niusouti.com

单选题客户资金核实电话录音信息至少保存（）A 不得私自代客投资理财；开除或辞退B 10年C 15年D 永久保管

题目
单选题
客户资金核实电话录音信息至少保存（）
A

不得私自代客投资理财；开除或辞退

B

10年

C

15年

D

永久保管

相似考题

1.银监会“八不得”严禁银行员工卷入非法融资,要求:不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客()。A、取款B、办理业务C、保管财物D、投资理财

2.《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财的；至少应给予解除劳动合同处理。

3.以个人名义代客理财或违规代客办理重要业务、代客保管重要物品的，给予记大过至撤职处分；情节严重的，给予开除处分。

4.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，保存期限说法正确的是()。A.应当至少保存3年B.应当至少保存5年C.应当至少保存10年D.永久保存

更多“单选题客户资金核实电话录音信息至少保存（）A 不得私自代客投资理财；开除或辞退B 10年C 15年D 永久保管”相关问题

  • 第1题：

    以下应单独建立SPV专用客户号，国民经济部门选择“特殊目的载体”的是（）。

    • A、代客理财项目
    • B、私募投资基金成立的产品/管理计划
    • C、资金信托计划
    • D、企业年金

    正确答案:A,C

  • 第2题：

    建立客户回访台账或留存回访电话录音，内容至少应包括：案件情况真实性、理赔服务质量、赔款领取情况等。回访记录应妥善保存，自保险合同终止之日起计算，保管期限不得少于（）年。

    • A、2
    • B、3
    • C、5
    • D、8

    正确答案:C

  • 第3题：

    银行员工可以从事以下何种工作（）。

    • A、承包土地
    • B、营销小额贷款公司开户
    • C、向民间借贷资金提供担保
    • D、私自代客投资理财

    正确答案:B

  • 第4题：

    永久保管或具有重要保存价值的运营档案，不得仅以电子形式保存。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    客户资金核实电话录音信息至少保存（）

    • A、不得私自代客投资理财；开除或辞退
    • B、10年
    • C、15年
    • D、永久保管

    正确答案:A

  • 第6题：

    某担保公司为提高声誉和吸引银行客户，以高薪和赠送一定比例股份来邀请某支行行长陈某加入，陈某被利益所惑，于是加入并成为担保公司股东。陈某的行为违反我*行员工（）的规定，应予以（）处分或处理。

    • A、拒绝为该客户办理相关业务；开除
    • B、不得参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构；开除
    • C、不得私自代客投资理财；降级
    • D、不得充当资金掮客；开除

    正确答案:B

  • 第7题：

    单选题
    理财客户经理不得进行业务交易的操作，不能代客办理存款、汇款、（）、不得拥有（），更不得临柜操作，严禁挪用客户资金。
    A

    交易；授权卡

    B

    投资交易；柜员卡和授权卡

    C

    买卖；柜员卡

    D

    贷款；密码


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    每日日终，由核心业务系统自动将支行募集的理财资金（不包括结构性理财产品募集资金）上划至总行或项目发起行时，支行会计分录为（）。
    A

    借：“理财资金-理财资金划转”、贷：“系统内资金清算往来-系统内资金往来”

    B

    借：“系统内资金清算往来-系统内资金往来”、贷：“理财资金-理财资金划转”

    C

    借：“代客理财投资-代客境外理财投资（人民币）”、贷：“系统内资金清算往来-系统内资金往来”

    D

    借：“代客理财投资-代客境外理财投资（人民币）”、贷：“理财资金-个人不担险理财资金等”


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    建立客户回访台账或留存回访电话录音，内容至少应包括：案件情况真实性、理赔服务质量、赔款领取情况等。回访记录应妥善保存，自保险合同终止之日起计算，保管期限不得少于3年。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    境外代客理财业务让客户有机会以（）资金投资于国际金融产品市场。
    A

    人民币

    B

    外币

    C

    人民币或外币


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    建立客户回访台账或留存回访电话录音，内容至少应包括：案件情况真实性、理赔服务质量、赔款领取情况等。回访记录应妥善保存，自保险合同终止之日起计算，保管期限不得少于（）年。
    A

    2

    B

    3

    C

    5

    D

    8


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    严禁借银行名义私自代客投资理财，或参与社会上的（）等活动。
    A

    资金借贷

    B

    融资担保

    C

    商务联谊

    D

    集资经商


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    建立客户回访台账或留存回访电话录音，内容至少应包括：案件情况真实性、理赔服务质量、赔款领取情况等。回访记录应妥善保存，自保险合同终止之日起计算，保管期限不得少于5年。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    下列属于银行员工非法集资行为的是（）。

    • A、擅自接受自己亲友的委托，以个人名义进行投资或理财
    • B、打着银行理财师，以代客投资理财的名义擅自向社会大众集资
    • C、理财经理陪同客户到柜台办理资金划转
    • D、向客户许诺高额收益，以获取大量客户资金

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    理财客户经理不得进行业务交易的操作，不能代客办理存款、汇款、（）、不得拥有（），更不得临柜操作，严禁挪用客户资金。

    • A、交易；授权卡
    • B、投资交易；柜员卡和授权卡
    • C、买卖；柜员卡
    • D、贷款；密码

    正确答案:B

  • 第16题：

    每日日终，由核心业务系统自动将支行募集的理财资金（不包括结构性理财产品募集资金）上划至总行或项目发起行时，支行会计分录为（）。

    • A、"借：“理财资金-理财资金划转”、贷：“系统内资金清算往来-系统内资金往来”"
    • B、"借：“系统内资金清算往来-系统内资金往来”、贷：“理财资金-理财资金划转”"
    • C、"借：“代客理财投资-代客境外理财投资（人民币）”、贷：“系统内资金清算往来-系统内资金往来”"
    • D、"借：“代客理财投资-代客境外理财投资（人民币）”、贷：“理财资金-个人不担险理财资金等”"

    正确答案:A

  • 第17题：

    李某频繁向客户营销，将小额资金归集成巨额资金购买高回报的理财比个人购买理财盈利好。客户被说服，纷纷将资金存入李某个人账户，李某将归拢资金购买银行起卖点高的投资理财，然后从中赚取服务费，后在分行排查中被发现。李某违反我*行（）规定，应予（）处理或处分。

    • A、不得利用职务之便收取佣金；记过
    • B、代客户理财不能发生亏损；撤职或降级
    • C、不得从事高利贷；开除或辞退
    • D、不得违规揽存；警告或罚款

    正确答案:A

  • 第18题：

    单选题
    某担保公司为提高声誉和吸引银行客户，以高薪和赠送一定比例股份来邀请某支行行长陈某加入，陈某被利益所惑，于是加入并成为担保公司股东。陈某的行为违反我*行员工（）的规定，应予以（）处分或处理。
    A

    拒绝为该客户办理相关业务；开除

    B

    不得参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构；开除

    C

    不得私自代客投资理财；降级

    D

    不得充当资金掮客；开除


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    李某频繁向客户营销，将小额资金归集成巨额资金购买高回报的理财比个人购买理财盈利好。客户被说服，纷纷将资金存入李某个人账户，李某将归拢资金购买银行起卖点高的投资理财，然后从中赚取服务费，后在分行排查中被发现。李某违反我*行（）规定，应予（）处理或处分。
    A

    不得利用职务之便收取佣金；记过

    B

    代客户理财不能发生亏损；撤职或降级

    C

    不得从事高利贷；开除或辞退

    D

    不得违规揽存；警告或罚款


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    银行员工可以从事以下何种工作（）。
    A

    承包土地

    B

    营销小额贷款公司开户

    C

    向民间借贷资金提供担保

    D

    私自代客投资理财


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下列属于银行员工非法集资行为的是（）。
    A

    擅自接受自己亲友的委托，以个人名义进行投资或理财

    B

    打着银行理财师，以代客投资理财的名义擅自向社会大众集资

    C

    理财经理陪同客户到柜台办理资金划转

    D

    向客户许诺高额收益，以获取大量客户资金


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    未经批准，不得向客户提供（）或代客理财服务，提供投资收益的保底承诺；
    A

    委托理财

    B

    投资理财

    C

    理财咨询

    D

    代买代卖基金


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    金融机构从业人员不得（）私自代客投资理财。
    A

    借银行名义

    B

    利用银行员工身份

    C

    在营业场所

    D

    通过网上银行


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

相关内容