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某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，从操作风险事件分类来看，该事件应归于()类别。A:人员因素B:内部流程C:系统缺陷D:外部事件

题目
某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，从操作风险事件分类来看，该事件应归于()类别。

A:人员因素
B:内部流程
C:系统缺陷
D:外部事件
相似考题

1.在确定风险报酬率时，通常需考虑被评估企业的( )。A．经营风险B．财务风险C．倒闭风险D．行业风险E．突发事件风险

2.在确定风险报酬率时，需考虑被评估企业的( )。A．经营风险B．财务风险C．倒闭风险D．行业风险E．突发事件

3.某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，从操作风险事件分类来看，该事件应归于( )类型．A．外部事件B．人员因素C．系统缺陷D．内部流程

4.下列做法中,没有违反《银行业保险业突发事件信息报告办法》有关规定的是:( )A、某银行外包押运公司运钞车被抢劫，该行未向监管机构报送突发事件信息B、某银行境外分支机构被当地监管机构处罚100万元，该行未向监管机构报送突发事件信息C、某银行重要账册丢失，可能造成重大影响，该行36小时后向监管机构报送突发事件信息D、某银行董事长被公安机关采取强制措施，该行18小时后向监管机构报送突发事件信息

参考答案和解析
答案：D
解析：
根据题意可知，该事件属于操作风险外部事件类别中的外部欺诈。外部欺诈是指第三方故意骗取。盗用财产或逃避法律。此类事件是商业银行损失最大、发生次数最多的操作风险之一。
更多“某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，从操作风险事件分类来看，该事件应归于()类别。”相关问题

  • 第1题：

    某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件应归于（　　）类别。

    A. 内部流程
    B. 外部事件
    C. 系统缺陷
    D. 人员因素

    答案：B
    解析：
    商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律，属于外部事件。此类事件是商业银行损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

  • 第2题：

    某银行资本净额为1000万元，该行发生了下列操作风险事件，根据《商业银行操作风险管理指引》应及时向银监会或其派出机构报告的包括（ ）。

    A.由于业务员交易失误，使得银行资产损失2.5万元
    B.载有40万元现金的运钞车被抢劫
    C.在涉及一个省范围内中断服务4.5小时
    D.不可抗力造成水害导致该行武汉一网点造成摸失1500万元
    E.发生损失为39亿元的票据诈骗案

    答案：A,B,D,E
    解析：
    商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件:①抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，许骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件；②造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省(自治区、直辖市)范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省(自治区、直辖市)范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件；③盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件；④高管人员严重违规；⑤发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害；⑥其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件；⑦银监会规定其他需要报告的重大事件。

  • 第3题：

    某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，对该银行而言，此操作风险损失事件应归于( )类别。

    A.实物资产的损坏
    B.信息科技系统事件
    C.内部欺诈事件
    D.外部欺诈事件

    答案：D
    解析：
    外部欺诈事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

  • 第4题：

    某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响。 对该银行而言,此操作风险事件应归于()类别。

    A.信息科技系统事件
    B.内部欺诈事件
    C.执行、交割和流程管理事件
    D.外部欺诈事件

    答案：D
    解析：
    第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。题干所述属于外部欺诈事件。




    考点：操作风险分类

  • 第5题：

    长期投资评估在确定风险报酬率时，需要考虑被评估企业的（）。

    • A、经营风险
    • B、财务风险
    • C、倒闭风险
    • D、行业风险
    • E、突发事件

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    项目经理意识到，由于新近规定了几个长假政策，项目将肯定会延期。在风险识别过程中，这个事件应如何处理？（）

    • A、这个事件肯定会发生，所以不属于风险。
    • B、这个事件应在风险管理过程中处理，因为涉及到概率事件。
    • C、由于项目经理砍这个事件会发生，所以应被认为是风险。
    • D、作为一个可管理的事件，应被认为是风险。

    正确答案:D

  • 第7题：

    操作风险损失是指主要或完全由操作风险事件所导致的损失。该损失应包括所有与事件相关的支出，但不包括投资计划、机会成本或放弃收益。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    单选题
    某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，从操作风险事件种类来看，该事件应归于（　）类型。
    A

    外部事件

    B

    人员因素

    C

    系统缺陷

    D

    内部流程


    正确答案： A
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    项目经理意识到，由于新近规定了几个长假政策，项目将肯定会延期。在风险识别过程中，这个事件应如何处理（）
    A

    这个事件肯定会发生，所以不属于风险

    B

    这个事件应在风险管理过程中处理，因为涉及到概率事件

    C

    由于项目经理砍这个事件会发生，所以应被认为是风险

    D

    作为一个可管理的事件，应被认为是风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    （）是指由于客户自身原因造成其信息或账户资金被非法窃取或骗取的各类事件。
    A

    业务风险事件

    B

    技术风险事件

    C

    产品漏洞风险事件

    D

    系统管理风险事件


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件应归于（  ）类别。
    A

    外部事件

    B

    人员因素

    C

    内部流程

    D

    系统缺陷


    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述，正确的有（）。
    A

    欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。

    B

    借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。

    C

    电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用／取客户资金，或以其他非法手段进入电子银行系统盗用／取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。

    D

    商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资金。


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件归于（　　）类别。

    A、内部流程
    B、外部事件
    C、人员因素
    D、系统缺陷

    答案：B
    解析：
    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。外部事件包括外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。其中，外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

  • 第14题：

    风险经理小王需要对A银行的风险管理系统进行评估，他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应，将每个事件划分市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等风险类型。事件如下：
    （1）在票据转贴现中，该行员工内外勾结盗取票据造成损失。
    （2）由于近期债券违约风险上升导致持有的债券信用利差扩大，债券价格下降造成损失。
    （3）由于交易对手流动性紧张，原来签订的合约面临不能履行的风险。
    （4）由于自身流动性紧张，原来签订的合约面临不能履行的风险。
    下列对应的风险类型正确的是（ ）。

    A.（1）操作风险；（2）市场风险；（3）信用风险；（4）流动性风险
    B.（1）操作风险；（2）市场风险；（3）流动性风险；（4）信用风险
    C.（1）操作风险；（2）信用风险；（3）市场风险；（4）流动性风险
    D.（1）法律风险；（2）信用风险；（3）流动性风险；（4）操作风险

    答案：A
    解析：
    信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险，因此事件（3）属于信用风险。市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险，因此事件（2）属于市场风险。操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险，因此事件（1）属于操作风险。流动性风险是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险，因此事件（4）属于流动性风险。

  • 第15题：

    在确定风险报酬率时，需考虑被评估企业的()。

    A:经营风险
    B:财务风险
    C:倒闭风险
    D:行业风险
    E:突发事件

    答案：A,B,D
    解析：

  • 第16题：

    （）是指由于客户自身原因造成其信息或账户资金被非法窃取或骗取的各类事件。

    • A、业务风险事件
    • B、技术风险事件
    • C、产品漏洞风险事件
    • D、系统管理风险事件

    正确答案:A

  • 第17题：

    在某工程项目的施工过程中，由于突降大雨，造成了施工企业的工期延误。这种引起该民事法律关系变更的原因在法理上应当归为（　）。

    • A、自然事件
    • B、社会事件
    • C、违法行为
    • D、合法行为

    正确答案:A

  • 第18题：

    下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述，正确的有（）。

    • A、欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。
    • B、借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。
    • C、电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用／取客户资金，或以其他非法手段进入电子银行系统盗用／取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。
    • D、商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资金。

    正确答案:B,C,D

  • 第19题：

    单选题
    某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件归于（）类别。
    A

    内部流程

    B

    外部事件

    C

    人员因素

    D

    系统缺陷


    正确答案： B
    解析： 操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。外部事件包括外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。其中，外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

  • 第20题：

    单选题
    风险事件是指由于人员、系统、不完善或失灵的内部流程以及外部事件等因素而引发的，若控制或管理不当容易导致工行财务或声誉损失的异常事件，分为（）和外部风险事件。
    A

    流程风险事件

    B

    内部风险事件

    C

    操作风险事件

    D

    制度风险事件


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    长期投资评估在确定风险报酬率时，需要考虑被评估企业的（）。
    A

    经营风险

    B

    财务风险

    C

    倒闭风险

    D

    行业风险

    E

    突发事件


    正确答案： A,B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    在确定风险报酬率时，需考虑被评估企业的（）。
    A

    经营风险

    B

    财务风险

    C

    倒闭风险

    D

    行业风险

    E

    突发事件


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    风险经理小王需要对A银行的风险管理系统进行评估，他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应，将每个事件划分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等风险类型。事件如下：①在票据转贴现中，该行员工内外勾结支取票据造成损失；②由于近期债券违约风险上升导致持有的债券信用利差扩大，债券价值下降造成损失；③由于交易对手流动性紧张，原来签订的合约面临不能履行的风险；④由于自身流动性紧张、原来签订的合约面临不能履行的风险。下列风险类型与风险事件对应正确的是（  ）。
    A

    ①：操作风险；②：信用风险；③：市场风险；④：流动性风险

    B

    ①：法律风险；②：信用风险；③：流动性风险；④：操作风险

    C

    ①：操作风险；②：市场风险；③：信用风险；④：流动性风险

    D

    ①：操作风险；②：市场风险；③：流动性风险；④：信用风险


    正确答案： C
    解析：

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