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多选题理财经理下列销售行为，错误的有（）。A为促成产品销售，帮客户完成风评并匹配拟售产品风险等级B基于过往经验测算非保本产品预期收益并写于回单之上C拒绝为65周岁以上的客户购买中高风险以上的产品D为提升业务受理效率，理财经理代客户操作网银办理业务

题目
多选题
理财经理下列销售行为，错误的有（）。
A

为促成产品销售，帮客户完成风评并匹配拟售产品风险等级

B

基于过往经验测算非保本产品预期收益并写于回单之上

C

拒绝为65周岁以上的客户购买中高风险以上的产品

D

为提升业务受理效率，理财经理代客户操作网银办理业务

相似考题

1.中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。( )A．正确B．错误

2.下列员工的行为没有违反《员工行为禁止规定》的是( )。A.支行员工向客户提供回扣返利等方式进行产品营销B.某支行客服经理受理客户现金缴纳交通罚款业务，让客户将款项存入自己的卡中，再到多媒体机上办理C.某支行行长伪造公章为某企业负责人张某向社会人员黄某大额借款提供担保D.大堂经理将客户引领给有销售资格的理财经理进行相应产品销售

3.代销是一种通过中介机构把基金份额出售给投资者的销售模式，我国不属于这一销售模式的是（）。A:通过投资公司的财务顾问进行的销售B:通过证券公司的理财经理进行的销售C:通过基金公司的理财经理进行的销售D:通过银行的理财经理进行的销售

4.()主要从事网点内个人金融产品的销售，为贵宾客户提供以理财服务为主的个性化综合服务，并逐步渗透成为贵宾客户的金融管家。A、个人客户经理和理财顾问B、大堂经理和柜员C、个人客户经理和大堂经理D、理财顾问和大堂经理

更多“理财经理下列销售行为，错误的有（）。”相关问题

  • 第1题：

    关于商业银行销售理财产品，下列说法错误的是（　　）。

    A.应当遵循公平、公开、公正原则
    B.应当充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
    C.应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
    D.商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，可以提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍

    答案：D
    解析：
    此题考查理财产品销售管理要求。商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，必须严格落实监管要求，不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍，不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品。

  • 第2题：

    个人客户经理在进行理财产品销售时，允许有以下销售行为：（）

    • A、将理财产品当做一般储蓄产品，进行大众化推销。
    • B、向消费者充分披露理财资金的投资管理信息。
    • C、误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品。
    • D、有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息。

    正确答案:B

  • 第3题：

    个人理财产品原则上应通过销售行的理财区、理财中心、财富管理中心的（）进行销售。

    • A、网点主任
    • B、客户经理
    • C、理财业务人员
    • D、行长

    正确答案:C

  • 第4题：

    理财经理风险控制描述错误的有（）

    • A、理财客户经理可向客户提供委托理财或代客户理财服务。
    • B、理财经理可向第三者泄漏客户的业务信息、身份信息及其它保密资料。
    • C、理财经理可就理财中心销售的产品可能存在的市场风险、收益风险以及由此引起的银行信誉风险向客户进行充分的风险提示。
    • D、理财经理可向客户销售未经许可的产品。

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    当前我国的理财产品销售人员和理财顾问经理中真正合格的不多。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    总行对于大额销售的理财产品开展回访的内容有（）。

    • A、客户是否已明白产品风险特征
    • B、客户经理是否合规销售
    • C、客户经理是否已进行风险提示
    • D、客户潜在的购买意向

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    从理财经理转发的AI智能投顾界面中购买产品不能核算理财经理销售业绩


    正确答案:错误

  • 第8题：

    理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书中的“客户风险承受能力评级”内容，由（）填写。

    • A、理财经理
    • B、客户
    • C、销售人员
    • D、大堂经理

    正确答案:B

  • 第9题：

    单选题
    个人理财产品原则上应通过销售行的理财区、理财中心、财富管理中心的（）进行销售。
    A

    网点主任

    B

    客户经理

    C

    理财业务人员

    D

    行长


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行从事理财产品销售活动，不可以有哪些销售行为？

    正确答案： （1）通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；
    （2）将理财产品与其他产品进行捆绑销售；
    （3）采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；
    （4）通过理财产品进行利益输送；
    （5）挪用客户认购、申购、赎回资金；
    （6）销售人员代替客户签署文件；
    （7）中国银监会规定禁止的其他情形。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书中的“客户风险承受能力评级”内容，由（）填写。
    A

    理财经理

    B

    客户

    C

    销售人员

    D

    大堂经理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列营销行为是错误的（）
    A

    理财经理小张为来购买理财的客户王大妈揭示她要购买的理财产品的所有风险点

    B

    理财经理小王为风险等级为二级的刘先生，推荐二级风险的理财产品

    C

    理财经理小李引导客户吴小姐作答风险评估问卷，后提高了风险承受能力，购买了高风险的基金


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人理财销售人员必须经总行资格认证后方能从事理财产品的推介和销售工作，未经培训并取得相关资质的人员一律不得向客户提供理财投资顾问意见、销售理财产品；如客户需要提供相关服务，应主动将客户转介给（）。

    • A、运营人员
    • B、理财经理助理
    • C、渠道经理
    • D、有资质的销售人员

    正确答案:D

  • 第14题：

    关于理财产品销售，以下说法正确的是（）。

    • A、网点任何人员均可销售理财产品
    • B、获得基金从业资格的人员方可销售
    • C、大堂经理都可以销售
    • D、取得理财业务从业相关资格后方可销售

    正确答案:D

  • 第15题：

    理财经理下列销售行为，错误的有（）。

    • A、为促成产品销售，帮客户完成风评并匹配拟售产品风险等级
    • B、基于过往经验测算非保本产品预期收益并写于回单之上
    • C、拒绝为65周岁以上的客户购买中高风险以上的产品
    • D、为提升业务受理效率，理财经理代客户操作网银办理业务

    正确答案:A,B,D

  • 第16题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行从事理财产品销售活动，不可以有哪些销售行为？


    正确答案:（1）通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；
    （2）将理财产品与其他产品进行捆绑销售；
    （3）采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；
    （4）通过理财产品进行利益输送；
    （5）挪用客户认购、申购、赎回资金；
    （6）销售人员代替客户签署文件；
    （7）中国银监会规定禁止的其他情形。

  • 第17题：

    在银行个人理财产品日常销售中，（）主要负责向客户进行风险评估，并定期或不定期通过理财产品销售系统查询跟踪客户的风险评估状况实，维护客户相关信息。

    • A、大堂经理
    • B、理财经理
    • C、理财管理员
    • D、网点柜员

    正确答案:B

  • 第18题：

    下列哪些银行理财产品销售流程是规范的（）。

    • A、客户经理协助理财经理进行理财产品推介或销售
    • B、由理财经理陪同客户到柜台办理资金划转
    • C、由客户自行进行网银划款
    • D、由客户经理代替客户进行网银划款
    • E、客户经理独立进行理财产品推介或销售

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    商业银行在开展个人理财业务时，下列行为被相关法律法规所禁止的有（）。

    • A、将理财业务作为高息揽储的手段
    • B、将储蓄存款产品单独作为理财计划销售
    • C、销售时无条件承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率
    • D、销售的理财计划不能独立测算
    • E、销售的理财计划收益率为零

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    判断题
    从理财经理转发的AI智能投顾界面中购买产品不能核算理财经理销售业绩
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    《平安银行个人理财产品销售管理办法》规定中的个人理财销售人员是指通过我.行零售业务通用销售资格考试，获取了个人理财产品销售资格证，且理财资格证处于有效期之内的本.行销售人员，包括以下哪些人员（）
    A

    理财服务经理

    B

    支行长

    C

    渠道经理，柜员

    D

    私行金融顾问

    E

    社区支行负责人


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    个人理财销售人员必须经总行资格认证后方能从事理财产品的推介和销售工作，未经培训并取得相关资质的人员一律不得向客户提供理财投资顾问意见、销售理财产品；如客户需要提供相关服务，应主动将客户转介给（）。
    A

    运营人员

    B

    理财经理助理

    C

    渠道经理

    D

    有资质的销售人员


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    商业银行在开展个人理财业务时，下列行为被相关法律法规所禁止的有（）。
    A

    将理财业务作为高息揽储的手段

    B

    将储蓄存款产品单独作为理财计划销售

    C

    销售时无条件承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率

    D

    销售的理财计划不能独立测算

    E

    销售的理财计划收益率为零


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    下列哪些银行理财产品销售流程是规范的（）。
    A

    客户经理协助理财经理进行理财产品推介或销售

    B

    由理财经理陪同客户到柜台办理资金划转

    C

    由客户自行进行网银划款

    D

    由客户经理代替客户进行网银划款

    E

    客户经理独立进行理财产品推介或销售


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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