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多选题严防发放贷款用于支持（）等进行高息借贷谋利。A民间借贷B小额贷款公司C担保公司D涉农企业

题目
多选题
严防发放贷款用于支持（）等进行高息借贷谋利。
A

民间借贷

B

小额贷款公司

C

担保公司

D

涉农企业

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1.可以认定民间借贷无效的情形有()。A.企业以借贷名义向职工非法集资B.企业以借贷名义非法向社会集资C.企业以借贷名义向社会公众发放贷款D.企业借贷利率超过银行同期同类贷款利率的4倍

2.有下列( )行为的，给予有关人员记大过至开除处分。A、利用职务便利办理本人或近亲属虚假用途的贷款，再以高利转贷他人的;B、自办或参与经营担保公司、典当行、小额贷款公司以及各类投资理财类公司等机构的;C、利用银行员工身份，在银行经营场所，借用或盗用银行信用进行民间借贷、违规担保和集资活动的;D、组织、参与购物返利网等非法融资行为的。

3.《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》中明确定义了网络借贷业务，以下属于网络 借贷的有（　　）。A、公司网络借贷 B、B28网络借贷 C、网络小额贷款 D、B2C网络借贷 E、个体网络借贷

4.员工存在参与民间借贷、高息融资、集资等非法行为扣合规积分()分。A.5B.10C.15D.20

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  • 第1题：

    个体网络借贷是指互联网企业通过其控制的小额贷款公司．利用互联网向客户提供的小额贷款。（ ）


    答案：错
    解析：
    网络小额贷款是指互联网企业通过其控制的小额贷款公司，利用互联网向客户提供的小额贷款。

  • 第2题：

    组织或参与组织非法集资活动，或参与民间高息借贷的，给予开除处分。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    《关于促进（）行业健康发展的指导意见》印发，支持产业升级，拓宽“三农”、中小微企业融资渠道，服务经济社会发展大局做出科学规划和部署。

    • A、金融租赁
    • B、民间借贷
    • C、小额贷款
    • D、融资担保

    正确答案:A

  • 第4题：

    银行员工可以从事以下何种工作（）。

    • A、承包土地
    • B、营销小额贷款公司开户
    • C、向民间借贷资金提供担保
    • D、私自代客投资理财

    正确答案:B

  • 第5题：

    《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》中明确定义了网络借贷业务，以下属于网络借贷的有（）。

    • A、公司网络借贷
    • B、B2B网络借贷
    • C、网络小额贷款
    • D、B2C网络借贷
    • E、个体网络借贷

    正确答案:C,E

  • 第6题：

    民间借贷越来越成为重要途径，主要方式有：民营银行、小额贷款、银企对接平台、第三方理财、民间借贷连锁、担保、私募基金、网络借贷、金融超市、民间资本管理公司、民间借贷登记中心、典当等。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    多选题
    中小企业民间高息借贷行为的成因主要有（）
    A

    企业临时性需求造成资金紧张

    B

    企业大额投资导致资金需求上升

    C

    实际控制人个人因素有资金需求

    D

    将资金对外高息拆借


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    民间借贷越来越成为重要途径，主要方式有：民营银行、小额贷款、银企对接平台、第三方理财、民间借贷连锁、担保、私募基金、网络借贷、金融超市、民间资本管理公司、民间借贷登记中心、典当等。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    严防发放贷款用于支持（）。
    A

    民间借贷

    B

    农户

    C

    涉农企业

    D

    农村经济组织


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    《关于新形势下加强控制民间高息借贷风险的通知》中，授信方案“三审慎”是指（）
    A

    审慎支持房地产企业上游客户

    B

    审慎支持有色金属企业

    C

    审慎接受第三方资产抵押

    D

    审慎置换他行授信


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    《关于促进（）行业健康发展的指导意见》印发，支持产业升级，拓宽“三农”、中小微企业融资渠道，服务经济社会发展大局做出科学规划和部署。
    A

    金融租赁

    B

    民间借贷

    C

    小额贷款

    D

    融资担保


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    严防发放贷款用于支持（）等进行高息借贷谋利。
    A

    民间借贷

    B

    小额贷款公司

    C

    担保公司

    D

    涉农企业


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    经营单位对担保公司同意担保的业务，应按照一般保证贷款的要求进行调查和审查，重点关注（）并在调查报告中进行披露。

    • A、担保公司经营及财务异常变化情况
    • B、担保公司是否存在民间借贷等不规范经营行为
    • C、担保公司代偿规模及潜在风险情况
    • D、担保业务的反担保情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    校园网贷主要通过个体借贷和网诺小额贷款为主，个体网络借贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷。网络小额贷款是指互联网企业通过其控制的小额贷款公司，利用互联网向客户提供的小额贷款。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    除以下哪项行为外，其他行为被明令禁止（）

    • A、充当资金掮客
    • B、参与民间借贷
    • C、入股小贷公司
    • D、发放涉农贷款

    正确答案:D

  • 第16题：

    下列对民间高息借贷识别方法中正确的是（）

    • A、高度关注金融同业对企业授信的压缩退出所释放的信号；
    • B、关注其银行存款账户的资金往来信息，对企业与私募基金、资金中介机构、地下钱庄、私人贷款公司、典当行、担保公司等机构的大额资金往来，或出现异常大额现金进账用于归还到期贷款或同户名转账等情形；
    • C、与企业财务人员、负责融资人员、公司员工、企业法定代表人、公司股东等接触过程中，通过针对性提问方式，分析企业资金往来信息，了解其内外部集资（股）或民间融资信息；
    • D、当地监管部门（如银监局、央行等）、地方政府（如工业办）、人民法院（如民间借贷诉讼案）等外围获取相关信息。借助互联网、报纸杂志、广播电视等公众媒体发布的资讯了解。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    以下哪些员工行为被明令禁止（）

    • A、充当资金掮客
    • B、参与民间借贷
    • C、入股小贷公司
    • D、入股担保机构

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    多选题
    经营单位对担保公司同意担保的业务，应按照一般保证贷款的要求进行调查和审查，重点关注（）并在调查报告中进行披露。
    A

    担保公司经营及财务异常变化情况

    B

    担保公司是否存在民间借贷等不规范经营行为

    C

    担保公司代偿规模及潜在风险情况

    D

    担保业务的反担保情况


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    以下哪些员工行为被明令禁止（）
    A

    充当资金掮客

    B

    参与民间借贷

    C

    入股小贷公司

    D

    入股担保机构


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    除以下哪项行为外，其他行为被明令禁止（）
    A

    充当资金掮客

    B

    参与民间借贷

    C

    入股小贷公司

    D

    发放涉农贷款


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    对高管人员违规直接或变相（）的，一律取消从业任职资格。
    A

    参与民间借贷

    B

    发放贷款

    C

    违规担保

    D

    非法集资活动


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    银行员工可以从事以下何种工作（）。
    A

    承包土地

    B

    营销小额贷款公司开户

    C

    向民间借贷资金提供担保

    D

    私自代客投资理财


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》中明确定义了网络借贷业务，以下属于网络借贷的有（）。
    A

    公司网络借贷

    B

    B2B网络借贷

    C

    网络小额贷款

    D

    B2C网络借贷

    E

    个体网络借贷


    正确答案： C,E
    解析： 网络借贷包括个体网络借贷（即P2P网络借贷）和网络小额贷款。个体网络借贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷；网络小额贷款是指互联网企业通过其控制的小额贷款公司，利用互联网向客户提供的小额贷款。

  • 第24题：

    多选题
    下列对民间高息借贷识别方法中正确的是（）
    A

    高度关注金融同业对企业授信的压缩退出所释放的信号；

    B

    关注其银行存款账户的资金往来信息，对企业与私募基金、资金中介机构、地下钱庄、私人贷款公司、典当行、担保公司等机构的大额资金往来，或出现异常大额现金进账用于归还到期贷款或同户名转账等情形；

    C

    与企业财务人员、负责融资人员、公司员工、企业法定代表人、公司股东等接触过程中，通过针对性提问方式，分析企业资金往来信息，了解其内外部集资（股）或民间融资信息；

    D

    当地监管部门（如银监局、央行等）、地方政府（如工业办）、人民法院（如民间借贷诉讼案）等外围获取相关信息。借助互联网、报纸杂志、广播电视等公众媒体发布的资讯了解。


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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