niusouti.com

操作风险在内部流程方面的表现包括( )。A.职员欺诈 B.失职违规 C.控制和报告不力 D.流程不健全 E.流程执行失败

题目
操作风险在内部流程方面的表现包括( )。

A.职员欺诈
B.失职违规
C.控制和报告不力
D.流程不健全
E.流程执行失败
相似考题

1.操作风险管理流程以次包括如下5个步骤：操作风险识别、操作风险映射、操作风险评估与量化、操作风险控制与缓释、操作风险报告。 ( )A．正确B．错误

2.防控个人教育贷款操作风险的措施包括( )。A．规范并加强对抵押物的管理B．规范操作流程，提高操作能力C．掌握个人教育贷款业务的规章制度D．完善银行、高校及政府在贷款管理方面的职责界定E．把握个人教育贷款业务流程中的主要操作风险点

3.操作风险系统缺陷方面的表现包括( )。A.信息科技系统不完善 B.一般配套设备不完善 C.控制和报告不力 D.流程不健全 E.流程执行失败

4.操作风险管理流程依次包括如下步骤：操作风险识别、操作风险计量与经济资本配置、操作风险评估与控制、操作风险监测与报告。（ ） A．对 B．错

更多“操作风险在内部流程方面的表现包括( )。”相关问题

  • 第1题：

    操作风险在内部流程方面的表现包括( )。

    A.职员欺诈
    B.失职违规
    C.控制和报告不力
    D.流程不健全
    E.流程执行失败

    答案：C,D,E
    解析：
    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，其表现形式主要有：(1)人员因素方面表现为职员欺诈、失职违规、违反用工法律等。(2)内部流程方面表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等。(3)系统缺陷方面表现为信息科技系统和一般配套设备不完善。(4)外部事件方面表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。

  • 第2题：

    操作风险管理流程依次包括如下步骤:操作风险识别、操作风险计量与经济资本配置、 操作风险评估与控制、操作风险监测与报告。 （ )


    答案：对
    解析：
    对。对操作风险管理流程的考查。操作风险管理流程依次包括的步骤 为：操作风险识别、操作风险计量与经济资本配置、操作风险评估与控制、操作风险监测与 报告。

  • 第3题：

    可能导致业务流程、操作环节失败的内外部行为或事项是（）。

    • A、风险信号
    • B、风险因素
    • C、风险表现
    • D、风险类别

    正确答案:B

  • 第4题：

    操作风险管理的流程包括建立操作风险评估系统、操作风险评估和最化、风险管理和缓释、风险监控和风险汇报。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    风险管理包括策划、组织、领导、协调和控制等方面的工作，其工作流程应包括（）步骤。

    • A、风险辨识
    • B、风险分析
    • C、风险排查
    • D、风险控制
    • E、风险转移

    正确答案:A,B,D,E

  • 第6题：

    全面的风险管理模式强调信用风险、（　）和操作风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举。

    • A、市场风险
    • B、流动风险
    • C、战略风险
    • D、法律风险

    正确答案:A

  • 第7题：

    清算业务操作风险的流程因素包括（）。

    • A、人员专业知识不足
    • B、操作流程设计不合理
    • C、清算垫付风险
    • D、错付风险

    正确答案:B,C,D

  • 第8题：

    单选题
    操作风险点是操作风险识别的重要成果，它主要包括以下哪些方面的内容（）①业务品种/管理活动②业务流程/操作环节③风险点名称④风险因素⑤风险信号⑥风险类别⑦控制意见⑧现有控制措施⑨措施来源
    A

    ①②③④⑤⑥⑦⑧⑨

    B

    ①③④⑤⑨

    C

    ②④⑥⑧⑨

    D

    ③④⑤⑦⑧


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    一个完整操作风险流程不包括（）
    A

    风险识别

    B

    风险评估

    C

    风险化解

    D

    风险报告


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    操作风险管理框架中的操作风险流程包括（）
    A

    风险预案

    B

    风险评估

    C

    风险测量和监测

    D

    风险报告


    正确答案： B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    操作风险管理的流程包括建立操作风险评估系统、操作风险评估和最化、风险管理和缓释、风险监控和风险汇报。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    百福卡业务风险主要表现在内部风险和（）
    A

    系统风险

    B

    内部作案风险

    C

    外部风险

    D

    管理和操作失误风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在内部操作风险损失事件数据收集时，操作风险损失事件必须是已经发生的。（ ）


    答案：对
    解析：
    对。内部操作风险损失数据应当是客观已经发生的操作风险的损失数 据，而非预期的损失数据。

  • 第14题：

    操作风险点是操作风险识别的重要成果，它主要包括以下哪些方面的内容（）①业务品种/管理活动②业务流程/操作环节③风险点名称④风险因素⑤风险信号⑥风险类别⑦控制意见⑧现有控制措施⑨措施来源

    • A、①②③④⑤⑥⑦⑧⑨
    • B、①③④⑤⑨
    • C、②④⑥⑧⑨
    • D、③④⑤⑦⑧

    正确答案:A

  • 第15题：

    操作风险管理框架中的操作风险流程包括（）

    • A、风险预案
    • B、风险评估
    • C、风险测量和监测
    • D、风险报告

    正确答案:B,C,D

  • 第16题：

    平衡计分卡在内部业务流程方面的优势，包括（）。

    • A、重视改善现有流程
    • B、要求确立全新的流程
    • C、与财务目标的联系
    • D、可以评估在行动方法上的有效性
    • E、有利于及时发现组织外部的问题并加以改善

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    操作风险点的内容维度包括（）。

    • A、业务品种/管理活动、业务流程/操作环节

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    （）是通过对业务操作、业务环节、业务处理等方面的过程控制和监督管理，实现对涉及业务核算和业务流程的操作风险的管理。

    • A、核算质量管理
    • B、运营风险管理
    • C、操作流程管理
    • D、监督控制管理

    正确答案:B

  • 第19题：

    多选题
    一个完整、全面的商业银行操作风险管理框架包括（）
    A

    制定操作风险管理战略

    B

    操作风险管理流程

    C

    基础设施

    D

    环境


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    信息技术风险包括（）等。
    A

    组织层面的信息技术风险

    B

    一般性控制层面的信息技术风险

    C

    业务流程层面的信息技术风险

    D

    业务操作风险


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    清算业务操作风险的流程因素包括（）。
    A

    人员专业知识不足

    B

    操作流程设计不合理

    C

    清算垫付风险

    D

    错付风险


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    商业银行市场风险管理总体要求包括（  ）。
    A

    有效的董事会和高级管理层的治理架构

    B

    严格的内部控制和审计

    C

    完善的操作风险管理流程

    D

    全面的操作风险管理政策

    E

    可靠的独立验证


    正确答案： C,B
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    操作风险系统缺陷方面的表现包括（）。
    A

    信息科技系统不完善

    B

    一般配套设备不完善

    C

    控制和报告不力

    D

    流程不健全

    E

    流程执行失败


    正确答案： E,A
    解析：

  • 第24题：

    多选题
    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，其中外部事件方面的表现包括（  ）。
    A

    职员欺诈

    B

    外包商不履责

    C

    外部欺诈

    D

    交通事故

    E

    自然灾害


    正确答案： C,A
    解析：

相关内容