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单选题中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并（）。A 记录存档B 通知客户C 关闭此账户D 上报可疑交易

题目
单选题
中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并（）。
A

记录存档

B

通知客户

C

关闭此账户

D

上报可疑交易

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1.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2016]第3号),金融机构应当在确认可疑交易后,及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不得超过10个工作日。()此题为判断题(对，错)。

2.金融机构确认可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户( )、( )或( )的分析过程。A.身份特征B.交易特征C.行为特征D.账户特征

3.关于可疑交易季度回顾,检查要点包括但不限于:()A、是否每个工作日跑《可疑交易查询报表》，并做好相应的分析记录工作B、周回顾报表是否每周五跑一次，且跑出的数据是否与每天跑出的可疑交易查询报表匹配C、分公司上报可疑交易的上报及审批时效是否符合制度要求D、是否由另一初审以外人员对初核结果进行了复核并记录了复核结果

4.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,金融机构应及时调整其客户风险等级分类并()A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件B、终止交易C、报告客户可疑交易行为D、拒绝交易

参考答案和解析
正确答案： A
解析： 暂无解析
更多“单选题中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并（）。A 记录存档B 通知客户C 关闭此账户D 上报可疑交易”相关问题

  • 第1题：

    在哪里可以查询可疑交易上报的历史记录?()

    A、可在LA400核心业务系统中查询，查询路径：客户和组合→客户维护→M-可疑交易报送情况查询

    B、可在监管上报平台查询，查询路径：反洗钱→综合查询→可疑数据清单

    C、仅可通过手工台账登记上报记录

    D、无法查询


    答案：AB

  • 第2题：

    各金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务应及时采取适当的后续控制措施,充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第3题：

    中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以直接查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，无需审批。

    • A、正确
    • B、错误

    正确答案:B

  • 第4题：

    根据客户身份识别的及时报告原则，对客户拒绝提供规定证明资料的、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的及经查询仍无法获取汇款人完整信息的跨境收汇交易，银行应如何处理。（）

    • A、继续为客户办理业务
    • B、上报大额交易报告
    • C、上报可疑交易报告
    • D、冻结客户账户

    正确答案:C

  • 第5题：

    接到可疑交易报告补正通知的金融机构应6日内补正后上报。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    中国人民银行或者其分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的客户账户信息、交易记录和其他有关资料，金融机构及其工作人员应当予以配合。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    金融机构应确保能够及时发现与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关的客户、资金和交易，并将相关情况通过（）报告的形式上报中国人民银行。

    • A、书面
    • B、异常交易
    • C、大额交易
    • D、可疑交易

    正确答案:D

  • 第8题：

    单选题
    在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的。银行应及时调整其客户风险等级分类并（）。
    A

    加强身份识别措施强度

    B

    终止交易

    C

    报告客户可疑交易行为

    D

    拒绝交易


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（）
    A

    金融机构反洗钱规定

    B

    金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

    C

    金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法

    D

    金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    中国人民银行或者其分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的客户账户信息、交易记录和其他有关资料，金融机构及其工作人员应当予以配合。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    中国人民银行查询可疑支付交易时，运营管理部应积极牵头配合，接受查询的部门应负责查明，及时回复，并记录存档。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    金融机构应逐步建立以（）为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作。
    A

    机构

    B

    账户

    C

    客户

    D

    柜员


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    金融机构应履行客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、( )等反洗钱义务。

    A、大额交易报告

    B、大额和可疑交易报告

    C、可疑交易报告


    参考答案：B

  • 第14题：

    调查可疑交易活动时,查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料,应当经中国人民银行或者其分支机构负责人批准。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：错误

  • 第15题：

    办理账户开户和办理业务时应对照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》中“涉电信诈骗犯罪可疑特征”进行可疑交易分析，对于可疑交易应进一步调查核实交易背景。对于经分析上报可疑交易报告的客户，应调高其洗钱风险等级，对其交易开展持续监控；对可疑特征明显，可疑交易情形严重的客户，应如何处理：（）

    • A、暂停账户非柜面业务甚至销户处理
    • B、上报重点可疑交易专项报告
    • C、向当地人民银行报告，涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告
    • D、向银监会报告

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    对于反洗钱工作，严禁不及时报告大额可疑支付交易，对发生大额可疑支付交易的账户进行（）。

    • A、严密监控
    • B、重点关注
    • C、上报处理
    • D、特别监控

    正确答案:A

  • 第17题：

    中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并（）。

    • A、记录存档
    • B、通知客户
    • C、关闭此账户
    • D、上报可疑交易

    正确答案:A

  • 第18题：

    中国人民银行查询可疑支付交易时，运营管理部应积极牵头配合，接受查询的部门应负责查明，及时回复，并记录存档。（）


    正确答案:正确

  • 第19题：

    单选题
    对符合可疑交易的，经过监控和分析，应按有关规定及时上报（）报告。
    A

    大额交易

    B

    可疑交易

    C

    大额交易分析报告

    D

    可疑交易分析报告


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    金融机构在办理支付结算业务时，发现客户有可疑支付交易的，应记录，分析可疑支付交易，填制（）
    A

    可疑支付交易报告表

    B

    现金支付交易报告表

    C

    转账支付交易报告表

    D

    大额支付交易报告表


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以直接查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，无需审批。
    A

    正确

    B

    错误


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    金融机构应确保能够及时发现与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关的客户、资金和交易，并将相关情况通过（）报告的形式上报中国人民银行。
    A

    书面

    B

    异常交易

    C

    大额交易

    D

    可疑交易


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    根据客户身份识别的及时报告原则，对客户拒绝提供规定证明资料的、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的及经查询仍无法获取汇款人完整信息的跨境收汇交易，银行应如何处理。（）
    A

    继续为客户办理业务

    B

    上报大额交易报告

    C

    上报可疑交易报告

    D

    冻结客户账户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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