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多选题以下（）项为存款开户续存环节的证件不符或代理开户手续不全风险体现。A客户冒用他人证件资料开立账户，持有他人账户，从事洗钱、诈骗等犯罪活动B银行工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户，并持有他人账户，为挪用、侵占客户或银行资金作准备C银行工作人员在柜台外办理吸储业务，或利用其他柜员临时离柜之机，盗用其他柜员印章、重要空白凭证或者利用柜员身份违规办理业务D代理开户时，代理人提供手续不全，未提供本人或开户人有效身份证件，银行工作人员违规为其开立账

题目
多选题
以下（）项为存款开户续存环节的证件不符或代理开户手续不全风险体现。
A

客户冒用他人证件资料开立账户，持有他人账户，从事洗钱、诈骗等犯罪活动

B

银行工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户，并持有他人账户，为挪用、侵占客户或银行资金作准备

C

银行工作人员在柜台外办理吸储业务，或利用其他柜员临时离柜之机，盗用其他柜员印章、重要空白凭证或者利用柜员身份违规办理业务

D

代理开户时，代理人提供手续不全，未提供本人或开户人有效身份证件，银行工作人员违规为其开立账

相似考题

1.客户办理个人活期结算账户的开户业务应提供以下资料或手续()。A.填写存款凭条和“个人银行结算账户申请书”。B.提供本人有效身份证件，代理开户应同时代理人及被代理人的有效身份证件。C.提交现金或转账凭证。D.凭印鉴支取的，需在印鉴卡上预留印鉴样式。

2.个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个?( )A.无证件开户B.证件不符或代理开户手续不全C.假证件开户D.批量开户

3.对公存款开户主要风险点不包括（）A、代理开户B、亲自开户C、多头开户D、频繁开户

4.下列哪些是对公存款开户与续存开户资料审查、管理环节的风险防控措施。( )A.同一单位在同一网点开立多个一般账户，或以同一证明文件为客户开立多个专用账户。B.同一单位在同一网点，或信用社工作人员与外部人员勾结，频繁开户、销户，并办理与开户单位经营状况不相符的大额资金往来。C.认真审核并换人复查单位开户资料的完整性、真实性、合规性。D.对无证、假证、证件不符、资料不全，代理手续不完善的，信用社要拒绝办理相关业务，对行为可疑的和领导授意办理、抵制无效的应及时报告，并留存记录。

更多“以下（）项为存款开户续存环节的证件不符或代理开户手续不全风险体现。”相关问题

  • 第1题：

    个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个（）

    • A、无证件开户
    • B、证件不符或代理开户手续不全
    • C、假证件开户
    • D、批量开户

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    存款业务办理环节一般分为（）

    • A、申请
    • B、开户
    • C、续存
    • D、支取
    • E、销户

    正确答案:B,C,D,E

  • 第3题：

    储蓄开户与续存受理无证件开户风险不包括（）

    • A、虚假开户
    • B、侵占客户或银行资金
    • C、账外经营
    • D、开立实名制账户

    正确答案:D

  • 第4题：

    在对公存款业务中（）属于开户、续存业务的主要风险点。

    • A、开户资料交接不严密，保管不善
    • B、银行内部人员持单位资料为其他单位进行开户
    • C、未经人民银行审批、备案开户
    • D、使用开户资料复印件进行开户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    在开立“双利丰”个人通知存款时的注意事项有（）。

    • A、柜员须认真核查存款人或代理人身份证件合法及真实性、谨防假证件和冒用他人名义开户风险
    • B、处理开户交易时要对通兑、支控方式做正确的选择
    • C、申请书须存款人签字确认
    • D、代理人办理开户的须由代理人签字确认

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    客户办理整存整取储蓄的开户业务应提供以下资料或手续（）.

    • A、填写存款凭条
    • B、提供本人有效身份证件，代理开户应同时提供存款人和代理人有效身份证件
    • C、提交现金或转账凭证
    • D、凭印鉴支取的，需在印鉴卡上预留印鉴样式。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    下列事项中（）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。

    • A、无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全
    • B、银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作
    • C、经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币
    • D、柜台外办理吸储业务
    • E、企事业或其他单位批量开立个人结算户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    单选题
    个人储蓄存款业务在开户与续存时受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（）
    A

    无证件开户

    B

    存款“实名制”

    C

    客户识别

    D

    活期存款


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列事项中（）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。
    A

    无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全

    B

    银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作

    C

    经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币

    D

    柜台外办理吸储业务

    E

    企事业或其他单位批量开立个人结算户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    储蓄开户与续存受理无证件开户风险不包括（）
    A

    虚假开户

    B

    侵占客户或银行资金

    C

    账外经营

    D

    开立实名制账户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    在开立“双利丰”个人通知存款时的注意事项有（）。
    A

    柜员须认真核查存款人或代理人身份证件合法及真实性、谨防假证件和冒用他人名义开户风险

    B

    处理开户交易时要对通兑、支控方式做正确的选择

    C

    申请书须存款人签字确认

    D

    代理人办理开户的须由代理人签字确认


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    客户办理整存整取储蓄的开户业务应提供以下资料或手续（）.
    A

    填写存款凭条

    B

    提供本人有效身份证件，代理开户应同时提供存款人和代理人有效身份证件

    C

    提交现金或转账凭证

    D

    凭印鉴支取的，需在印鉴卡上预留印鉴样式。


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下（）项为存款开户续存环节的证件不符或代理开户手续不全风险体现。

    • A、客户冒用他人证件资料开立账户，持有他人账户，从事洗钱、诈骗等犯罪活动
    • B、银行工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户，并持有他人账户，为挪用、侵占客户或银行资金作准备
    • C、银行工作人员在柜台外办理吸储业务，或利用其他柜员临时离柜之机，盗用其他柜员印章、重要空白凭证或者利用柜员身份违规办理业务
    • D、代理开户时，代理人提供手续不全，未提供本人或开户人有效身份证件，银行工作人员违规为其开立账

    正确答案:A,B,D

  • 第14题：

    个人储蓄存款业务在开户与续存时受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（）

    • A、无证件开户
    • B、存款“实名制”
    • C、客户识别
    • D、活期存款

    正确答案:A

  • 第15题：

    单位定期存款开户证实书遗失，应持单位正式公函向原存款行办理（）。

    • A、挂失手续
    • B、支取手续
    • C、续存手续

    正确答案:A

  • 第16题：

    下面不属于“证件不符或代理开户手续不全”具体风险表现的是（）

    • A、客户冒用他人证件资料开立账户
    • B、银行内部人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户
    • C、代理开户时代理人提供手续齐全，银行内部人员为其开立账户
    • D、客户利用超期作废或其它无效证件申请开户，经办人员审查不严，违规开立帐户

    正确答案:C

  • 第17题：

    客户办理定活两便账户的开户业务应提供以下资料或手续（）。

    • A、填写存款凭条
    • B、提供本人有效身份证件
    • C、代理开户的需提供本人及代理有效身份证件
    • D、提交现金或转账凭证

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    个人开户环节风险表现有（）

    • A、无证件开户
    • B、证件不符或代理开户
    • C、假证件开户
    • D、批量开户

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    客户办理个人活期储蓄账户的开户业务应提供以下资料或手续（）。

    • A、填写存款凭条；
    • B、提供本人有效身份证件，代理开户应同时提供代理人及被代理人的有效身份证件；
    • C、提交现金；
    • D、凭印鉴支取的，需在印鉴卡上预留印鉴样式。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    多选题
    客户办理个人活期储蓄账户的开户业务应提供以下资料或手续（）。
    A

    填写存款凭条；

    B

    提供本人有效身份证件，代理开户应同时提供代理人及被代理人的有效身份证件；

    C

    提交现金；

    D

    凭印鉴支取的，需在印鉴卡上预留印鉴样式。


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    客户办理定活两便账户的开户业务应提供以下资料或手续（）。
    A

    填写存款凭条

    B

    提供本人有效身份证件

    C

    代理开户的需提供本人及代理有效身份证件

    D

    提交现金或转账凭证


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    对公存款开户主要风险点不包括（）
    A

    代理开户

    B

    亲自开户

    C

    多头开户

    D

    频繁开户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下面不属于“证件不符或代理开户手续不全”具体风险表现的是（）
    A

    客户冒用他人证件资料开立账户

    B

    银行内部人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户

    C

    代理开户时代理人提供手续齐全，银行内部人员为其开立账户

    D

    客户利用超期作废或其它无效证件申请开户，经办人员审查不严，违规开立帐户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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