风险13条）
正确答案： C,B解析： 暂无解析 -
第13题：
《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》加强外部冲击风险监测，防止民间金融风险向银行业传递的要求中，不包括（）。
- A、防范跨境业务风险
- B、严处非法集资风险
- C、防范社会金融风险
- D、防范洗钱风险
正确答案:D -
第14题：
2005年2月，中国银监会召开了国有商业银行案件专项治理工作的第一次会议，会后出台了《关于加大防范操作风险工作力度的通知》，提出了防范操作风险的（）。
- A、《银行从业人员职业操守》
- B、“十三条意见”
- C、《银行从业人员职业操守》与《商业银行合规风险管理指引》
- D、“八条意见”
正确答案:B -
第15题：
银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求指什么？
正确答案: “4”是指：印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理；银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查；人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理；电子银行和IT系统的管理和服务。
“1”是指对库房的管理。 -
第16题：
防范操作风险“4+1”工作要求中“1”是指（）。
- A、印鉴密押管理
- B、银行内外账户管理和对账管理
- C、库房管理
- D、人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理
正确答案:C -
第17题：
根据银监会防范操作风险13条，“4＋1”指的是什么？
正确答案:“4”是指：印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理；银行内外账户管理和对账管理，以及大事后检查；人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理；电子银行和IT系统的管理和服务。“1”是指对库房的管理。 -
第18题：
中国银监会在《关于加大防范操作风险工作力度的通知》中要求，商业银行要严格规范重要岗位和（）工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。
- A、柜面
- B、敏感环节
- C、信贷管理
- D、基层主管
正确答案:B -
第19题：
单选题《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》加强外部冲击风险监测，防止民间金融风险向银行业传递的要求中，不包括（）。A防范跨境业务风险
B严处非法集资风险
C防范社会金融风险
D防范洗钱风险
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第20题：
多选题防范操作风险“4+1”工作要求中“4”包括：（）及银行内外账户管理和对账管理。A印鉴密押管理
B电子银行和IT系统的管理和服务
C库房的管理
D人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理
正确答案： A,D解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题根据《银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》，试述商业银行在人员及案件举报内防方面的基本要求。正确答案： (1)建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳人总行及各级分支机构的人事管理制度。要明确具体的操作程序和规定，并由人事部门按照规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好相应安排。稽核部门应对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪。
(2)严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定。发现有涉黄、涉赌、涉毒，以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。要及时、深人了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理。
(3)对举报査实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定。违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理。解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题银监会防范操作风险的“十三条”指出应怎样加强稽核建设？正确答案： 要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度；总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。解析： 暂无解析 -
第23题：
单选题下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”（）A库房管理
B安全保卫器械管理
C票证管理
D设备管理
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第24题：
问答题银监会提出的防范操作风险的“十个联动”是什么？正确答案： 防范操作风险的“十个联动”是指：
⑴针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止各银行业金融机构自开、自贴和自管保证金的做法；
⑵一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动；⑶基层行行长、营业网点主任定期进行交流轮岗与会计主管实行委派制的配套与联动；
⑷重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动；
⑸激励基层员工揭发举报与对员工保护制度的配套与联动；⑹贷款“三查”尽职调查与三查档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套与联动；
⑺完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动；
⑻查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动；⑼案件查处与信息披露制度建设的配套与联动；
⑽对基层操作风险管控奖（表扬.奖励）惩（惩戒.处分）并举的激励约束机制建设的配套联动；解析： 暂无解析