保险学堂
保险学院
FPM图书馆
我爱保险
第1题:
面谈销售
短信提醒
电话沟通
客户分类及准备
第2题:
客户在同一个营业网点可以同时开立基本账户和一般账户
客户在同一个营业网点可以同时开立基本账户和专用账户
客户因不用结算用途可以在同一营业网点开立两个以上一般账户
异地建筑施工单位可以凭同一份施工合同同时在两个营业网点开立临时存款账户
预算单位可以凭同一证明文件同时在两个营业网点开立专用存款账户
第3题:
客户身份证件原件和本人借记卡
《客户风险承受度评估报告书》
《平安银行理财产品销售协议书(个人)》
《平安银行理财产品客户权益须知》
《风险揭示书》
《产品说明书》客户签署页
第4题:
支票
银行汇票
银行本票
单位定期存款开户证实书、单位定期存单
第5题:
如前次批量开卡尽职调查后,单位发生关键信息变更(如企业名称变更、法定代表人/单位负责人、单位地址等)的,再次办理批量开卡必须按照“方式一:实地走访”进行尽职调查。
单位人员代领方式:须由单位指定的授权人员持有效身份证件来开卡网点在《批量开卡结果明细表》中签领借记卡和密码信封。如《单位代理开立借记卡业务申请书》中指定的授权人员发生变更,须重新出具《单位代理开立借记卡业务申请书》,授权指定人员办理。
银行上门送卡方式:须由2名已参加分行组织的身份核实及证件识别培训并获得相应资质认证的客户经理,或1名运营人员与1名具有资质的客户经理分别办理借记卡和密码信封的签领手续。
开卡人在开立之日起12个月内未到营业网点办理激活手续且个人银行账户余额为零,系统自动将其银行账户进行销户。
第6题:
人民币单位银行结算账户,包括基本账户、一般账户、专用账户
临时账户
增资验资户
外币账户
定期账户
第7题:
对
错
第8题:
核对人在总账科目余额报表上签字
系统打印的核帐结果报表
填写的异常情况报告
经核对人签字确认的对账单和余额调节表
在总账核对此条中填报的相关记录
系统打印的对账结果报表
第9题:
持卡
资产
权益使用
客户偏好
第10题:
重要空白凭证
运营专用印章
印模、票样
各类钥匙、备用密码
第11题:
注册信用卡
注册—账通
注册互联网账户
注册二类户
注册网银
第12题:
对
错
第13题:
15分钟
20分钟
30分钟
40分钟
第14题:
远程柜面尾箱由支行主管用户配置,可跨网点操作
重要空白凭证交出后,责任随之转移,设备保管人负有妥善保管的责任
营业结束时,设备保管人做好日终核对工作,确保账实相符
重要空白凭证的使用应遵循“统一管理、分级负责、账实相符、销号控制”的原则
第15题:
详尽解答客户咨询
指导客户填单
客户等候关怀
二次分流及协助客户使用网银或口袋银行
第16题:
对
错
第17题:
统一社会信用代码
营业执照
组织机构代码证
商事登记证
第18题:
用户基本信息检查,包括用户信息是否真实有效,用户资格是否符合规定
用户基本信息检查,包括归属部门是否正确,调动/离职用户是否及时调整/删除等
用户权限设置检查,包括AB终端的用户权限是否符合实际的岗位职能存在风险冲突等
用户权限设置检查,包括与用户关联的其他系统的权限是否存在风险冲突等
第19题:
对
错
第20题:
专属产品
专享优免
专业资讯
生日礼物
第21题:
历史业绩优异
投研能力强
主动定制
全部正收益
第22题:
为促成产品销售,帮客户完成风评并匹配拟售产品风险等级
基于过往经验测算非保本产品预期收益并写于回单之上
拒绝为65周岁以上的客户购买中高风险以上的产品
为提升业务受理效率,理财经理代客户操作网银办理业务
第23题:
深圳某信托公司开立一般账户
深圳某商业银行开立专用账户
北京某大型国企开立一般账户
经托管部同意免法人面签并双录的上海某基金公司开立托管账户
第24题:
10张(枚)、20张(枚)
10张(枚)、5张(枚)
20张(枚)、5张(枚)
20张(枚)、10张(枚)